1、尽管银行卡面市多年，《银行卡管理条例》尚未出台。目前，能规范银行卡业务的主要法规文件是《支付结算管理办法》和《银行卡业务管理办法》，但这两个办法属部门规章。
2、业内透露，发现套现点的套现行为，银联或银行只能关闭其POS机终端、撤回机器。因没有执法权，要做进一步处理还需借力公安、工商部门。对套现持卡人，银行也只能采取冻结账户和记入“黑名单”等做法，不能施以更为严厉的处罚。
3、但是,对于信用卡套现是否违法,法律界出现了两种声音。有律师认为,目前没有法律规定持卡人不能套现。套现要分恶意的还是非恶意的。只要持卡人准时还款,保证良好的信用,那么这样的套现就不能称之为恶意套现,也不违反国家法律。
一、信用证套现什么意思
套现是一种非法套用现金的手段，指在没有真正意义消费达成购买的情况下，付出一定的手续费用，凭借银行卡到POS等机具上刷卡，由机具的主人向你支付现金。并非实际意义上的消费。
信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。对于近年来愈演愈烈的信用卡套现行为，央行上海总部2010年7月26日表示，信用卡套现是违法行为，央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统，直接影响其个人信用记录。
二、积分换现金违法吗
属于犯法的。根据相关规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据相关法律的规定，以非法经营罪处罚。信用卡套现于持卡人个人而言，给自己带来极大的风险。表面上，持卡人通过套现获得了现金，减少了利息支出，但实质上，持卡人终究是需要还款的，如果持卡人不能按时还款，就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息，而且可能造成不良的信用记录，以后再向银行借贷资金就会非常困难，甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。
恶意套现有什么惩罚
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恶意套现是什么意思
法律分析:恶意套现为持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的行为。有该行为，构成犯罪的，应当按照信用卡诈骗罪的相关规定进行处理。法律依据:《关于办理...查看全文
恶意套现是什么意思
法律分析：恶意套现是指那哪些1、恶意套现为持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的行为。有该行为，构成犯罪的，应当按照信用卡诈骗罪的相关规定进行处理。...查看全文
恶意套现会出现什么后果？
律师分析： 恶意套现会出现己的个人征信将会产生严重的不良记录，会让个人征信产生严重的不良记录。这些不良记录会丧失所有的信贷资格，以后会被银行和贷款平台拒绝所有的贷款业务。信用卡张也会被降额或封卡，信用卡套现是犯法的，情节严重的需要...查看全文
恶意套现会出现什么后果
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信用卡恶意套现的构成要件是什么？
信用卡恶意套现达一万元即构成犯罪，一般情节处罚有期徒刑或拘役，并处罚金；情节特别严重者，处有期徒刑并处罚金或没收财产。套现可能导致银行风控、个人信息泄露以及逾期坐牢等后果。...查看全文
"如何惩罚恶意骂人者？"
骂人在法律上的处理：一般骂人不构成侮辱罪，但可能受行政处罚；网络侮辱或诽谤构成民事侵权，可起诉要求停止侵害和赔偿；暴力或在出版物中侮辱或诽谤他人构成犯罪，可判刑；恶劣辱骂破坏社会秩序构成寻衅滋事罪，可判刑。...查看全文
恶意逃避债务如何惩罚
我国的刑法规定，恶意逃避债务可能会涉嫌拒不执行判决、裁定罪。一般情况下，对人民法院的判决、裁定，如果有能力执行却拒不执行，情节严重的，那么该罪犯会被法院判处三年以下的有期徒刑、拘役或者罚金。如果犯罪情节特别严重的，那么该罪犯不仅会...查看全文
恶意透支信用卡的惩罚标准是什么？
恶意透支信用卡会构成信用卡诈骗罪，具体的刑罚标准根据情节轻重而定。恶意透支包括明知没有还款能力而大量透支、肆意挥霍透支的资金、透支后逃匿、改变联系方式、抽逃、转移资金、隐匿财产、使用透支的资金进行违法犯罪活动等情形。信用卡诈骗罪的...查看全文
信用卡套现处罚有什么
信用卡套现处罚有有期徒刑、无期徒刑或者拘役并处罚款。数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款。数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十...查看全文
信用卡恶意套现的构成犯罪标准是什么？
信用卡恶意套现达到一万元就构成犯罪，可能导致降额封卡、征信黑名单、个人信息泄露和逾期坐牢。根据刑法规定，情节严重者可处以有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金，情节特别严重者可处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍...查看全文
套路贷的惩罚力度是什么？
套路贷诈骗罪的刑罚根据诈骗金额的大小而定。诈骗金额超过3000元，可能判处三年以上的有期徒刑、拘役或者管制。不论是借款人还是贷款方，只要以非法占用为目的，利用伪造合同、假银行流水等手段骗取财物，再次签订不合法合同，都构成诈骗罪。根...查看全文
信用卡恶意套现多少构成犯罪
信用卡恶意套现达到一万元就构成犯罪。以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，数额在1万元以上，构成信用卡诈骗罪。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九...查看全文
恶意欠薪的主要表现有什么？
以逃避支付劳动者的劳动报酬为目的，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百七十六条之一第一款规定的“以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬”：（一）隐匿财产、恶意清偿、虚构债务、虚假破产、虚假倒闭或者以其他方法转移、处分财...查看全文
诈骗套现是什么意思
套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。根据两高《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，套现是指违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方...查看全文
信用卡诈骗罪恶意透支怎么惩罚
恶意透支信用卡，诈骗罪的量刑标准：1、信用卡诈骗数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以...查看全文
协助恶意逃避债务如何惩罚
法律解析： 惩罚协助恶意逃避债务如果是欠银行的钱，其惩罚会在五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金的基础上从轻、减轻处罚或者免除处罚，如果不构成犯罪的惩罚是进行赔偿。 【法律依据】: 《中华人民共和国刑法》 ...查看全文
恶意透支信用卡的惩罚程度
信用卡恶意透支的主旨是：信用卡恶意透支行为可能涉嫌犯罪，根据中华人民共和国刑法的规定，对于不同透支数额的情况，将按照信用卡诈骗罪进行量刑。恶意透支的特征包括超出透支限额、未偿还透支款而继续透支、未取得发卡行授权等。根据透支数额的大...查看全文
协助恶意逃避债务如何惩罚？
律师分析： 惩罚协助恶意逃避债务如果是欠银行的钱，其惩罚会在五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金的基础上从轻、减轻处罚或者免除处罚，如果不构成犯罪的惩罚是进行赔偿。 【法律依据】： 《中华人民共和国刑法》 第...查看全文
恶意获取公民信息罪既遂有哪些惩罚?
恶意获取公民信息罪既遂的惩罚：一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。恶意获取公民信息罪实际上就是侵犯公民个人信息罪，它是指通过窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息...查看全文
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