因出售虚拟币或外贸交易收到有问题资金,被公安机关传唤,或者自己去银行柜台咨询或办理银行卡解冻时,银行报警,被公安机关带走调查,怎么办?
首先,如自身距离收到诈骗资金很近,比如是一级卡、二级卡或金额大的,是有可能被公安机关传唤调查,而之前笔记里也说过银行报警被带走调查也是有可能的。被传唤或被带走调查都是公安机关根据发现的犯罪线索进行调查核实、有法律依据,但最长不得超过24小时。超过24小时的需移送看守所,并通知家属。
其次,既然都已经被传唤了,自身积极配合处理就行,根本不用想着去逃,逃也解决不了问题,最后可能反而适得其反,反而被进一步采取强制措施。
再次,可咨询下具体询问调查事项,并对自身情况进行排查,是否有出租、出售银行卡或手机卡、网赌、投资、虚拟币交易、收到陌生人款项等行为,预估银行卡被冻的原因,可对被冻银行卡流水做一个资金排查,熟悉自身银行流水中各项流水的来源、交易往来情况。
第四、做好自身被冻银行卡流水的资金排查后,可提前准备好各资金往来的交易明细及相关证据材料,比如虚拟币交易订单、聊天记录、银行流水等。
最后,根据自身情况,是否已涉及违法犯罪,看是否有必要委托律师全程陪同处理;如只是单纯个人虚拟币交易一般不会涉及触犯刑事责任,积极配合处理即可;但如本身已存在违法犯罪的,应积极自首,争取取保候审等。