集资诈骗罪相关法律规定与责任-法律问答|晖律网

集资诈骗罪相关法律规定与责任

回答于2024-04-28 阅读（2757）

律师回答

摘要：集资诈骗罪的业务员在案件中的责任取决于其作用，普通业务员不需要承担法律责任。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，使用诈骗方法非法集资，如集资后不返还款项、挥霍资金等情形，可以认定为“以非法占有为目的”，并处以集资诈骗罪定罪处罚。对于非法集资共同犯罪中具有非法占有目的的行为人，将被以集资诈骗罪定罪处罚。

集资诈骗罪的业务员承担什么责任，要依据业务员在集资诈骗案件中的作用而定，如果只是普通业务员的，是不需要承担法律责任的。
相关法律规定
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
(二)肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
(三)携带集资款逃匿的；
(四)将集资款用于违法犯罪活动的；
(五)抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
(六)隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
(七)拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
(八)其他可以认定非法占有目的的情形。
集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。

延伸阅读

集资诈骗罪的构成要件、刑罚幅度及预防措施
集资诈骗罪是指以非法占有为目的，采取编造虚假事实、隐瞒真相、使用虚假文件等手段，诱骗他人投资并非法占有的行为。其构成要件包括：主观要件即故意非法占有和客观要件即采取欺骗手段、诱骗投资和非法占有财物。根据我国刑法规定，集资诈骗罪的刑罚幅度从三年以下有期徒刑或者拘役，到十年以上有期徒刑，并可以并处罚金。为预防集资诈骗罪的发生，应加强监管力度，完善投资者保护机制，提高公众对集资诈骗的认知，并加强法律宣传教育，以减少集资诈骗案件的发生。

结语：根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，集资诈骗罪的业务员是否承担法律责任需根据其在案件中的作用而定。普通业务员若未参与非法占有目的的行为，无需承担法律责任。集资诈骗罪是以非法占有为目的，通过欺骗手段诱骗投资并非法占有财物的行为。为预防集资诈骗，应加强监管、完善投资者保护机制，并提高公众对集资诈骗的认知，以减少此类案件的发生。

法律依据

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十九条未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十四条未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的经营许可证或者批准文件的，依照前款的规定处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

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根据《刑法》第一百九十二条，集资诈骗罪的量刑标准为：数额较大者，可判处五年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或有其他严重情节者，可判处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大...查看全文

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