在不知情的情况下帮人洗了黑钱怎么办-法律问答|晖律网

在不知情的情况下帮人洗了黑钱怎么办

回答于2024-04-13 阅读（2030）

律师回答

摘要：洗钱罪的主观故意表现为明知洗钱行为，故意为之。被告人的认知能力、接触犯罪所得及其收益情况、转换方式等因素可用于判断是否明知。协助转移财物、低价收购财物、收取高额手续费等行为均可认定为明知。被告人将洗钱所得误认为其他犯罪所得属于事实认识错误，不影响明知认定。

如果你真的不知情，不涉嫌洗钱罪，因为洗钱罪行为人在本罪在主观方面的表现为故意，即行为人明知自己的行为是在为犯罪违法所得掩饰、隐瞒其来源和性质、为利益而故意为之，并希望这种结果发生。但是我需要提醒你，犯罪故意中“明知”的判断，应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。具有下列情形之一的，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外：
（1）知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的；
（2）没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的；
（3）没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的；
（4）没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的；
（5）没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的；
（6）协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的；
（7）其他可以认定行为人明知的情形。注意：被告人将洗钱罪的某一上游犯罪的犯罪所得及其收益误认为本罪其他上游犯罪范围内的其他犯罪所得及其收益的，属于具体的事实认识错误中的对象错误，不影响洗钱罪“明知”的认定。

延伸阅读

应对涉及洗黑钱的法律责任及解决方案
涉及洗黑钱的法律责任及解决方案是一个严肃的问题。在不知情的情况下帮人洗黑钱可能会导致法律后果。根据相关法律，洗黑钱是一种犯罪行为，涉及到资金的非法来源和非法流通。如果发现自己无意中参与了洗黑钱活动，应立即采取以下措施：第一，保留相关证据，包括交易记录、通信记录和任何与此事相关的文件。第二，立即向执法机构报案，并积极配合调查。第三，寻求合格的律师的帮助，以确保自己的合法权益得到保护。在法律程序中，合作并积极配合调查是非常重要的。最后，遵守法律，避免参与任何可能涉及洗黑钱的活动，以保护自己的声誉和合法权益。

结语：洗黑钱是一项严重的犯罪行为，对涉及者的法律责任和后果都是严重的。如果您发现自己无意中参与了洗黑钱活动，应该立即采取措施来保护自己。首先，保存相关证据，包括交易记录、通信记录和相关文件。其次，立即向执法机构报案，并积极配合调查。同时，寻求合格的律师的帮助，以确保自己的合法权益得到保护。在法律程序中，合作并积极配合调查是至关重要的。最后，遵守法律，避免参与任何可能涉及洗黑钱的活动，以保护自己的声誉和合法权益。

法律依据

最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定：第十条恶意透支数额较大，在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以不起诉；在一审判决前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以免予刑事处罚。但是，曾因信用卡诈骗受过两次以上处罚的除外。
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定：第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。
具有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”，但有证据证明持卡人确实不具有非法占有目的的除外：
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
（二）使用虚假资信证明申领信用卡后透支，无法归还的；
（三）透支后通过逃匿、改变联系方式等手段，逃避银行催收的；
（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
（五）使用透支的资金进行犯罪活动的；
（六）其他非法占有资金，拒不归还的情形。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。

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