1、信用证诈骗罪。规定在《刑法》195条，是指利用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件，或者使用作废的信用证，或者骗取信用证以及以其他方式进行信用证诈骗活动的犯罪行为。
犯罪主体为一般主体，包括自然人和单位；主观方面是故意；侵犯客体是国家金融监管秩序和公私财物；客观方面利用信用证诈骗财物：伪造、变造信用证及单据;使用作废信用证；骗取信用证；其他方式。
2、利用信用证抵押贷款诈骗的套路。编造交易项目之后签订合同，寻找出口代理商，骗取信用证，通过代理商向银行申请贷款并以信用证作为抵押，获得贷款后据为己有，故意使信用证支付条件失效。一般情况下，犯罪嫌疑人用于诈骗贷款的信用证是真实的，只是在支付条件上有限制；但是，也不排除嫌疑人伪造信用证进行贷款诈骗的可能性。
信用证诈骗案件审判实践与法律适用指南
律师回答
摘要：信用证诈骗罪是指利用伪造、变造或作废的信用证进行诈骗活动的犯罪行为，犯罪主体为自然人和单位，侵犯客体是国家金融监管秩序和公私财物。利用信用证抵押贷款诈骗的套路是编造交易项目后骗取信用证，以信用证作为抵押向银行申请贷款，故意使信用证支付条件失效。犯罪嫌疑人一般使用真实但受限制的信用证，也有可能伪造信用证进行诈骗。
延伸阅读
信用证诈骗行为的定罪要素及法律责任
信用证诈骗行为的定罪要素及法律责任取决于各国法律体系和相关法律条文。一般来说，信用证诈骗行为的定罪要素包括：故意进行欺诈行为，涉及伪造、篡改或伪造文件、信息或签名，以及有意欺骗他人获取非法利益。根据不同法律体系，定罪所需的证据和标准也会有所不同。信用证诈骗行为的法律责任可能包括刑事处罚，如罚款、监禁或缓刑等。此外，相关当事人还可能面临民事责任，如赔偿受害方的损失。为了确保公正和合法，对信用证诈骗行为的定罪要素及法律责任的理解和适用应遵循法律规定和司法解释。
信用证诈骗行为的定罪要素及法律责任取决于各国法律体系和相关法律条文。一般来说，信用证诈骗行为的定罪要素包括：故意进行欺诈行为，涉及伪造、篡改或伪造文件、信息或签名，以及有意欺骗他人获取非法利益。根据不同法律体系，定罪所需的证据和标准也会有所不同。信用证诈骗行为的法律责任可能包括刑事处罚，如罚款、监禁或缓刑等。此外，相关当事人还可能面临民事责任，如赔偿受害方的损失。为了确保公正和合法，对信用证诈骗行为的定罪要素及法律责任的理解和适用应遵循法律规定和司法解释。
结语：信用证诈骗罪是指利用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件，或者使用作废的信用证，或者骗取信用证以及以其他方式进行信用证诈骗活动的犯罪行为。犯罪主体包括自然人和单位，主观上是故意，侵犯客体是国家金融监管秩序和公私财物。通过伪造、变造信用证及单据、使用作废信用证、骗取信用证或其他方式，实施信用证诈骗，侵害财产。信用证诈骗行为的定罪要素及法律责任因各国法律体系和相关法律条文而异，包括故意欺诈行为、涉及伪造、篡改或伪造文件、信息或签名，以及有意欺骗他人获取非法利益等。对于信用证诈骗行为的定罪要素及法律责任的理解和适用，应遵循法律规定和司法解释，以确保公正和合法。
法律依据
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第十二条 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第五条 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第二条 明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；
（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。
实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第五条 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定： 第二条 明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；
（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。
声明：文章内容系晖律网认证专家律师结合国家法律法规及个人办案经验，并经专家审核校验后发布；若有部分内容因时效性等原因导致内容有误请联系我们进行处理。
相关法律问题
法律应用与实践指南
询问和讯问笔录的区别在于：含义不同，讯问笔录记录被告人的供述和讯问情况，而询问笔录用于查明案情和印证其他证据；记录内容不同，讯问笔录记录供述或辩解，询问笔录记录证人、被害人和知情人提供的证据；问话对象不同，讯问笔录适用于被告人，询...查看全文
判决实践与法律适用
人民法院审理附带民事诉讼案件，可调解或根据损失情况作出判决。受害人因人身损害需赔偿医疗费、误工费等费用。受害人因伤致残需赔偿生活费、残疾赔偿金等费用。康复护理、继续治疗费也需赔偿。...查看全文
法律适用与裁判实践
诈骗罪的定罪标准与诈骗数量有关。即使是赌资，如果有人诈骗，则可构成诈骗罪。法律规定了追究法律责任的条件：(一)组织3人以上赌博，抽头渔利累计达5000元以上；(二)组织3人以上赌博，赌资累计达5万元以上；(三)组织3人以上赌博，参...查看全文
网络著作权侵权案件审判实践与法律适用
网络著作权侵权的主旨是，侵犯著作权需要满足两个条件：使用的作品受著作权保护，使用行为违法。网络上的版权侵权是指未经版权人许可，在网络上未经授权地转载或以其他不正当方式行使专有权利的行为。侵权人应按照权利人的实际损失或违法所得进行赔...查看全文
解析法律适用与实践案例
夫妻共同债务的认定标准：基于夫妻共同意思表示所负的债务、为日常家庭生活需要所负的债务、无法证明为夫妻共同生活或共同生产经营目的的超出日常生活需要的债务。...查看全文
法律适用与实务操作指南
工伤五至六级职工可以提出解除劳动关系，工伤保险基金支付一次性工伤医疗补助金，用人单位支付一次性工伤就业补助金。伤残五至六级职工保留劳动关系，用人单位安排适当工作或支付伤残津贴。伤残职工可以与用人单位解除劳动关系，工伤保险基金支付一...查看全文
法律适用与司法实践
我国刑法明确规定了抢夺罪的既遂认定标准，即非法占有财物的犯罪结果。实际控制财物是认定既遂的标准，不要求财物一定在行为人手里，只要行为人可以支配该财物。此控制无时间要求，不需要行为人已经利用该财物。...查看全文
集资诈骗罪法律适用及审判实践：范例分析
集资诈骗案起诉书的要点包括被告身份信息、犯罪事实及证据材料，以及建议的量刑。集资诈骗罪的刑罚为三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 集资诈骗案起诉书的要点和刑罚建议。 集资诈骗案起诉书的要点和量刑建议。...查看全文
诈骗罪审判实践与法律规定
诈骗公私财物根据法律规定，数额较大的将受到刑事处罚，数额巨大或有严重情节的将面临更严厉的刑罚，特别巨大的将可能被判无期徒刑。法律规定，诈骗财物2000元以上为数额较大，诈骗3万元以上为数额巨大。...查看全文
法律适用与实践探讨
黑白合同违反法律强制性规定等无效，民事法律行为需具备民事行为能力、真实意思表示、不违反法规、不违背公序良俗，否则无效。恶意串通损害他人合法权益的民事法律行为也无效。...查看全文
法律适用与实践探索
贿赂行为的主要表现包括给付或收受现金、各种费用、有价证券、实物，以及其他形态的财产性或非财产性利益。根据《中华人民共和国刑法》，国家工作人员索取或非法收受他人财物为他人谋取利益构成受贿罪，而给予国家工作人员财物谋取不正当利益构成行...查看全文
法律适用与实践分析
执行异议复议制度：当事人、利害关系人对执行行为提出书面异议，法院应在15日内审查，理由成立则撤销或改正，不成立则驳回。对裁定不服可在10日内向上级法院申请复议。案外人对执行标的异议，法院应在15日内审查，理由成立则中止执行，不成立...查看全文
法律适用及实践案例
留置权与同时履行抗辩权在法律特性上有相似之处，但也存在明显区别。留置权以担保合同债务履行为目的，是担保物权；而同时履行抗辩权是对抗权，不具有物权性质。留置权发生时一方已占有对方财产，而同时履行抗辩权发生的根据是双务合同在债务履行上...查看全文
探讨受贿案件审判实践中的法律适用问题
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》明确了贪污罪、受贿罪的定罪量刑标准和适用原则，强调从严惩治贪污贿赂犯罪。具体规定包括贪污数额较大的刑罚、特定情形下的刑罚，以及利用影响力受贿罪的定罪量刑...查看全文
美容诈骗的法律适用和司法实践
犯罪行为人通过美容实施诈骗活动，数额较大的，构成诈骗罪，其量刑标准是：根据《刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有...查看全文
我国信用卡诈骗罪的法律规定与实践
根据《刑法》第196条，信用卡诈骗罪的刑罚如下：数额较大者，可处5年以下有期徒刑或拘役，并罚款2万至20万元；数额巨大或有严重情节者，可处5年以上10年以下有期徒刑，并罚款5万至50万元；数额特别巨大或有特别严重情节者，可处10年...查看全文
强迫卖淫罪案件审判实践中的法律适用问题
强迫卖淫罪是一种严重犯罪，涉及侵犯公民人身权利尤其是性自主权。判断其罪名构成取决于是否使用暴力、胁迫或其他强制手段，并且卖淫是否违背被害人意愿。该罪行的刑罚幅度根据情节的不同而有所不同，包括有期徒刑、无期徒刑以及死刑。本文介绍了一...查看全文
法律适用与处罚指南
生产、销售假药的行为将受到刑事处罚，包括有期徒刑、拘役和罚金。对假药造成严重危害或有其他严重情节的，刑罚将更为严厉，包括三年以上十年以下的有期徒刑，并处罚金。假药的定义是指药品成份与国家标准规定不符或以非药品冒充药品。...查看全文
诈骗罪审判实践与案例分析
诈骗罪定罪量刑标准：数额较大处三年以下有期徒刑、拘役或管制，数额巨大外一年以上有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大外一年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产。重处10%情形：首要分子、惯犯、诈骗法人严重影响生产、诈骗救灾等款物造...查看全文
取保候审：法律适用与操作指南
人保和财产保是取保候审的两种方式。人保是指由公安机关、人民检察院和人民法院责令犯罪嫌疑人、被告人提出保证人并出具保证书的方式，保证人需符合一定条件。财产保是指交纳保证金并出具保证书的方式，保证金数额由决定机关根据案件情况确定。无论...查看全文
推荐律师
张莉萍
北京市-北京市-朝阳区
高级合伙人律师合同纠纷、合同纠纷
已服务210人次
热门法律问题
