违反空头支票规定会受到哪些处罚?

律师回答
摘要:签发空头支票的处罚取决于目的,非骗财目的罚款及赔偿,骗财构成诈骗罪需刑事处罚。开空头支票会影响个人征信,银行可报告人行并记入企业信用信息数据库,处以罚款,拒绝办理业务。防范措施包括了解客户诚信、及时举报和实时贴现。
一、出票人签发空头支票会受什么样的处罚
签发空头支票会受到的处罚需要根据具体情况分析:
1.如果不是以骗取钱财为目的,由中国人民银行对出票人处以罚款,并由出票人向持票人支付赔偿金;
2.如果以骗取钱财为目的,构成票据诈骗罪的,要根据相关法律规定依法承担刑事处罚。
《票据管理实施办法》第三十一条
签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的,由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款;持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。
二、开空头支票影响法人个人征信吗
开空头支票会影响个人征信的。银行一旦发现空头支票,就可立即通过“空头支票管理系统”向人行报告。人行查实企业的空头支票行为后,将采取如下处罚:记入企业信用信息基础数据库,还可能会记入该企业老总的个人信用系统;根据相关规定,对企业处以票面金额5%但不低于1000元的罚款,对到期不缴纳罚款的单位,每日按罚款数额的3%加处罚款,并可申请人民法院强制执行,如是以骗取财物为目的的,还将依法追究刑事责任;对屡次(三次以上)签发空头支票或与预留银行签章不符支票的单位,银行有权停止为其办理支票或全部支付结算业务,甚至一切银行业务。一旦被记入企业信用系统,记录不会被“抹去”,企业老总务必督促本单位财务人员签发支票前核实银行资金状况,按章操作;接收支票小心甄别,及时进账,加强与开户银行的联系。
三、空头支票的防范措施
空头支票的防范措施有:
1.结合对客户的了解和交易记录看客户诚信。
2.及时举报。
3.实时贴现,防打时间差。
延伸阅读
结语:签发空头支票的处罚因情况而异。如果非骗财目的,中国人民银行将罚款出票人,并要求其向持票人支付赔偿金。若构成票据诈骗罪,将承担刑事处罚。开空头支票会影响个人征信,银行可向人行报告,并记入企业信用信息基础数据库和个人信用系统,对企业罚款并可强制执行,甚至停止其银行业务。防范措施包括了解客户诚信、及时举报和实时贴现,以防时间差。
法律依据
中华人民共和国票据法(2004修正):第六章 法律责任 第一百零三条 【票据欺诈行为的行政责任】有前条所列行为之一,情节轻微,不构成犯罪的,依照国家有关规定给予行政处罚。
中华人民共和国票据法(2004修正):第四章 支票 第八十五条 【支票金额的授权补记】支票上的金额可以由出票人授权补记,未补记前的支票,不得使用。
中华人民共和国票据法(2004修正):第四章 支票 第九十三条 【汇票的有关规定对支票的准用】支票的背书、付款行为和追索权的行使,除本章规定外,适用本法第二章有关汇票的规定。
支票的出票行为,除本章规定外,适用本法第二十四条、第二十六条关于汇票的规定。

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