银行卡紧急止付和快速冻结的流程
(一)谁可以提出止付流程?
1、被害人申请紧急止付。
(1)被害人被骗后,可拨打报警电话,直接向公安机关报案;
(2)可向开户行所在的银行的任一网点举报。
被害人向银行举报的,应出示本人有效身份证件,填写《紧急止付申请表》,详细说明资金汇出账户、收款人开户行名称、收款人账户(以下简称止付账户)、汇出金额、汇出时间、汇出渠道、疑似诈骗电话或短信内容等,承诺承担相关的法律责任并签名确认。
银行应当告知被害人拨打当地110报警电话。公安机关110报警服务台应立即指定辖区内的公安机关受理并告知被害人。被害人将110指定的受案公安机关名称告知银行。银行应当立即将《紧急止付申请表》以及被害人身份证件扫描件,通过管理平台发送至受案公安机关。
2、作出紧急止付。
公安机关作出紧急止付指令,通过管理平台发送至止付账户开户行总行或支付机构,对相关账户的户名、账号、汇款金额立即进行止付操作。
3、止付的期限
止付期限为自止付时点起48小时;
公安机关可根据办案需要对同一账户再次止付,但止付次数以两次为限。
4、冻结账户。
公安机关应当在止付期限内,对被害人报案事项的真实性进行审查。报案事项属实的,经公安机关负责人批准,予以立案,对相应账户进行冻结。在止付期限内,银行未收到公安机关“协助冻结财产通知报文”的,止付期满后账户自动解除止付。
5、先行采取紧急止付
如果是同一法人银行特殊情形处理。如被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的,在情况紧急时,止付账户开户行可先行采取紧急止付,同时告知被害人立即报案,公安机关应在24小时内将紧急止付指令通过管理平台补送到止付银行。
6、延伸止付。
如被害人被骗资金已被转出,公安机关决定延伸止付。
延伸止付,延伸止付时间从止付操作起计算,止付期限为48小时。
如资金被多次转移的,应当进行多次延伸止付。多次延伸止付流程同上。