一员工用自己的信用卡在单位套现前后共32万,会有什么处罚

律师回答
摘要:信用卡套现犯罪分为两种,一种是使用虚构交易等方式向持卡人支付现金,涉嫌非法经营罪;另一种是持卡人以非法占有为目的,采用恶意透支等方式,涉嫌信用卡诈骗罪。若持卡人通过虚假交易等手段获取银行积分并兑换使用,涉嫌诈骗罪或合同诈骗罪。
信用卡套现犯罪怎样受罚? 根据我国法律规定,如果违反国家规定使用销售点终端机具(机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金并情节严重,就应依据刑法第225条的规定,以非法经营罪定罪处罚。刑法也指出,如果持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,就应当追究刑事责任,依照刑法第196条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。如果持卡人通过虚假交易等方法恶意获取银行积分并兑换使用,就是以非法占有为目的,用虚构事实或隐瞒真相的方法骗取公私财物,如数量较大,或涉嫌构成刑法规定的诈骗罪或合同诈骗罪等。
法律依据
《刑法》第一百九十六条信用卡诈骗罪有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;_x000D_数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;_x000D_数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:_x000D_(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;_x000D_(二)使用作废的信用卡的;_x000D_(三)冒用他人信用卡的;_x000D_(四)恶意透支的。_x000D_前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。_x000D_第二百二十五条非法经营罪违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;_x000D_情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:_x000D_(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;_x000D_(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;_x000D_(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;_x000D_(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

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