高利贷转贷罪怎么量刑-法律问答|晖律网

高利贷转贷罪怎么量刑

回答于2024-04-29 阅读（898）

律师回答

摘要：高利转贷罪的主旨是关于该罪的量刑规定和犯罪构成要件的解释。根据刑法第175条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的将受到刑罚。该罪的客体是国家对信贷资金的管理秩序，主体是借款人，主观上必须有故意以转贷牟利为目的。过失不构成该罪。量刑根据违法所得数额划分为不同等级。

一、高利贷转贷罪怎么量刑
1、高利贷转贷罪的量刑规定具体如下：
（1）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
（2）单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
2、法律依据：《刑法》第一百七十五条的规定。
二、高利转贷罪的犯罪构成
1、客体要件本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。所谓金融机构，包括银行和非银行金融机构。其中银行主要指工商银行、农业银行、建设银行、中国银行四大国有独资商业银行；也包括若干投资主体合资设立的股份制银行，如交通银行、投资银行、光大银行、发展银行、民生银行等；此外还包括属集体经济性质的城市合作制银行等。银行以外的金融机构主要指依法享有存、贷款经营权的非银行金融单位，如信托投资部门、保险机构、金融租赁公司、城市、农村信用合作社等。信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。
2、客观要件本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。易言之，借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。本罪属结果犯，只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下，才构成犯罪，至于何谓数额较大，有待于有权机关作出解释。
3、主体要件本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
4、主观要件本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。任何人都不得以牟利等为目的，实施套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为，否则此类行为一旦被发现，有可能会被认定为是犯了高利转贷罪。根据现行法的规定，高利转贷罪在主观上表现为故意，故此若是法院经过审查，发现案件嫌疑人是因为过失才实施了将借款金额转贷给他人，一般不构成犯罪。

延伸阅读

结语：高利转贷罪是一种严重侵害金融机构信贷资金发放及利率管理秩序的犯罪行为。根据《刑法》第一百七十五条的规定，对于以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人且违法所得数额较大的情况，可判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。若数额巨大，则可判处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。对单位犯罪的，可判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。高利转贷罪的主体为借款人，故意以转贷牟利为目的进行转贷行为构成犯罪，过失不构成本罪。需要注意的是，法院在审查案件时，应综合考虑各种因素，确保公正判决。

法律依据

中华人民共和国证券投资基金法（2015修正）：第十四章法律责任第一百四十九条违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
中华人民共和国证券投资基金法（2015修正）：第十二章基金行业协会第一百一十一条基金行业协会履行下列职责：
（一）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；
（二）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；
（三）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；
（四）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；
（五）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；
（六）对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；
（七）依法办理非公开募集基金的登记、备案；
（八）协会章程规定的其他职责。
中华人民共和国证券投资基金法（2015修正）：第十一章基金服务机构第一百零三条基金投资顾问机构及其从业人员提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据，对其服务能力和经营业绩进行如实陈述，不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益。

声明：文章内容系晖律网认证专家律师结合国家法律法规及个人办案经验，并经专家审核校验后发布；若有部分内容因时效性等原因导致内容有误请联系我们进行处理。

相关法律问题

问高利转贷罪量刑标准

答

法律分析：　　高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。　　具体量刑根据《刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的...查看全文

问高利转贷罪量刑标准

答

(一)自然人犯本条所定之罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。(二)单位犯本条所定之罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。...查看全文

问高利转贷罪如何量刑

答

法律分析:高利转贷罪的量刑:一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。高利转贷罪是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。法律依据...查看全文

问骗贷高利贷怎么量刑

答

法律分析：贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。 ...查看全文

问高利转贷罪怎么判刑

答

法律解析：高利转贷罪的判刑：一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。高利转贷罪是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。【法律依据】: 《中华人民...查看全文

问高利转贷罪怎么判刑

答

法律分析:高利转贷罪的判刑:一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。高利转贷罪是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。法律依据...查看全文

问高利转贷罪怎么判刑？

答

律师分析：高利转贷罪的判刑：一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。高利转贷罪是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。【法律依据】：《中华人民...查看全文

问高利转贷罪怎么判刑

答

问3高利转贷罪量刑标准？

答

1、个人犯本罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。2、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员...查看全文

问高利贷转贷罪怎么判

答

法律分析：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。《刑法》第一百七十五条高利转贷罪以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，...查看全文

问高利贷怎么量刑

答

高利贷是不受法律保护的，一般的民间借贷诉讼时效是两年。所以，放高利贷这种行为与时间是没有多大的联系，仅仅是在诉讼时效上有关联。法律规定 (一)高利转贷罪高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转...查看全文

问高利转贷罪量刑标准是什么

答

法律解析：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；(二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。 ...查看全文

问高利转贷罪量刑标准是什么

答

法律分析：高利转贷罪的量刑标准为：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一...查看全文

问高利转贷罪量刑规定是什么？

答

律师解答：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；(二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。【...查看全文

问高利转贷罪量刑规定是什么？

答

法律解析：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；(二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。【...查看全文

问高利转贷罪量刑标准是什么？

答

本文讲述了放高利贷可能会涉及的高利转贷罪以及相关的刑罚。放高利贷情节严重的可能会被判三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；如果所犯之罪数额较大，则判处三年至七年有期徒刑，并继续处以罚款，罚款数额同样应在一倍以...查看全文

问高利转贷罪量刑标准是什么？

答

律师分析：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；(二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。【...查看全文

问高利转贷罪量刑标准是什么

答

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；(二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。...查看全文

问高利转贷罪的定义与量刑

答

该段内容讲述的是高利转贷罪的相关规定。根据该罪的条件，若违法所得数额在十万元以上或者虽未达到十万元，但两年内曾因高利转贷受到两次行政处罚，且再次进行高利转贷的，就应被立案追诉。因此，该罪行为会对个人和社会造成严重危害。...查看全文

问高利转贷罪及其量刑规定？

答

法律解析： 1、个人犯本罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 2、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其...查看全文