非法集资的界限:10万元及以上的标准

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摘要:非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的立案标准根据具体情况而定,个人需达到20万元以上,单位需达到100万元以上。同时,存款人遭受直接经济损失需达到10万元以上(个人)或50万元以上(单位)。数额巨大或有其他严重情节时,标准相应提高。特别巨大情节下,标准进一步提高。
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的,立案标准需视具体情况而定:
1、个人非法吸收或变相吸收公众存款的,数额需要达到二十万元以上的。对于单位非法吸收或者变相吸收公众存款的,数额需要达到一百万元以上;
2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;
3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的。
非法吸收或者变相吸收公众存款数额在50万元以上或者给存款人造成直接经济损失数额在25万元以上,同时具备法定情形的。具体如下:
(1)曾因非法集资受过刑事追究的;
(2)二年内曾因非法集资受过行政处罚的;
(3)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
以下情况构成数额巨大或者有其他严重情节:
1、非法吸收或者变相吸收公众存款数额在500万元以上的;
2、非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;
3、非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的。
4、非法吸收或者变相吸收公众存款数额在250万元以上或者给存款人造成直接经济损失数额在150万元以上,同时存在法定情形的。
以下情况构成数额特别巨大或者有其他特别严重情节:
1、非法吸收或者变相吸收公众存款数额在5000万元以上的;
2、非法吸收或者变相吸收公众存款对象5000人以上的;
3、非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在2500万元以上的。
4、非法吸收或者变相吸收公众存款数额在2500万元以上或者给存款人造成直接经济损失数额在1500万元以上,同时存在法定情形的。
延伸阅读
结语:根据以上规定,对于非法吸收或者变相吸收公众存款的立案标准,根据具体情况而定。个人非法吸收或变相吸收公众存款的数额需达到20万元以上,单位则需达到100万元以上。同时,个人非法吸收或变相吸收公众存款需涉及30户以上,单位则需涉及150户以上。若非法吸收或变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失超过10万元,个人需达到50万元以上,单位则需达到500万元以上。此外,还存在数额巨大或有其他严重情节的情况,以及数额特别巨大或有其他特别严重情节的情况。
法律依据
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:
(一)非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的;
(二)非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;
(三)非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。
非法吸收或者变相吸收公众存款数额在50万元以上或者给存款人造成直接经济损失数额在25万元以上,同时具有下列情节之一的,应当依法追究刑事责任:
(一)曾因非法集资受过刑事追究的;
(二)二年内曾因非法集资受过行政处罚的;
(三)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
第四条非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:
(一)非法吸收或者变相吸收公众存款数额在500万元以上的;
(二)非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;
(三)非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的。
非法吸收或者变相吸收公众存款数额在250万元以上或者给存款人造成直接经济损失数额在150万元以上,同时具有本解释第三条第二款第三项情节的,应当认定为“其他严重情节”。
第五条非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“数额特别巨大或者有其他特别严重情节”:
(一)非法吸收或者变相吸收公众存款数额在5000万元以上的;
(二)非法吸收或者变相吸收公众存款对象5000人以上的;
(三)非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在2500万元以上的。
非法吸收或者变相吸收公众存款数额在2500万元以上或者给存款人造成直接经济损失数额在1500万元以上,同时具有本解释第三条第二款第三项情节的,应当认定为“其他特别严重情节”。

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