如何界定一个活动是否属于非法集资？-法律问答|晖律网

如何界定一个活动是否属于非法集资？

回答于2024-04-13 阅读（1761）

律师回答

摘要：非法集资的社会危害巨大，造成后果严重。非法吸收存款和集资诈骗是其主要表现形式。国家一直未放松对非法集资行为的打击。非法集资认定标准包括未经中国人民银行批准的吸收公众存款和变相吸收公众存款的活动，以及未经批准的借贷或其他名义的非法集资。集资诈骗罪的认定需要准确区分与非罪和其他罪行的界限。合法集资具有特定特征，非法占有为目的并采取欺骗手段的非法集资构成集资诈骗罪，而集资借贷纠纷则不构成该罪。

非法集资的社会危害巨大、造成后果严重，在具体实践中，主要有非法吸收存款和集资诈骗两种表现形式，两者都是以非法手段吸引社会资金，但后者以非法占有为目的，会致使受害人的经济损失更大，因此，国家一直都没有放松对非法集资行为的打击教育力度，那么，非法集资认定标准是怎样的呢?
一、非法集资认定标准是怎样的
凡未经中国人民银行批准，任何企业擅自从事下列活动一律认定为无效：
1、非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动。
2、变相吸收公众存款，是指不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。
3、未经依法批准，以借贷或其他任何名义向职工或社会不特定对象进行的非法集资。包括擅自从事的以还本付息或者以支付股息、红利等形式向出资人进行的有偿集资活动，或者以发起设立股份公司为名，变相募集股份的集资活动。
二、集资诈骗罪的认定
在司法实践中,认定集资诈骗时,必须准确区分集资诈骗罪与非罪和此罪与他罪的界限。这既是司法实践中的中心环节,也是刑法理论界必须深入探讨研究的重大问题。
1、非法集资与合法集资的界限
在发展市场经济条件下,经国家有关管理部门批准,群众集资办厂、集资开店、集资经商等行为是合法的。合法集资行为具有以下特征:集资人的集资是经国家有关部门批准的;集资人都具有一个共同目的;集资人出于自愿;集资人不仅知道集资的用途、方式、期限、利率等,而且知道没有违反国家法律、法规规定;集资行为完全符合国家有关法律法规的要求。只有具备上述特征的,才是合法集资。如果集资行为人以非法占有为目的,采取欺骗的方法非法集资,数额较大的,就构成集资诈骗罪。
2、集资诈骗罪与集资借贷纠纷的界限
集资借贷纠纷,是指集资者夸大集资回报条件,后因种种原因无力及时按照约定条件返还集资款及红利而引起的纠纷。在这种情况下,尽管行为人使用了一定成分的欺骗手段,但是,只要行为人在主观上不具有非法占有的目的,就不构成集资诈骗罪。

延伸阅读

结语：非法集资行为的社会危害巨大，对受害人造成的经济损失严重。国家对非法集资行为一直保持高压打击态势，明确了非法集资的认定标准。非法吸收存款和集资诈骗是两种常见的非法集资形式，前者是指未经批准向社会不特定对象吸收资金，后者以非法占有为目的，造成更大的经济损失。在司法实践中，要准确区分集资诈骗罪与其他罪行的界限，同时要与合法集资行为和集资借贷纠纷作出明确区分。只有在行为人具备非法占有目的、采用欺骗手段且数额较大时，才构成集资诈骗罪。对于非法集资行为，我们应加强打击，维护社会经济秩序和公平正义。

法律依据

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第一百九十七条使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第二百条单位犯本节第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

声明：文章内容系晖律网认证专家律师结合国家法律法规及个人办案经验，并经专家审核校验后发布；若有部分内容因时效性等原因导致内容有误请联系我们进行处理。

相关法律问题

问众筹活动如何界定非法集资？

答

这段内容介绍了判断众筹是否属于非法集资需要考虑的情况,并给出了非法集资的后果和非法集资罪的量刑标准。一般情况下,个人非法众筹20万以上算非法集资,单位非法众筹100万以上属于非法集资。非法集资会干扰正常的经济、金融秩序,导致参与非...查看全文

问会钱活动是否属于非法集资？

答

民间会钱属于非法集资，涉嫌者将受到法律制裁。非法集资是指未经批准向公众筹集资金，并承诺回报的行为。参与非法集资需自担风险，涉嫌者可被判处有期徒刑、拘役和罚金。单位犯罪者将面临罚金，并对直接负责人员进行处罚。...查看全文

问众筹行为是否属于非法集资活动？

答

消费众筹是一种安全的众筹模式，只有虚假回报众筹可能涉嫌非法集资，非法集资的特征包括未经批准、承诺还本付息、向不特定对象筹集资金，并以合法形式掩盖实质。...查看全文

问非法集资如何界定

答

一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资，有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。三、向社会不...查看全文

问什么是非法集资？如何界定？

答

非法集资是未经批准向社会公众吸收资金的行为，承诺在一定期限内还本付息。常见形式包括发行证券、分割资产、民间会社、经济合同、彩票、传销、果园开发、电子网络技术等。根据最高法院解释，非法集资需满足四个条件：未经批准、公开宣传、承诺还本...查看全文

问非法集资行为如何界定

答

非法集资是一种犯罪活动，该类罪犯罪构成要件如下所述： (一)犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。这里要特别强调法律拟制人格主体——单位，否则，我们将无法对司法实践中大量存在的单位(既可以是一个单位单独实施，也可以是单位与自然人、...查看全文

问"如何界定非法集资行为"

答

非法集资的对象可以是个人或单位，个人非法吸收公众存款需达到20万元以上，对象需达到30人以上；单位非法吸收公众存款需达到100万元以上，对象需达到150人以上。...查看全文

问集资买房是否属于非法集资？

答

对于单位或个人未经法定程序批准，通过发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证向公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式回报出资人的行为，被认定为非法集资。...查看全文

问集资购房是否属于非法集资？

答

这段内容介绍了非法集资的定义和条件，包括未经批准、承诺还本付息、向社会不特定对象筹集资金以及以合法形式掩盖非法集资的实质等条件。根据这些条件，如果满足其中任意一项，就属于非法集资。此外，还提供了非法集资的法律责任条款和相应的解释。...查看全文

问是否集资入股属于非法集资？

答

员工集资入股需遵守法律规范，不属于违法集资。应咨询法律部门，按程序成立股份制或股份合作制，建立规章制度、监事会等组织。股份制章程要多次讨论，严格执行，财务报表明确分红、扩大生产、风险部分。入股可继承或转让，增股部分预算。员工入股适...查看全文

问p2p是否属于非法集资

答

P2P网络贷款是指个人与个人之间的借贷，平台公司作为信息中介，把这借贷双方的信息对接起来，实现各自的融资贷款目的，而非法集资是在未经部门批准下，把社会大众的资金，集中到某个公司或者个人手中，主要为了非法目的。仅作为信息中介性质的P...查看全文

问该如何界定非法集资行为

答

问如何界定众筹与非法集资？

答

本文介绍了众筹的分类和天使投资的相关知识，着重分析了股权众筹的非法集资问题，并从法律角度进行了阐述。文章指出，股权众筹并不构成非法吸收公众存款罪，也不属于擅自发行股票的行为，因此不容易引起争议。...查看全文

问该如何界定非法集资行为

答

非法集资是指单位或者个人未按照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物等方式向投资者偿还本息或者给予回报的行为。1非法集资未经有关部门依法批准...查看全文

问什么叫非法集资?如何界定?

答

根据相关规定，就什么是非法集资如何界定这个问题，为你做出以下解释：集资特点一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资，有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格二、承诺在一定期限内给出资人还...查看全文

问哪些活动属于非法集资犯罪行为？

答

共同犯罪中的次要犯与辅助犯的角色及其在共同犯罪中的作用。次要犯是在共同犯罪中起次要作用的犯罪分子，而辅助犯是为共同犯罪提供便利和帮助的犯罪分子。对于从犯的认定，需要考虑其在共同犯罪中的位置、参与程度、具体行为方式和对结果的影响等因...查看全文

问如何认定一个人是否属于非法行医？

答

《非法行医罪的构成要件及其主观要件》本文主要探讨了非法行医罪的构成要件。该罪的主要客体是国家对医疗卫生工作的管理制度，次要客体是公共卫生。在客观方面，非法行医罪表现为严重的非法行医行为，损害就诊人身体健康。主体为未取得医生执业资...查看全文

问非法集资如何界定特定对象

答

非法集资行为如何界定非法集资是一种犯罪活动，该类罪犯罪构成要件如下所述： (一)犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。这里要特别强调法律拟制人格主体——单位，否则，我们将无法对司法实践中大量存在的单位(既可以是一个单位单独实施，...查看全文

问非法集资是否属于诈骗？

答

集资诈骗罪与诈骗罪的对象和数额有所不同，但在刑法程序上基本一致。集资诈骗罪针对不特定多数人的资金，不构罪的数额较小；而诈骗罪针对特定个人或单位，数额较大可能构罪。根据刑法规定，诈骗罪可处三年以下有期徒刑，而集资诈骗罪可处5年以下有...查看全文

问筹集捐款是否属于非法集资？

答

非法集资的构成要件包括：未经有关部门批准或借用合法经营形式吸收资金；通过媒体、推介会等公开宣传；承诺在一定期限内还本付息；向社会不特定对象吸收资金，个人向30人以上吸收存款；单位向150人以上吸收存款。...查看全文