债权融资计划是什么-法律问答|晖律网

债权融资计划是什么

回答于2024-04-22 阅读（703）

律师回答

摘要：本文介绍了债权融资和股权融资的含义及其特点。债权融资指企业通过向债权人借款进行融资的方式,包括银行贷款、信用证、企业短期融资券等。股权融资则是指企业向股东筹集资金,是公司创办或增资扩股时采取的融资方式,包括发行股票、公司债券等。文章指出,股权融资具有永久性、没有固定到期日、更多的投资者认购股份等优点,而债权融资则主要解决企业营运资金短缺的问题。我国股权融资和债权融资的现状也需要关注,如规模有限、股

一、什么是债权融资计划？

债权融资是指企业通过向债权人借款进行融资的方式。企业需要承担借款的利息，并在借款到期时向债权人归还借款本金。债权融资的特点决定了其用途主要是解决企业营运资金短缺的问题，而不是用于资本项下的开支。
债权融资也有叫债券融资，是有偿使用企业外部资金的一种融资方式。包括：银行贷款、银行短期融资（票据、应收账款、信用证等）、企业短期融资券、企业债券、资产支持下的中长期债券融资、金融租赁、政府贴息贷款、政府间贷款、世界金融组织贷款和私募债权基金等等。
二、股权融资与债权融资含义
股权融资也是所有权融资，是公司向股东筹集资金，是公司创办或增资扩股是采取的融资方式。股权融资获得的资金就是公司的股本，由于它代表着对公司的所有权，故称所有权资金，是公司权益资金或权益资本的主要构成部分。发行股权融资使大量的社会闲散资金被公司所筹集，并且能够在公司存续期间被公司所运用。
股权融资和其他融资方式相比，具有以下的特征:(1)筹集的资金具有永久性,无到期日,不需归还,这对保证公司的长期稳定发展极为有益。(2)没有固定的股利负担,股利的支付多少与支付与否视公司有无盈利和公司的经营需要而定,没有固定的到期还本付息的压力,给公司带来的财务负担相对较小。(3)更多的投资者认购公司的股份,使公司资本大众化,分散了风险(4)发行新股,可能会稀释公司控制权,造成控制权收益的损失。
公司的直接融资渠道中，股权融资和债权融资是最主要的融资方式。债权融资又分为国债、公司债券和金融债券。公司债券是公司依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的有价证券。公司债券代表了债券发行公司和债券投资者之间的债权债务关系，具有契约性、优先性、流动性、风险性等特征。
三、我国股权融资与债权融资现状分析
我国现代股票市场建设起步较晚，如果从1990年深圳和上海两个证券交易所开业开始算起，我国证券市场从无到有、从小到大将近经历了二十年的发展。通过渐进式的改革，我国已经从高度集中的传统经济体系上构建了一个初具规模的证券市场，并为市场化、国际化的进一步发展打下基础。
股票市场的建立与发展，直接冲击原有计划经济体制与行政体制，从而在行政机制和市场机制的对抗中逐渐扶植起了日益成长的市场力量;股票市场的建立与发展，破了原有的所有制格局和社会融资格局，使具有较强财产约束和利益约束的现代法人制度开始在我国确立，直接融资在社会融资体系中越来越重要;股票市场的建立与发展，为社会公众提供了最直接最便利的投资渠道，中国社会开始逐渐形成了社会化的投资体系和投资格局;股票市场的建立与发展，还直接促进了投资者于整个社会金融意识的培育，投资意识、投机意识、利率意识、风险意识和信用意识的培养和建立，对我国经济改革与发展都将起到并且长期起到深刻的影响，同时还将对我国经济的市场化与国际化起到重大的助推作用。
但是，我国的股票市场毕竟处于初创阶段，不完善的市场不可避免存在一些问题:股票市场的规模有限，股权融资功能尚未充分发挥;国有公司作为主要的股权融资主体，其融资行为尚未充分市场化;股票市场的功能定位尚未完全市场化等等。

延伸阅读

债权融资计划是一种解决企业资金短缺问题的常见方式。通过发行债券、银行贷款等金融工具,企业可以获得资金,而债权人则可以获得相应的利息收益。

债权融资计划的法律分析如下:

1. 发行债券的法律规定:企业发行债券需要遵守《公司法》等相关法律法规的规定。这些规定包括发行债券的种类、发行规模、发行期限、票面利率、发行程序等。同时,企业还需要在债券募集说明书中充分披露债券的相关信息,包括债券的发行价格、债券的发行对象、债券的发行时间、债券的发行方式等。

2. 银行贷款的法律规定:企业可以通过向银行申请贷款来解决资金短缺问题。银行贷款需要遵守《银行法》等相关法律法规的规定。这些规定包括贷款的种类、贷款的金额、贷款的期限、利率、还款方式等。同时,企业还需要在贷款合同中充分披露贷款的相关信息,包括贷款的用途、还款来源、贷款的风险等。

3. 债权融资计划的优点:债权融资计划可以解决企业资金短缺问题,帮助企业快速发展。同时,债权融资计划也可以增加企业的资产负债表,提高企业的信用评级,从而为企业未来的发展提供更多的资金来源。

4. 债权融资计划的缺点:债权融资计划可能会增加企业的债务负担,如果企业无法按时偿还债务,可能会面临严重的法律风险。此外,债权融资计划的市场风险也比较大,如果企业无法按时偿还债务,可能会面临利息上升、债券价格下跌的风险。

综上所述,债权融资计划是一种解决企业资金短缺问题的常见方式。然而,企业在进行债权融资计划时需要充分了解相关法律法规的规定,并充分考虑债权融资计划的优点和缺点。

结语：债权融资和股权融资是企业融资的两种主要方式。债权融资是指企业通过向债权人借款进行融资的方式，需要承担借款的利息并在借款到期时向债权人归还借款本金。股权融资则是公司向股东筹集资金，是公司创办或增资扩股时采取的融资方式，获得的资金为公司的股本，代表着对公司的所有权。股权融资具有筹集的资金具有永久性、没有固定的股利负担、更多的投资者认购公司的股份、使公司资本大众化等特征。而债权融资则包括国债、公司债券和金融债券等。在我国，股权融资和债权融资是主要的融资方式。虽然我国现代股票市场建设起步较晚，但已经从无到有、从小到大经历了一个二十年的发展。然而，我国的股票市场仍然存在一些问题，如股票市场的规模有限、股权融资功能尚未充分发挥、国有公司作为主要的股权融资主体，其融资行为尚未充分市场化等。

法律依据

最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定：第八条借款人涉嫌犯罪或者生效判决认定其有罪，出借人起诉请求担保人承担民事责任的，人民法院应予受理。
中华人民共和国民法典：第十三章保证合同第二节保证责任第六百九十二条保证期间是确定保证人承担保证责任的期间，不发生中止、中断和延长。
债权人与保证人可以约定保证期间，但是约定的保证期间早于主债务履行期限或者与主债务履行期限同时届满的，视为没有约定；没有约定或者约定不明确的，保证期间为主债务履行期限届满之日起六个月。
债权人与债务人对主债务履行期限没有约定或者约定不明确的，保证期间自债权人请求债务人履行债务的宽限期届满之日起计算。

声明：文章内容系晖律网认证专家律师结合国家法律法规及个人办案经验，并经专家审核校验后发布；若有部分内容因时效性等原因导致内容有误请联系我们进行处理。

相关法律问题

问什么是债权融资？

答

律师分析：债权融资是指企业通过举债的方式进行融资。债权融资所获得的资金，企业首先要承担资金的利息，另外在借款到期后要向债权人偿还资金的本金。债权融资的特点决定了其用途主要是解决企业营运资金短缺的问题，而不是用于资本项下的开支。...查看全文

问什么是债权债务融资？

答

律师分析：债权融资也有叫债券融资，是有偿使用企业外部资金的一种融资方式。包括：银行贷款、银行短期融资(票据、应收账款、信用证等)、企业短期融资券、企业债券、资产支持下的中长期债券融资、金融租赁、政府贴息贷款、政府间贷款、世界金融...查看全文

问债权性融资是什么

答

所谓债权融资是指企业通过借钱的方式进行融资，债权融资所获得的资金，企业首先要承担资金的利息，另外在借款到期后要向债权人偿还资金的本金。简而言之，要搞明白这个问题，一定要厘清两个概念，即债权人和投资人有什么不同。...查看全文

问债权融资是什么呢？

答

债权融资是指企业通过举债的方式进行融资。债权融资的对象不特定，但区别于银行贷款。债权融资所获得的资金，企业首先要承担资金的利息，另外在借款到期后，要向债权人偿还资金的本金。债权融资适合用于解决企业短期内急需资金问题，不适合适用于企...查看全文

问债权融资和债务融资的特点是什么

答

法律解析：一、债务融资的特点：1.短期性债务融资筹集的资金具有使用上的时间性，需到期偿还。2.可逆性企业采用债务融资方式获取资金，负有到期还本付息的义务。3.负担性企业采用债务融资方式获取资金，需支付债务利息，从而形成企业的固定...查看全文

问债权融资和债务融资的特点是什么？

答

律师分析：一、债务融资的特点：1.短期性债务融资筹集的资金具有使用上的时间性，需到期偿还。2.可逆性企业采用债务融资方式获取资金，负有到期还本付息的义务。3.负担性企业采用债务融资方式获取资金，需支付债务利息，从而形成企业的固定...查看全文

问债权融资和债务融资的特点是什么

答

问债权融资和债务融资的特点是什么

答

法律分析:债权融资和债务融资的特点有债权融资只是获得资金的使用权，以及可以提高企业所有权资金的资金回报率等，债务融资则是具有使用上的时间性以及流通性等。法律依据:《《中华人民共和国民法典》》第七百三十五条_...查看全文

问债权融资和债务融资的特点是什么

答

一、债务融资的特点：1.短期性债务融资筹集的资金具有使用上的时间性，需到期偿还。2.可逆性企业采用债务融资方式获取资金，负有到期还本付息的义务。3.负担性企业采用债务融资方式获取资金，需支付债务利息，从而形成企业的固定负担。4.流...查看全文

问债权融资是什么意思

答

法律分析：　　债权融资是指企业通过举债的方式进行融资，债权融资所获得的资金，企业首先要承担资金的利息，另外在借款到期后要向债权人偿还资金的本金。债权融资的特点决定了其用途主要是解决企业营运资金短缺的问题，而不是用于资本项下的开支...查看全文

问债权融资是什么意思?

答

债权融资是指企业通过举债的方式进行融资，债权融资所获得的资金，企业首先要承担资金的利息，另外在借款到期后要向债权人偿还资金的本金。债权融资的特点决定了其用途主要是解决企业营运资金短缺的问题，而不是用于资本项下的开支。债权融资具有如...查看全文

问股权融资与债券融资是什么意思

答

法律分析:股权融资是指企业股东让出部分企业的所有权，通过增资的方式引进新股的的融资方式，而债券融资是属于直接融资，企业通过发行债券的方式进行融资，债券融资的借贷双方存在直接的对应关系。法律依据:《《中华人民...查看全文

问债务融资和债权融资有什么区别

答

债务融资和股权融资都是直接融资具有流动性较高、分散性、信誉差异性较大、部分不可逆性和相对较强的自主性等特点，其代表分别是债券和股票。一、公司债券和股票转让的区别在哪1、发行主体不同作为筹资手段，...查看全文

问股权融资与债权融资有什么区别

答

法律分析：股权融资和债权融资的区别是：一、风险不同。对于公司而言，股权融资的风险小于债权融资的风险，股票投资者的股息收入通常随着公司盈利水平和发展需要而定，与发展公司债券相比，公司没有固定付息的压力，且普通股也没有固定的...查看全文

问股权融资与债券融资都是什么意思

答

法律分析:股权融资的意思是企业股东让出部分企业的所有权，通过增资的方式引进新股的的融资方式，债券融资则是属于直接融资，企业通过发行债券的方式进行融资，债券融资的借贷双方存在直接的对应关系。法律依据:《《中华...查看全文

问债权融资的特点是什么？

答

1、获得的只是资金的使用权而不是所有权，负债资金的使用是有成本的，企业必须支付利息，并且债务到期时须归还本金。2、能够提高企业所有权资金的资金回报率，具有财务杠杆作用。3、与股权融资相比，除了在一些特定的情...查看全文

问股票融资风险是什么，债权融资的风险是什么？

答

问什么叫做债权融资

答

债权融资是一种直接融资的方式，即需要资金的部门直接在市场上融资，主要渠道是银行贷款。给予资金支持的一方与需要资金的一方是直接联系的，不需要借助任何金融中介机构。债权融资相对股权融资而言，具有较小的风险，所需要的成本也较低，能为企业...查看全文

问债务融资和债权融资模式有什么区别

答

法律分析：债务融资和债权融资模式有下列区别： 1、债务融资是发行企业债券或者借款，这样的融资方式好处是不丧失企业的股份，但是融资的成本比较大，利息负担重； 2、债权融资是通过发行股票的方式融资，好处是融资成本低，但会丧失企业的部...查看全文

问债务融资和债权融资模式有什么区别

答

法律分析：债务融资和债权融资模式的区别：_x000D_ 1、债务融资是发行企业债券或者借款,这样的融资方式好处是不丧失企业的股份,但是融资的成本比较大,利息负担重；_x000D_ 2、债权融资是通过发行股票的方式融资,好处...查看全文