涉嫌违法为他人提供贷款

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摘要:本文讲述了信用卡非法经营罪和信用卡诈骗罪的立案标准以及骗取金融票证罪的立案规定。其中,信用卡非法经营罪涉及向信用卡持卡人直接支付现金数额和金融机构资金逾期未还或经济损失;信用卡诈骗罪涉及恶意透支数额和金融机构资金逾期未还或经济损失;骗取金融票证罪涉及以欺骗手段取得信用证、保函等给金融机构造成直接经济损失数额和多次以欺骗手段取得的情形。
行为人通过销售点终端机具(POS机)等途径向信用卡持卡人直接支付现金,数额在100万元以上,或者导致金融机构资金20万元以上逾期未还,或者造成金融机构10万元以上经济损失,将构成非法经营罪。
一、帮别人还信用卡再刷出来违法嘛
帮人还信用卡再刷出来是涉嫌违法的。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条:使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定以信用卡诈骗罪定罪处罚。
二、恶意套现罪立案标准是什么
我国没有恶意套现罪。
套现涉嫌两个罪名,持卡人以非法占有为目的,使用销售点终端机具(POS机)等方式恶意透支的,应当追究刑事责任的,以信用卡诈骗罪定罪处罚;违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。恶意套现行为严重危害了我国正常的金融管理秩序以及社会信用环境,属于违法行为,国家依法对信用卡套现行为进行严厉打击。
信用卡诈骗罪的立案标准如下:恶意透支,数额在一万元以上的;使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的。
非法经营罪的立案标准如下:以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的。
三、我国刑法对骗取金融票证罪的立案规定?
我国刑法对骗取金融票证罪的立案规定是:
1、以欺骗手段取得信用证、保函等,数额在一百万元以上的;
2、以欺骗手段取得信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;
3、虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得的;
4、其他造成重大损失或者有其他严重情节的情形。
延伸阅读
结语:通过销售点终端机具(POS机)等途径向信用卡持卡人直接支付现金,数额在100万元以上,或者导致金融机构资金20万元以上逾期未还,或者造成金融机构10万元以上经济损失,将构成非法经营罪。恶意透支涉嫌信用卡诈骗罪,恶意套现涉嫌非法经营罪。我国刑法对骗取金融票证罪的立案规定包括以欺骗手段取得信用证、保函等,数额在一百万元以上,或者以欺骗手段取得信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的,或者虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得的,或者其他造成重大损失或者有其他严重情节的情形。
法律依据
《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

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