合法集资行为必须符合四个条件：
1、股份有限公司依照有关法律、法规发行股票，包括发行内部职工股；
2、企业依照《企业债券管理条例》发行企业债券，包括发行短期融资券；
3、金融机构依照国务院
4、有关部门的规定发行投资基金证券、信托受益债券等。
除上述四种集资为合法集资外，其他大多数不是合法集资即非法集资。
非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动：
1、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；
2、未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；
3、非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；
4、中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。
前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动;所称变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。
一般企业的合法集资方式：
1、发行股票：
（1）新公司成立，首次发行股票；
（2）已成立的公司增资发行新股票；
2、银行借款，按企业取得贷款的用途，分为基本建设贷款、专项贷款和流动资金贷款；基本建设贷款是指企业因从事新建、改建、扩建等基本建设项目需要资金而向银行申请借入的款项；
3、追加投资形成的新增注册资本额达到或超过6000万美元的；追加投资形成的新增注册资本额达到或超过15000万美元，且达到或超过企业原注册资本50％的。以上税收优惠须经企业申请，报省级主管税务机关批准后执行。各省级主管税务机关将批准情况报财政部、国家税务总局备案；
4、内部融资是企业依靠其内部积累进行的融资，具体包括三种形式：资本金、折旧基金转化为的重置投资和留存收益转化为的新增投资。
非法集资的界限与防范
律师回答
摘要：合法集资行为的四个条件包括：股份有限公司发行股票，企业发行企业债券，金融机构发行投资基金证券和信托受益债券。其他大多数集资方式都被认定为非法集资，如非法吸收公众存款、非法发放贷款等。一般企业的合法集资方式包括发行股票、银行借款、追加投资和内部融资。
延伸阅读
结语：合法集资行为应符合以下四个条件：1、股份有限公司按相关法律法规发行股票，包括内部职工股；2、企业按《企业债券管理条例》发行企业债券，包括短期融资券；3、金融机构按国务院和相关部门规定发行投资基金证券、信托受益债券等；4、其他大多数集资方式均为非法集资。非法金融业务活动包括未经中国人民银行批准的吸收公众存款、非法集资、非法发放贷款等。一般企业的合法集资方式包括发行股票、银行借款、追加投资形成的新增注册资本额、内部融资等。
法律依据
《中华人民共和国企业债券管理条例》第六条
企业债券的票面应当载明下列内容：
（一）企业的名称、住所；
（二）企业债券的面额；
（三）企业债券的利率；
（四）还本期限和方式；
（五）利息的支付方式；
（六）企业债券发行日期和编号；
（七）企业的印记和企业法定代表人的签章；
（八）审批机关批准发行的文号、日期。
《中华人民共和国商业银行法》第八十一条
未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；并由国务院银行业监督管理机构予以取缔。伪造、变造、转让商业银行经营许可证，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
企业债券的票面应当载明下列内容：
（一）企业的名称、住所；
（二）企业债券的面额；
（三）企业债券的利率；
（四）还本期限和方式；
（五）利息的支付方式；
（六）企业债券发行日期和编号；
（七）企业的印记和企业法定代表人的签章；
（八）审批机关批准发行的文号、日期。
《中华人民共和国商业银行法》第八十一条
未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；并由国务院银行业监督管理机构予以取缔。伪造、变造、转让商业银行经营许可证，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
声明：文章内容系晖律网认证专家律师结合国家法律法规及个人办案经验，并经专家审核校验后发布；若有部分内容因时效性等原因导致内容有误请联系我们进行处理。
相关法律问题
非法集资与非法融资的界限及防范策略
非法集资和非法融资在人数和行为上有区别，但都是非法的。它们的共同点是通过外界获得资金。非法集资是超过法定融资对象人数上限获得社会资金，而非法融资是通过不法手段获得融资。非法融资的特点包括未经批准、还本付息、向社会不特定对象筹集资金...查看全文
"非法集资的界限与判断"
非法集资罪是指个人或单位非法或变相吸收公众存款，给存款人造成巨额经济损失和严重后果的行为。当个人吸收非法存款超过30人、金额超过20万元，或单位吸收非法存款超过150人、金额超过100万元，并造成恶劣社会影响时，公安机关可以立案追...查看全文
非法集资与诈骗的界限
非法集资罪和诈骗罪的区别在于：诈骗罪是通过虚构事实或隐瞒真相直接骗取个人财物，而非法集资罪是使用诈骗手段进行大额非法集资，且侵害对象是不特定多数人。...查看全文
民间融资与非法集资的界限界定
民间融资和非法集资犯罪是两种不同的行为。民间融资是在遵守法律规定的前提下，自然人、法人或其他组织之间进行的借贷行为，旨在解决资金短缺的合法民事行为。而非法集资犯罪则是一种破坏金融秩序或以非法占有为目的的刑事犯罪行为。因此，这两种行...查看全文
非法融资与非法集资的区别及防范
非法融资和非法集资的区别在于集资是手段，融资是目的。非法集资可能涉嫌非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，而非法融资可能违反行政法律，但并非一定构成犯罪。...查看全文
非法集资与融资的区别及防范
合法融资是中小企业常用的集资方式，涉及项目发起人、项目公司和资金提供方三方参与，经过相关部门合法批准。非法集资信息不全面，一般未经批准，即使有审批权限的部门也超越权限批准集资等。...查看全文
自愿捐款与非法集资的界限？
自愿捐款不属于非法集资，非法集资是指未经批准以筹集资金并承诺回报的行为。根据刑法规定，非法集资涉及诈骗方法，行为人将受到刑事处罚。投资者不属于非法集资的行为人，因此不会受到处罚。...查看全文
非法融资与非法集资的界定
非法融资和非法集资是刑法中不同罪名，涉及吸收资金的方式和行为的区别。非法集资是向至少两个人获得融资，超过法定融资对象人数上限的行为。非法融资是通过非法手段获得融资，如伪造证件骗取银行贷款等。...查看全文
非吸与非法集资的界定
非法集资罪与非法吸收公众存款罪的主观故意和行为方式有所不同，《刑法》对两者的处罚也有所区别。非法集资罪是指行为人虚构事实、隐瞒真相，意图永久非法占有社会不特定公众的资金；而非法吸收公众存款罪是指行为人临时占用投资人的资金，并承诺还...查看全文
集资诈骗与非法集资的界定
集资诈骗和非法集资的区别在于目的和行为，前者以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，属于犯罪行为；后者是未经批准、以非法形式募集资金，属于民事违法行为。了解区别有助于正确识别和防范违法行为，保护财产安全。...查看全文
非法集资罪与民间借贷的界限
区分民间借贷与非法集资犯罪的标准，应综合考虑形式和实质，包括资金用途、吸收存款目的、及时清退能力、集资对象的社会影响力以及对金融安全和秩序的危害程度。...查看全文
"非法集资的界限标准"
非法集资的认定不仅在于人数，更在于形式和对象。根据我国相关法律法规规定，个人非法集资公众存款对象30个以上，单位非法集资公众存款对象150个以上，都属于非法集资。非法集资包括未向社会公开宣传、向亲友、单位非法吸收资金或变相吸收公众...查看全文
如何防范非法集资?
律师解答： 非法集资是指未经有关部门批准，以非法方式向公众募集资金或者吸收公众资金，或者利用各种名义骗取公众资金的行为。非法集资给广大投资者带来的损失往往是无法估算的，同时也会影响社会的稳定和发展。因此，防范非法集资具有重要的现实...查看全文
如何防范非法集资
如何防范非法集资，首先，对于高额回报以及工资支付等项目，要保持警惕，并且可以和亲戚朋友进行沟通，或向有关的部门核实真假，以免上当。其次要建立正确的理财观念，高收益的同时会伴随着高风险，特别是不规范的经济活动，风险会很大，所以要增强...查看全文
如何防范非法集资?
法律解析： 非法集资是指未经有关部门批准，以非法方式向公众募集资金或者吸收公众资金，或者利用各种名义骗取公众资金的行为。非法集资给广大投资者带来的损失往往是无法估算的，同时也会影响社会的稳定和发展。因此，防范非法集资具有重要的现实...查看全文
如何防范非法集资
律师分析： 非法集资是指未经有关部门批准，以非法方式向公众募集资金或者吸收公众资金，或者利用各种名义骗取公众资金的行为。非法集资给广大投资者带来的损失往往是无法估算的，同时也会影响社会的稳定和发展。因此，防范非法集资具有重要的现实...查看全文
如何防范非法集资?
法律解析： 非法集资是指未经有关部门批准，以非法方式向公众募集资金或者吸收公众资金，或者利用各种名义骗取公众资金的行为。非法集资给广大投资者带来的损失往往是无法估算的，同时也会影响社会的稳定和发展。因此，防范非法集资具有重要的现实...查看全文
如何防范非法集资
法律分析： 根据《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》的规定，防范非法集资措施具体如下： 第一、要进一步健全完善处置非法集资相关法律法规，梳理非法集资有关法律规定适用中存在的问题，重点研究罪名适用、量刑标准、刑民...查看全文
民间融资与非法集资的界限是什么？
区分非法集资和民间借贷的关键在于是否向不特定的社会公众募集资金。民间融资是指自然人、法人或其他组织之间，在不违反法律规定前提下发生的借贷行为，是为了生产经营需要，解决资金短缺的合法民事行为。而非法集资犯罪则是破坏金融秩序或以非法占...查看全文
大病医疗众筹与非法集资的界限
法律分析：非法集资和股权众筹的区别： 1、定义区别 非法集资是指：单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方...查看全文
推荐律师
马英凯
北京市-北京市-朝阳区
认证律师公司事务、公司事务
已服务144人次
热门法律问题
