《人民银行法》规定，中国人民银行有权对金融机构及其他单位和个人的存款准备金管理、特种贷款、人民币管理、银行间拆借市场、债券市场、外汇管理、黄金管理、国库代理、清算管理和反洗钱等行为进行检查监督。因此，当事人可以向银监局举报相关违规...查看全文

银行违规放贷应承担什么责任 判刑和罚款。银行违规放贷应承担责任：《刑法》第一百八十六条，违法发放贷款罪银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元...查看全文

法律解析： 这种情况可能涉嫌高利转贷罪。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍...查看全文

法律分析:从银行贷款后放高利贷涉嫌高利转贷罪。因为高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。犯此罪的，应当处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数...查看全文

律师分析： 这种情况可能涉嫌高利转贷罪。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍...查看全文

法律分析:这种情况可能涉嫌高利转贷罪。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所...查看全文

法律解析： 这种情况可能涉嫌高利转贷罪。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍...查看全文

违规放贷的性质决定了处理方式：违反内部管理制度可受内部纪律处理，违反监管法律法规可能受银监会处罚，涉及刑法责任则需承担刑事责任，因此银行通常有严谨的工作守则和标准。...查看全文

商业银行违规贷款不属于合同无效的法定情形，而是银行内部行政处罚的范畴。合同无效的情形包括欺诈、胁迫、恶意串通、掩盖非法目的、损害公共利益以及违反法律规定。...查看全文

金融机构违规行为将面临罚款、禁业终身等处罚，其中罚款金额在20万至50万之间。违规行为包括未履行客户身份识别义务、未保存客户身份资料和交易记录、与身份不明客户交易、泄露信息等。而二手房贷款流程包括递交申请、房地产评估、银行审批、办...查看全文

一、违法发放贷款罪追诉期是多久 本罪经过最多十五年不再追诉。 在人民检察院、公安机关、国家安全机关立案侦查或者在人民法院受理案件以后，逃避侦查或者审判的，不受追诉期限的限制。被害人在追诉期限内提出控告，人民法院、人民检察院、公安机...查看全文

根据《刑法》第一百八十六条规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处...查看全文

法律分析:银行违规放贷合同是无效的，违规可能属于合同无效的法定情形。法定合同无效的法定情形分别有:违反法律、行政法规的强制性规定的合同无效；违背公序良俗的合同无效；行为人与相对人恶意串通，损害他人合法权益的合同无效；法律规...查看全文

银行违规放贷构成违法发放贷款罪，需承担刑事责任。违规放贷担保人不能免责，除非能证明银行违反约定规定。银行违规放贷的情形包括：发放冒名贷款、违反贷款流程、未进行贷前调查、未核查借款人资料。...查看全文

律师分析： 担保人不需要偿还了全部担保金才可以起诉债务人，担保人可以就已经承担保证责任的部分向债务人主张权利。保证人追偿权又称“保证人求偿权”，是指保证人在履行保证债务后，得请求主债务人偿还的权利。 【法律依据】： 《中华人民共...查看全文

律师分析:担保人不需要偿还了全部担保金才可以起诉债务人，担保人可以就已经承担保证责任的部分向债务人主张权利。保证人追偿权又称“保证人求偿权”，是指保证人在履行保证债务后，得请求主债务人偿还的权利。 法律依据...查看全文

违法发放贷款罪及其处罚规定解析。该罪行指银行或其他金融机构工作人员违反规定发放贷款，造成巨大或特别重大损失的行为。违规放贷的主体仅限于中国内地特定金融机构及其工作人员，任何外资机构和个人都不能构成该罪行主体。根据刑法修正案（六），...查看全文

法律分析： 银行违规放贷应承担的责任：数额巨大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额特别巨大的，处五年以上有期徒刑。违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。 法律依据 《...查看全文

法律分析： 银行违规放贷如果构成违法发放贷款罪的，要承担刑事责任，单位要被判处罚金，对主管人员和直接责任人员可被判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。 法律依据 《中华人民共和国刑法》 第一百八十六条 银行或...查看全文

银行违规放贷构成违法发放贷款罪，需承担刑事责任。违反国家规定发放贷款的工作人员将面临刑罚和罚款。银行违规放贷的情形包括冒名贷款、发放虚假贷款、不作贷前调查、杜撰授信报告等。银行违规放贷的案件属于民事诉讼范畴，法院会受理此类案件。根...查看全文