如何确定非法吸收公众存款罪的立案标准？-法律问答|晖律网

如何确定非法吸收公众存款罪的立案标准？

回答于2024-05-04 阅读（227）

律师回答

摘要：非法吸收公众存款的立案侦查与数额、户数和经济损失有关。个人数额超过20万元、户数超过30户，或给存款人造成10万元以上经济损失；单位数额超过100万元、户数超过150户，或给存款人造成50万元以上经济损失，可立案侦查。

所谓非法吸收公众存款，是指违反国家法律、法规的规定，在社会上以存款的形式公开吸收公众资金的行为。这里的“公众存款”，是指存款人是不特定的群体，如果存款人只是少数人或者是特定人，如仅限于单位内部人等，不能认为是公众存款。
对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为是否立案侦查，取决于有没有涉嫌以下三种情形中的一种：
1、是从非法吸收或者变相吸收公众存款的数额上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。
2、是从非法吸收或者变相吸收公众存款的户数上来看的，个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。
3、是从造成的经济损失上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。

延伸阅读

非法吸收公众存款罪的定罪要件及量刑准则
非法吸收公众存款罪的定罪要件包括：一是必须存在非法吸收公众存款的行为，即以非法手段吸收公众存款；二是必须存在一定数额的被吸收的公众存款；三是必须存在非法目的，即以牟取非法利益为目的。对于定罪后的量刑准则，一般会考虑被吸收的公众存款数额的大小、犯罪手段的恶劣程度、犯罪人的主观恶性、犯罪人的犯罪前科等因素。根据相关法律法规和司法解释，法院会依法进行量刑，并综合考虑以上因素进行量刑决定。具体的量刑准则会根据各地的司法实践和判例逐渐形成并得到应用。

结语：非法吸收公众存款是指违反法律规定，公开以存款形式吸收公众资金。立案侦查取决于涉嫌数额、户数和经济损失。定罪要件包括非法吸收行为、一定数额的存款和非法目的。量刑考虑存款数额、犯罪手段、主观恶性和犯罪前科等因素。法院将依法量刑，并综合考虑以上因素。量刑准则将根据司法实践逐渐形成。

法律依据

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第二百条单位犯本节第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

答

法律解析：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在一百万元以上的；2、个人非法吸收或者...查看全文

律师分析：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在一百万元以上的；2、个人非法吸收或者...查看全文

问非法吸收公众存款罪立案标准是如何规定的

答

法律分析:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在一百万元以上的；2、个人非法吸...查看全文

问非法吸收公众存款罪立案标准是如何规定的

答

法律分析:非法吸收公众存款罪的规定立案标准是:个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的；个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸...查看全文

问非法吸收公众存款立案标准

答

法律解析：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，应予追诉。【法律依据】: 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨...查看全文

问如何立案非法吸收公众存款罪

答

非法吸收公众存款罪的立案标准是：个人非法吸收数额在20万元以上，单位非法吸收数额在100万元以上；个人非法吸收30户以上，单位非法吸收150户以上；个人造成直接经济损失数额在10万元以上，单位给存款人造成直接经济损失数额在50万元...查看全文