有关非法集资担保的法律问题探讨

律师回答
摘要:非法集资案件中,担保合同效力的认定与刑事程序所确定的罪名密切相关。律师应在提供法律服务时考虑刑事和民事程序,以保护当事人权益。公安机关通常以非法吸收公众存款罪侦查终结,人民检察院以此罪名审查起诉。律师或当事人应在刑事一审时提出合理理由,以控诉犯罪或为被告人辩护,对案件事实查明和民事纠纷解决非常重要。非法集资是未经批准向公众筹集资金的行为,最高法院有关单位已制定相关解释。
一直以来有观点认为,非法集资行为构成非法吸收公众存款罪时,担保合同应认定为有效;构成集资诈骗罪时,应认定为无效。此观点也得到了一些学者、法官的支持。在非法集资案件中,担保合同效力的具体认定,在实务上与刑事程序所确定的罪名密切相关。因此,律师在此类案件中提供法律服务时,应当进行的法律思考便不仅仅只限于民事领域,其提供法律服务的范围应当延展至刑事、民事两个程序。这对于律师服务的效果,当事人权益的保护都至关重要。
因为债权人、担保人的利益诉求往往与民事利益关系密切,却对刑事程序的罪与刑关切不足,双方具体的争议需要法院裁判解决。因此司法实践中,公安机关对于非法集资类案件,通常以非法吸收公众存款罪侦查终结,而人民检察院也以此罪名审查起诉。如果当事人不能提出有效的质疑,一审若以非法吸收公众存款罪定案,被告人面对罪轻的判决自然不愿上诉,于是案件进入到民事程序,此时当事人很难提起再审申请改变既定的罪名。由此可见,在刑事一审之初,律师或者当事人能够向公安或者检察机关、人民法院提出恰当的理由,控诉犯罪或者为被告人辩解,对于案件事实的查明,最终公平合理地解决民事纠纷意义极其重大。
非法集资(根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动,最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位,研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,该司法解释自2011年1月4日起施行。
延伸阅读
结语:律师在非法集资案件中的法律服务范围应延展至刑事、民事两个程序,这对于案件事实的查明和当事人权益的保护至关重要。在刑事一审之初,律师或当事人能够向公安、检察机关、法院提出恰当的理由,对案件进行控诉或辩护,对于最终公平合理地解决民事纠纷意义重大。非法集资行为的界定及相关法律解释对于依法惩治非法集资犯罪活动具有重要意义。最高法院等有关单位已制定《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》来规范审理工作。
法律依据
中华人民共和国刑法(2020修正):第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第五节 金融诈骗罪 第一百九十七条 使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券,进行诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

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