这种现象可能只是个别银行的做法,并不代表所有银行都这样,但其目的与其他银行却是一致的,即严格履行账户实名制和账户真实用途的核实义务。
“个人存款账户实名制规定”早在2000年4月1日就开始施行,至今已经21年,作为银行必须严格尽责履行法律赋予的义务,否则将受到监管处罚。
一般情况下,银行现在都采用自助开卡机开户,这是就要求本人正确联系号码,系统返回一个验证码,就完成了是否本人号码的核实。所以,如果你无法收到一个验证码,就表明该号码的实际所有人至少是存在争议的,银行肯定无法为你办理(系统自动停止后续操作)。这种情况下,你就需要到电信部门开具证明,比如话费清单或通话记录等,予以佐证。反之,如果当时能顺利收到验证码时,根本就不需要这个手机号码证明的。
至于需要社保证明,也是个别银行的一种特殊处理办法,它与预防和打击电信网络诈骗以及禁止异地存款有着直接关系。
因为电信网络诈骗猖獗,所以前期雷霆行动大家都知道有多严厉。换句话说,现在开卡你必须说明原因,以及真实的用途,而不再像过去随便开,开多开少都无所谓。
因此,提供社保证明与提供身份证、暂住证以及工作证明等,道理是一样的,即需要证明你是本地人且有合理实际的开卡需求,否则按照管理要求,可以拒绝办理。因此社保证明并不是唯一要求,有其他证明材料的,同样有效。
同时,近期关于异地存款禁令开启后,对于是否本地人又多了一个核实要求。所以,现在去地方性法人银行存款时,都需要存款人证明是本地人,否则也不得办理。在这些证明文件中,社保只是其中一个,其他身份证、暂住证、工作证明等同样有效,所以并不是唯一的。而在六大国有银行以及12家全国性股份行中,因不受异地存款禁令限制,所以一般不需要社保证明。
最后补充一下,对于其他非新开户业务,题主上述所说的两种证明是不需要的,不要误会了。
