了解我国贷款诈骗罪立案标准:标准如何规定?

律师回答
摘要:本文介绍了贷款诈骗罪的立案标准和量刑标准。贷款诈骗罪的立案标准是涉案金额一万元以上,行为人以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构的贷款。量刑标准是数额较大的情况下,处五年以下有期徒刑或拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或有其他严重情节的情况下,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
一、贷款诈骗罪的立案标准是如何规定的
1、贷款诈骗罪,要达到立案标准的涉案金额为一万元以上,行为人以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。
2、法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百九十三条,【贷款诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
(二)使用虚假的经济合同的;
(三)使用虚假的证明文件的;
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
(五)以其他方法诈骗贷款的。
二、诈骗贷款罪量刑标准是怎样的
1、触犯贷款诈骗罪,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。
2、触犯贷款诈骗罪,数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
延伸阅读
贷款诈骗罪的定罪要件及其适用范围
贷款诈骗罪的定罪要件及其适用范围是指在刑事法律中,对于贷款诈骗罪的定罪所需满足的条件以及适用的范围。根据我国刑法第一百九十四条的规定,贷款诈骗罪的定罪要件包括:以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒真相或者采取其他欺骗手段,骗取贷款的行为。同时,该罪行适用范围广泛,包括个人、组织或者单位在贷款交易中的欺诈行为。为了定罪,需要有充分的证据证明被告人的欺诈行为和非法占有的故意。贷款诈骗罪的定罪要件及其适用范围在司法实践中具有重要意义,有助于维护金融秩序和保护借贷双方的合法权益。
结语:贷款诈骗罪的立案标准规定,涉案金额一万元以上,以非法占有为目的,欺诈银行或其他金融机构贷款者,数额较大的,可处有期徒刑或拘役,并处罚金。根据中华人民共和国刑法第193条,贷款诈骗罪的定罪要件包括虚构事实、隐瞒真相或采取其他欺骗手段,骗取贷款。诈骗贷款罪的量刑标准为有期徒刑或拘役,并处罚金。贷款诈骗罪的定罪要件及适用范围在司法实践中具有重要意义,维护金融秩序与借贷双方合法权益。
法律依据
中华人民共和国刑法(2020修正):第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第五节 金融诈骗罪 第一百九十六条 有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定: 第十二条 违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在五百万元以上的,或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失五十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定: 第五条 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在五千元以上不满五万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在五十万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”,包括以下情形:
(一)拾得他人信用卡并使用的;
(二)骗取他人信用卡并使用的;
(三)窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用的;
(四)其他冒用他人信用卡的情形。

声明:文章内容系晖律网认证专家律师结合国家法律法规及个人办案经验,并经专家审核校验后发布;若有部分内容因时效性等原因导致内容有误请联系我们进行处理。

相关法律问题
我国骗取贷款罪立案标准解释及最新规定

中国对骗取贷款罪的立案标准规定如下:一是以欺骗手段取得贷款等,数额在一百万元以上;二是以欺骗手段取得贷款等,给金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上;三是虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款等;四是其他给金融机构造成...查看全文

贷款诈骗罪立案标准

贷款诈骗罪立案标准为: 最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》 第四十五条〔贷款诈骗案(刑法第一百九十三条)〕以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在五万元以上的,应予立案追诉...查看全文

贷款诈骗罪立案标准

法律分析:   一、根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第42条规定,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在1万元以上的,应予立案追究。   二、根据《刑法》第一百九十三条【贷款诈骗罪】...查看全文

贷款诈骗罪立案标准如何判刑

贷款诈骗罪的判刑:法律规定对于贷款诈骗罪涉及数额较大的,将处于五年以下的有期徒刑或拘役,并处相应罚金;对于数额巨大的,处于五年以上及十年以下的有期徒刑,并处于罚金;而对于数额特别巨大的,将处于十年以上的有期徒刑或无期徒刑,并处于罚...查看全文

贷款诈骗立案标准?

律师分析: 贷款诈骗罪的立案标准主要是:编造引进资金、项目等虚假理由;使用虚假的经济合同;使用虚假的证明文件;使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保;诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在1万元以上;主观上存在非法占有...查看全文

贷款诈骗立案标准

律师分析: 贷款诈骗是指借款人在获取贷款时采用虚假欺诈手段骗取贷款,或者利用贷款的钱物进行非法活动,从而达到非法获利的行为。贷款诈骗既损害了银行或借贷公司的利益,也侵犯了其他借款人的权益,是一种严重的金融犯罪行为。根据我国刑法规定...查看全文

贷款诈骗立案标准?

法律解析: 贷款诈骗是指借款人在获取贷款时采用虚假欺诈手段骗取贷款,或者利用贷款的钱物进行非法活动,从而达到非法获利的行为。贷款诈骗既损害了银行或借贷公司的利益,也侵犯了其他借款人的权益,是一种严重的金融犯罪行为。根据我国刑法规定...查看全文

诈骗贷款立案标准

诈骗贷款罪的立案标准:1、以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚款;2、数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑...查看全文

贷款诈骗立案标准

法律解析: 贷款诈骗罪的立案标准主要是:编造引进资金、项目等虚假理由;使用虚假的经济合同;使用虚假的证明文件;使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保;诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在1万元以上;主观上存在非法占有...查看全文

贷款诈骗立案标准?

法律解析: 贷款诈骗是指借款人在获取贷款时采用虚假欺诈手段骗取贷款,或者利用贷款的钱物进行非法活动,从而达到非法获利的行为。贷款诈骗既损害了银行或借贷公司的利益,也侵犯了其他借款人的权益,是一种严重的金融犯罪行为。根据我国刑法规定...查看全文

贷款诈骗立案标准?

律师解答: 贷款诈骗是指借款人在获取贷款时采用虚假欺诈手段骗取贷款,或者利用贷款的钱物进行非法活动,从而达到非法获利的行为。贷款诈骗既损害了银行或借贷公司的利益,也侵犯了其他借款人的权益,是一种严重的金融犯罪行为。根据我国刑法规定...查看全文

贷款诈骗立案标准

法律分析:贷款诈骗罪的立案标准主要是:编造引进资金、项目等虚假理由;使用虚假的经济合同;使用虚假的证明文件;使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保;诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在1万元以上;主观上存在非...查看全文

贷款诈骗立案标准

贷款诈骗罪的立案标准主要是:编造引进资金、项目等虚假理由;使用虚假的经济合同;使用虚假的证明文件;使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保;诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在1万元以上;主观上存在非法占有的目的。...查看全文

贷款诈骗罪的立案标准

贷款诈骗罪立案标准为: 最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》 第四十五条〔贷款诈骗案(刑法第一百九十三条)〕以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在五万元以上的,应予立案追诉...查看全文

诈骗罪与贷款诈骗罪的立案标准

法律分析: 诈骗罪的立案标准:诈骗公私财物价值三千元,予以立案追究。 贷款诈骗罪立案标准:以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在1万元以上的,应予立案追究。 法律依据: 《刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物,数...查看全文

诈骗罪与贷款诈骗罪的立案标准

法律分析: 根据法律规定,诈骗罪的立案标准:诈骗公私财物价值三千元,予以立案追究。贷款诈骗罪立案标准:以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在1万元以上的,应予立案追究。 法律依据: 《刑法》 第二百六十六条 诈骗...查看全文

车贷诈骗罪的立案标准如何?

车贷诈骗案立案标准如下:1、以非法的占有为目的,诈骗银行等的贷款,数额较大的,将对其判处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元到二十万元罚金;2、数额巨大或有别的严重情节的,则判处五年到十年有期徒刑,并处五万...查看全文

了解诈骗立案标准

黑龙江对于涉及欺诈手段骗取公私资金且数额较大的诈骗案件,规定判处5年以下有期徒刑或徒刑,并处2万元以上20万元以下的罚款。对于金额巨大或其他重大情况,判处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下的罚款。...查看全文

揭阳诈骗罪立案标准如何规定

本文主要介绍了对于诈骗公私财物的刑罚规定,根据数额的大小,分别处以不同的刑罚和罚金。同时,明确了对于不同数额的划分标准,并允许各地根据本地区的经济社会发展状况共同研究确定具体的数额标准。 对于诈骗公私财物的刑罚规定及数额划分标准的...查看全文

买房诈骗贷款罪立案标准

法律分析: 买房诈骗贷款罪立案标准:以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在1万元以上的,应予立案追究。 法律依据: 《刑法》第一百九十三条 有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数...查看全文

推荐律师

杨昊

北京市-北京市-朝阳区

合伙人律师公司事务、公司事务

已服务152人次

热门法律问题