集资诈骗罪是什么?与集资纠纷的区别有哪些?

律师回答
摘要:集资诈骗罪的主旨是指以非法占有为目的,违反金融法律规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱金融秩序,侵犯财产所有权。与一般集资纠纷相比,集资诈骗罪的区别在于行为人具有非法占有目的、无履行能力和诚意,并采取逃避责任的态度。该罪不仅适用于自然人,单位也可构成犯罪主体,但立案标准有所不同。
一、什么才叫集资诈骗罪
集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。
本罪的主体是一般主体,任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。依本节第200条的规定,单位也可以成为本罪主体。在通常情况下,这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍,或占有资金后携款潜逃等。
二、集资诈骗罪与集资纠纷的区别
在司法实践中,集资诈骗罪与一般正常合法的集资行为特别是一般集资纠纷的界限有时候很容易混淆。怎样正确区分集资诈骗罪与一般集资纠纷就显得十分重要。以下是为大家整理了几点关于集资诈骗罪与集资纠纷的区别:
(一)、考察行为人的目的,即考察行为人是否具有非法占有的目的。
正常合法的集资行为,无论是否发生集资纠纷,双方当事人在签订集资合同时,主观上均不存在无偿占有他人财物的故意或目的;而集资诈骗罪的行为人则在主观上有占有他人集资款或物的故意,其与他人签订集资合同并不是为了履行合同,而只是作为一种诈骗的手段,因为在签订集资合同时,行为人已经具有了非法占有他人财物的目的。
(二)、考察行为人履行集资合同的能力和诚意。
一般而言,正常合法的集资行为当事人,对集资合同中约定的义务在客观上有完全履行能力或部分履行能力,且在主观上有履行的诚意并作了一定的努力;而集资诈骗罪的行为人则根本无履行合同的诚意,也不会为合同的履行作任何努力。
(三)、考察行为人违约后的态度。
正常合法的集资行为的当事人,在违约后不会故意逃避责任;而集资诈骗罪的行为人则必然会采取潜逃抵赖等方法进行逃避,使投资者无法追回。
相信大家能够大概的判断实践中哪些行为属于集资诈骗行为了吧。而这样的行为要构成犯罪,则还要满足规定的立案标准才行。同时不仅自然人可以构成此罪,单位也是可以作为此罪的犯罪主体,只不过在立案上面自然与自然人的立案标准是不同的。
延伸阅读
结语:集资诈骗罪是指以非法占有为目的,使用诈骗手段进行非法集资的行为。与一般集资纠纷不同,集资诈骗罪的行为人具有非法占有的目的,并且缺乏履行能力和诚意。他们通常采取逃避责任的方式,使投资者无法追回损失。要判断是否构成犯罪,还需满足立案标准。除了自然人,单位也可以成为集资诈骗罪的犯罪主体。正确区分集资诈骗罪与一般集资纠纷对司法实践至关重要。
法律依据
中华人民共和国刑法(2020修正):第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第四节 破坏金融管理秩序罪 第一百七十九条 未经国家有关主管部门批准,擅自发行股票或者公司、企业债券,数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役。
中华人民共和国证券投资基金法(2015修正):第十四章 法律责任 第一百四十九条 违反本法规定,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
中华人民共和国证券法(2019修订):第十三章 法律责任 第二百一十九条 违反本法规定,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

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