非法集资的个人开户特点特点在于：
1、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
2、不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
3、不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
4、不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
5、以投资入股的方式非法吸收资金的；
6、以委托理财的方式非法吸收资金的。
非法集资人个人开户的特点分析
律师回答
摘要：非法集资的个人开户特点在于以返本销售、售后包租、约定回购、虚假转让股权、发售虚构债券、假借境外基金、假冒保险公司、投资入股、委托理财等方式非法吸收资金。
延伸阅读
非法集资人个人开户的风险与防范措施分析
非法集资人个人开户存在着一系列的风险，需要采取相应的防范措施。首先，个人开户可能会涉及到洗钱和资金来源不明的问题，因此银行应加强对开户人身份的核实和资金来源的审查。其次，个人开户容易被用于非法集资活动，银行应建立风险提示系统，及时发现异常交易并报告相关部门。此外，加强对开户人的教育和宣传，提高其对非法集资的认知，有助于减少个人开户风险。最后，监管部门应加强对银行的监管，确保其严格执行反洗钱和反恐怖融资的相关规定，提高个人开户的安全性和合规性。通过综合应对风险和采取相应的防范措施，可以有效降低非法集资人个人开户所带来的风险。
非法集资人个人开户存在着一系列的风险，需要采取相应的防范措施。首先，个人开户可能会涉及到洗钱和资金来源不明的问题，因此银行应加强对开户人身份的核实和资金来源的审查。其次，个人开户容易被用于非法集资活动，银行应建立风险提示系统，及时发现异常交易并报告相关部门。此外，加强对开户人的教育和宣传，提高其对非法集资的认知，有助于减少个人开户风险。最后，监管部门应加强对银行的监管，确保其严格执行反洗钱和反恐怖融资的相关规定，提高个人开户的安全性和合规性。通过综合应对风险和采取相应的防范措施，可以有效降低非法集资人个人开户所带来的风险。
结语：非法集资的个人开户存在多种特点，包括以非法手段吸收资金、虚假销售房产或股权、伪造保险等。为了防范这些风险，银行应加强身份核实和资金来源审查，并建立风险提示系统。此外，加强对开户人的教育和宣传，提高对非法集资的认知，监管部门也应加强对银行的监管。通过综合应对风险和采取相应的防范措施，可以有效降低非法集资人个人开户所带来的风险。
法律依据
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
1、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
2、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
3、以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
4、不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
5、不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
6、不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
7、不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
8、以投资入股的方式非法吸收资金的；
9、以委托理财的方式非法吸收资金的；
10、利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
11、其他非法吸收资金的行为。
非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
4、造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
4、造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
1、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
2、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
3、以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
4、不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
5、不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
6、不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
7、不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
8、以投资入股的方式非法吸收资金的；
9、以委托理财的方式非法吸收资金的；
10、利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
11、其他非法吸收资金的行为。
非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
4、造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
4、造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。
声明：文章内容系晖律网认证专家律师结合国家法律法规及个人办案经验，并经专家审核校验后发布；若有部分内容因时效性等原因导致内容有误请联系我们进行处理。
相关法律问题
非法集资人开户习惯的特点分析
非法集资的个人开户特点在于：不具有真实的房产销售、股票发行、基金募集、保险销售等内容，而是以返本销售、虚假转让股权、假借境外基金、假冒保险公司等方式非法吸收资金，同时还包括投资入股和委托理财的非法手段。...查看全文
个人非法集资账户的特征与分析
非法集资个人开户的主要特点是违反国家金融管理法律规定，通过未经批准或借用合法经营的形式吸收资金，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报。...查看全文
非法集资人开户的个人特点有哪些？
非法集资的个人开户存在以下特点：承诺高回报、混淆理财概念、包装合法外衣、高风险不稳定回报、难以追回。因此，投资非法集资产品是危险且不明智的，投资者应谨慎选择投资渠道，了解风险和回报，并注意非法集资人的常用手段，以免受骗。...查看全文
非法集资人个人开户的特点是什么
非法集资的个人开户特点特点在于：1、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；2、不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、...查看全文
非法集资个人开户的特点有哪些？
本文讲述了非法集资个人开户的特点以及相关法律规定。这些个人可能会承诺高额回报来吸引投资者的眼球，但实际上他们的投资项目可能存在风险，导致投资者损失惨重。同时，他们可能会使用虚假宣传或其他手段来混淆理财概念，迷惑广大群众的眼睛。对于...查看全文
个人非法集资130万，如何判刑及非法集资特征分析
个人非法集资诈骗130万的判刑是处十年以上有期徒刑或无期徒刑，特征是未经部门批准向社会集资，使用非法手段集资；非法集资诈骗罪的构成要件包括使用诈骗方法非法集资，数额较大，并以非法占有为目的。...查看全文
集资诈骗犯罪的特点分析
集资诈骗罪的诈骗方式具有特殊性，必须以非法集资的形式出现，且行为方式必须以吸引公众投资入股或高息吸收公众存款等方式向社会筹集款项，具有明显的融资性。被骗对象的公众性和广泛性也是集资诈骗罪的重要特征，行为人一般事前不会设定具体的欺骗...查看全文
非法集资的常见特点
这段内容介绍了非法集资行为的四个特征以及违反国家金融管理法律规定、向社会公众吸收资金的行为构成犯罪的情况。同时，区分了企业股权众筹和非法集资的区别，并指出股权众筹不是非法集资。...查看全文
营利法人与非营利法人的概念及特点分析
营利法人和非营利法人的区别，营利法人以营利为目的并向成员分配利益，而非营利法人不向出资人或会员分配利润。民法典规定，营利法人的成立日期是根据营业执照签发日期确定的。公司设立方式有发起设立和募集设立两种，发起设立较为简便，而募集设立...查看全文
非法集资的特点有哪些
法律解析： 1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资。 2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。 3、向社会不特定的对象筹集资金。 4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。 【法律依据】: 《中华人民共和国刑法》 第...查看全文
非法集资的定义及特点
非法集资行为的主要条件包括：未经批准或借用合法经营形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报等。...查看全文
非法集资的本质与特点
非法集资是指未经许可或违反规定的大额资金筹集行为，包括非法吸收公共存款和集资诈骗，参与者可能面临刑罚，被骗者往往无法追回超出集资款范围的损失。...查看全文
非法集资的特点有哪些？
律师分析： 1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资。 2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。 3、向社会不特定的对象筹集资金。 4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。 【法律依据】： 《中华人民共和国刑法》 第...查看全文
非法集资的特点及风险
非法集资的表现特点包括：1.没有经过相关部门的批准，或者以非法的方式借用合法的经营形式来吸收资金；2.通过媒体、宣传会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；3.向公众作出承诺，在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回...查看全文
非法集资的案例分析
非法集资的类型多种多样，包括通过发行证券、债务凭证吸收资金，分割资产高息集资，以民间会社形式进行非法集资等。最近的变化包括利用地下钱庄、签订商品经销合同等方式进行非法集资。此外，还有以彩票、传销、果园开发等形式非法集资，以及利用电...查看全文
非法集资有哪些特点？
根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物...查看全文
非法集资有什么特点
法律分析:非法集资的特点:未经批准或者借用合法经营的形式来吸收资金；向社会不特定对象吸收资金，并进行公开宣传；涉案人数众多；涉案金额大；严重扰乱了金额秩序。法律依据:《《最高人民检察院、公安部关于公安机关管...查看全文
分析非法拘禁罪的特点表现
本文主要介绍了非法拘禁罪的主要内容和特征。非法拘禁罪是指违反法律法规规定，故意剥夺他人人身自由的行为。该罪侵犯了公民的人身自由权，只有依法授权的单位才能合法剥夺人身自由。非法拘禁罪的客观表现包括违法行为、非法拘禁行为和造成非法剥夺...查看全文
非法集资罪的定义与特点
非法集资是指使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。犯罪主体包括自然人和单位，主观上是故意追求特定危害社会的结果的发生。犯罪客体是国家机关管理秩序，严重破坏国家金融管理秩序。犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。...查看全文
非法集资的特点包括哪些？
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。...查看全文
推荐律师
袁雨露
北京市-北京市-朝阳区
专职律师婚姻家庭、婚姻家庭
已服务104人次
热门法律问题
