团贷网的案子想必大家都不陌生,团贷网非法吸收公众存款案的追赃控赃、涉案资产处置等,无数受害者在团贷网上投入的资金无法被追回。那么经过案件审核和警方调查,团贷网的结果如何呢?在团贷网上的钱可以追回来吗?
      6月8日前线传来消息,团贷网案历经1年多时间,终于移至法院审查,这与大白最开始预测的案件时间线吻合,也证实了上次大白说的6月送审的消息。
      另外听说新的公告这几天在准备中了,所以这期主要说说法院阶段的一些事项、整体时间线以及最近流传的几个说法的解释。
      关于其他新进展消息我们月底或等公告出来后再一起汇总聊聊。
法院审查阶段
      从去年11月26日送检至今年6月8日送审,在检察院阶段一共停留时间超过半年,期间两次退侦查,足以见得团贷网案的复杂性以及对部督案件的重视,这半年时间虽然有疫情影响的因素存在,但总体来说效率是非常高的了。
      在法院阶段我们需要了解到,刑事案件审判流程大致有5步:庭前准备、开庭、法庭调查、法庭辩论、被告人最后陈述。在这个过程中,如果发现证据不充分的情况依旧会退回补充侦查,另外一审判决如果有上诉情况,很有可能还要等待二次审判。
      再说一下这个时间,正常刑事附带民事诉讼案件一般时间是3个月,但由于团贷网案是重大经济犯罪部督案件,鉴于其复杂性和舆论影响,符合《中华人民共和国刑事诉讼法》相关要求,经上一级人民法院批准可延长3个月;如果有退回补充侦查需要,会延期审理,最多两次,一次1个月;另外,二审宣判应当在提出诉讼后的2个月以内审结。
      最终我们可以得出结论,今年年底大致就会有一审宣判的消息,如果有二审情形,最迟明年年初可以走完法院流程,进入执行环节。
      E租宝案:
      2015年12月被查封,2016年8月送检,2017年9月、11月分别一审二审,2018年2月立案执行,2019年7月2日开始登记,2020年1月16号开始清退资金,历时4年。
团贷网案预测:
      2019年3月28日被查封,2019年11月26日,侦办结束,正式送检,2020年6月8日移至法院阶段。
      预计2020年年末判决,公布未兑付总额,2021年年初立案执行,2021年年末开始登记,2024年年初开始清退资金,历时约3年。
      以上预测仅代表个人保守意见,仅供参考,一切以实际情况为准。
关于未兑付金额和回款比例的思考
      近期因为某某截图以及某些大V的评论,关于“350”和“3成”的消息在大白这边刷屏了哈,这边发文也给大家做个统一回复。
      首先,我们要以官方公布的数据为准,在未宣判公开前,任何消息都只是猜测,包括大白一直以来坚定的5成以上,也只是个人意见的猜测,每个人有每个人的观点和想法,在事实未出来之前,并没有对错之分。
      但大白还是不得不说一句,任何个人的猜测如果是公开给到大家作为参考的,还是要有理有据一些比较好,不然就是造谣了。所以也希望大家有自己的思考和辨识能力,不信谣也不要去传谣,听听就好哈!
      一方面是当时有比较靠谱的消息来源有证实团贷大概的可追回比例,另一方面也是基于团贷网本身的实际情况。
      随着案件公告一步步追回的数据公开,目前已超过百亿价值的资金资产供退还给我们,再对比e租宝35%的充提差返还,团贷网退回50%以上的比例真的不难。
      近2万名恶意逃废债借款人逾期信息被上报征信
      6月15日的案件通报还显示,东莞市有关部门已对逾期借款人发布六期催告,已将近20000名恶意逃废债借款人逾期信息报至央行征信中心和百行征信纳入征信系统。接下来,公安机关将配合审判机关做好案件审理工作,继续全力追赃挽损。
      基金君注意到,东莞市公安局发布本案的第十五期情况通报是在2019年11月25日。
      在7个月前的第十五期情况通报中,警方表示团贷网涉嫌非法吸收公众存款罪已经侦查终结,相关嫌疑单位、人员已移送检察机关审查起诉。
      第十五期情况通报显示,截至2019年11月24日,在前期追缴冻结转移隐匿资金56.38亿元人民币的基础上,新增追缴冻结资金0.44亿元人民币,累计追缴冻结资金56.82亿元人民币、涉案股权和股票账户一批,新增查封扣押涉案房产14套、汽车4辆,累计查封扣押涉案房产64套,土地2块、飞机2架、汽车53辆(已拍卖第一批13辆)及物品一批;在前期已收回平台出借资金15.72亿元人民币的基础上,新增收回11.54亿元人民币,累计收回平台出借资金27.26亿元。
      同时,警方在第十五期情况通报中还表示,有关部门已对平台逾期借款人(公司)开展了三期催告,涉及借款人4250人(个),逾期信息已报至央行征信部门和百行征信机构,首批恶意逃废债信息已纳入征信系统。
      综上所述,对比上述这两期案件情况通报来看,相较于去年11月的通报,最新通报中本案的追缴冻结资金增加0.19亿元,累计收回的平台出借资金增加10.08亿元,对于恶意逃废债的打击力度继续加大。
      已发布多期催收公告
      基金君注意到,“团贷网”官网首页挂出了逾期借款催收公告,目前针对房贷资产端、车贷(一点车贷)资产端、鸿特普惠/正合普惠(成都津优)资产端、线上及小微企业资产端等四个资产端共发出了6期合计24期催收公告。其中首期催收公告发布于2019年7月21日,最新一期的催收公告发布于2020年5月20日。
      而官网上的运营数据停留在了2019年,截止2019年2月28日,平台撮合融资总额为1307.70亿元,借贷总余额145亿元,出借人总数97.82万,累计代偿金额30.21亿元,累计代偿笔数逾19万笔。