个人银行卡信息能否被公安局随意查询?

律师回答
摘要:个人银行账户在一般情况下受到有效保护,但执法部门如法院、检察院、公安等在涉及违法犯罪活动时有权查看。公安机关需上级批准,检察院、法院在立案或案情需要时可调查。《公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》明确规定了在立案审查期间,经办案部门负责人批准,可以采取询问、查询、勘验、鉴定和调取证据材料等措施,不限制被调查对象的人身权利和财产权利。
银行账户作为个人隐私信息,一般情况下保护措施都是非常做到位的,正常情况下没有任何一个人或者机构可以随便查个人的银行账户。
但在现实当中,如果大家出现违法犯罪活动,相关执法部门是有权利查看大家的银行账户的,比如法院,检察院,海关,公安,税务部门等等。
但是公安机关在被查人涉案时,经上级批准的情况下,才可以调查公民的银行账户,检察院、法院也可在立案或者案情需要的情况,调查公民银行账户。
【本文所涉及的法律依据】:
《公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》第十八条在立案审查中,发现案件事实或者线索不明的,经公安机关办案部门负责人批准,可以依照有关规定采取询问、查询、勘验、鉴定和调取证据材料等不限制被调查对象人身、财产权利的措施。
经审查,认为有犯罪事实,需要追究刑事责任的,经县级以上公安机关负责人批准,予以立案。
明确了立案审查期间,经办案部门负责人批准,可以采取的调查措施为:询问、查询、勘验、鉴定和调取证据材料等不限制被调查对象人身权利、财产权利的措施。
延伸阅读
公安局是否有权查询个人银行卡信息?
公安局在特定情况下有权查询个人银行卡信息。根据我国法律法规,公安机关可以依法调取个人银行卡信息,但必须符合法定条件和程序。一般情况下,公安局需要获得法院批准或者经过合法程序的授权才能进行查询。这种查询通常限于涉及刑事犯罪、恐怖活动、洗钱等严重违法犯罪行为的调查。公安局在查询个人银行卡信息时,必须遵守相关法律法规的规定,确保信息的保密性和合法性。因此,个人银行卡信息并非可以被公安局随意查询的。
结语:个人银行账户作为隐私信息,在一般情况下受到严格保护,普通人或机构无法随意查询。然而,在涉及违法犯罪活动时,执法部门如法院、检察院、海关、公安、税务等有权调查银行账户。但公安机关只能在被查人涉案且经上级批准的情况下调查银行账户,检察院和法院也只能在立案或案情需要时调查。公安机关在立案审查期间,经办案部门负责人批准,可采取询问、查询、勘验、鉴定和调取证据材料等措施,但不得侵犯被调查对象的人身和财产权利。因此,公安局查询个人银行卡信息需要符合法定条件和程序,并且仅限于涉及严重违法犯罪行为的调查。
法律依据
商业银行信用卡业务监督管理办法:第四章 发卡业务管理 第四十二条 发卡银行应当根据总体风险管理要求确定信用卡申请材料的必填(选)要素,对信用卡申请材料出现漏填(选)必填信息或必选选项、他人代办(单位代办商务差旅卡和商务采购卡、主卡持卡人代办附属卡除外)、他人代签名、申请材料未签名等情况的,不得核发信用卡。
对信用卡申请材料出现疑点信息、漏填审核意见、各级审核人员未签名(签章、输入工作代码)或系统审核记录缺失等情况的,不得核发信用卡。
商业银行信用卡业务监督管理办法:第四章 发卡业务管理 第六十四条 发卡银行应当提供信用卡销户服务,在确认信用卡账户没有未结清款项后及时为持卡人销户。信用卡销户时,商务采购卡账户余额应当转回其对应的单位结算账户。
在通过信用卡领用合同(协议)或书面协议对通知方式进行约定的前提下,发卡银行应当提前45天以上采用明确、简洁、易懂的语言将信用卡章程、产品服务等即将发生变更的事项通知持卡人。
商业银行信用卡业务监督管理办法:第四章 发卡业务管理 第六十七条 发卡银行应当及时就即将到期的透支金额、还款日期等信息提醒持卡人。持卡人提供不实信息、变更联系方式未通知发卡银行等情况除外。

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