高利转贷罪的法律构成要件是什么？-法律问答|晖律网

高利转贷罪的法律构成要件是什么？

回答于2024-05-05 阅读（2081）

律师回答

摘要：高利转贷罪的构成要件及追诉标准。高利转贷罪的主体要件是已获得金融机构贷款资金的特定贷款人，具有故意以牟利为目的虚构贷款用途和转借贷款给他人的主观要件，侵犯的直接客体是贷款资金的管理秩序。该罪追诉标准包括违法所得数额达10万元以上和两年内因高利转贷受过2次以上行政处罚。本罪属于目的犯，只有以转贷牟利为目的实施行为才构成犯罪，排除间接故意和过失的主观方面。

一、高利转贷罪的构成要件是怎样的
1、主体要件
高利转贷的犯罪主体不是一般主体，而是特殊主体，即已获得金融机构贷款资金的个人或者单位，亦即金融机构贷款合同中的特定贷款人。如果没有向金融机构取得贷款资金，则不可能是贷款人，那么就不可能实施高利转贷行为。
2、主观要件
本罪具有主观上的故意，且以牟利为目的。高利转贷罪的主观故意有两个具体内容：
一是故意虚构贷款用途;
二是故意将取得的贷款转借给他人。
贷款人在申请贷款时，没有虚构贷款用途，没有准备转贷，取得贷款后，因生产生活的客观原因发生变化，不再需要使用贷款，而将贷款转借给他人，且不以牟利为目的，这虽然违反贷款合同约定，但不构成高利转贷罪。
3、客体要件
本罪侵犯的直接客体是贷款资金的管理秩序。为了维护信贷资金管理秩序，《借款通则》明确规定，借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件，禁止套取贷款相互借贷牟取非法收入。而高利转贷行为，虚构贷款用途，挪用信贷资金，违反贷款合同约定，必将破坏信贷资金管理秩序。
4、客观方面
要件本罪客观方面表现为已经实施转贷行为。本罪的构成，关键在于行为人在客观上已经实施高利转贷行为。借款人在申请贷款时，即使有虚构贷款用途和高利转贷意图，但后来没有实施高利转贷行为的，不构成本罪，所以本罪是结果犯，有高利转贷和非法获利行为的实际发生，并数额较大的才构成犯罪。
二、高利转贷罪的追诉标准是什么
关于高利转贷罪的追诉标准问题，《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第26条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
(1)高利转贷，违法所得数额在10万元以上的;
(2)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚2次以上，又高利转贷的。
从这条规定中可以看出，因高利转贷罪的构成以牟利为目的为要件，故以违法所得为追诉标准，至于以受过行政处罚次数为标准追诉的，则是情节严重问题。
在高利转贷罪中，行为人以转贷牟利为目的是构成本罪的一个要件。行为人只有在转贷牟利的目的支配下实施转贷牟利的行为才能构成犯罪。本罪也即刑法学意义上的目的犯，在犯罪构成上，行为人的主观方面只能表现为直接故意，间接故意和过失都被排除。

延伸阅读

结语：高利转贷罪的构成要件包括主体要件、主观要件、客体要件和客观要件。犯罪主体为已获得金融机构贷款资金的特定贷款人，主观上需具备故意和以牟利为目的。直接客体是贷款资金的管理秩序，违反贷款合同约定将破坏信贷资金管理秩序。客观上需实施高利转贷行为，且数额较大方可构成犯罪。高利转贷罪的追诉标准是以违法所得数额为主要标准，同时受过行政处罚次数也可作为追诉的依据，情节越严重越容易追诉。行为人的主观方面只能表现为直接故意。

法律依据

中华人民共和国证券投资基金法（2015修正）：第十四章法律责任第一百四十九条违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
中华人民共和国证券投资基金法（2015修正）：第十四章法律责任第一百四十四条基金服务机构未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的，处十万元以上三十万元以下罚款；情节严重的，责令其停止基金服务业务。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销基金从业资格，并处三万元以上十万元以下罚款。
中华人民共和国证券投资基金法（2015修正）：第十四章法律责任第一百三十七条基金销售机构未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品的，处十万元以上三十万元以下罚款；情节严重的，责令其停止基金服务业务。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销基金从业资格，并处三万元以上十万元以下罚款。

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