银行卡转借给别人要求担负的责任?

律师回答

法律解析:

银行规定,所有的信用卡和借记卡只限本人使用,如果将自己的卡借给他人使用,由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为,例如:贩毒、洗钱、走私、诈骗等,或与他人产生经济纠纷的话,公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。

【法律依据】:

《银行卡业务管理办法》 第二十八条 个人申领银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户; 凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位,应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡; 银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。

《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条 存款人使用银行结算账户,不得有下列行为:(一)违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。(二)违反本办法规定支取现金。(三)利用开立银行结算账户逃废银行债务。(四)出租、出借银行结算账户。(五)从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。(六)法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。非经营性的存款人有上述所列一至五项行为的,给予警告并处以1000元罚款;经营性的存款人有上述所列一至五项行为的,给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款;存款人有上述所列第六项行为的,给予警告并处以1000元的罚款。

声明:文章内容系晖律网认证专家律师结合国家法律法规及个人办案经验,并经专家审核校验后发布;若有部分内容因时效性等原因导致内容有误请联系我们进行处理。

相关法律问题
银行卡转借给别人要求担负的责任?

律师解答: 银行规定,所有的信用卡和借记卡只限本人使用,如果将自己的卡借给他人使用,由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为,例如:贩毒、洗钱、走私、诈骗等,或与他人产生经济纠纷的话,公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究...查看全文

银行卡借别人转账要不要负法律责任

法律分析:银行卡借别人转账是需要负法律责任的,依据相关规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。如果对方用银行卡实施违法行为,那么银行卡的主人需要负连带责任。法律依据:...查看全文

银行卡借别人转账要不要负法律责任

法律分析: 银行卡借别人转账是需要负法律责任的,依据相关规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。如果对方用银行卡实施违法行为,那么银行卡的主人需要负连带责任。 法律依据: 《银行卡业务管理办法》第二...查看全文

银行卡借别人转账要不要负法律责任

依据相关规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。如果对方用银行卡实施违法行为,那么银行卡的主人需要负连带责任。银行规定,所有的信用卡和借记卡只限本人使用,如果将自己的卡借给他人使用,由此产生的任何后...查看全文

借别人银行卡需承担的责任?

律师分析: 银行卡被人用人借用犯法,卡的所有人,也就是卡的主人要负法律责任,根据银行卡相关管理条例的规定,银行账户应当是实名制,任何人不得将自己的银行卡出租或者借给他人使用,一旦造成损失,应当承担相应的赔偿责任。所以,将银行卡借给...查看全文

借别人银行卡需承担的责任

银行卡被人用人借用犯法,卡的所有人,也就是卡的主人要负法律责任,根据银行卡相关管理条例的规定,银行账户应当是实名制,任何人不得将自己的银行卡出租或者借给他人使用,一旦造成损失,应当承担相应的赔偿责任。所以,将银行卡借给他人使用,也...查看全文

银行卡借给别人诈骗需要承担什么法律责任

银行卡借给别人诈骗,数额较大的,如果银行卡所有人对诈骗行为知情的,需要承担的法律责任是:在处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金的基础上,可以从轻减轻...查看全文

银行卡借给别人诈骗需要承担什么法律责任

法律分析:银行卡借给别人诈骗,数额较大的,如果银行卡所有人对诈骗行为知情的,需要承担的法律责任是:在处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金的基...查看全文

银行卡借给别人诈骗需要承担什么法律责任

银行卡借给别人诈骗,数额较大的,如果银行卡所有人对诈骗行为知情的,需要承担的法律责任是:在处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金的基础上,可以从轻减轻...查看全文

银行卡借给别人洗钱需要承担什么法律责任

将银行卡借给他人洗钱,已经触犯刑法,没收实施犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚...查看全文

银行卡借给别人赌博需要承担什么法律责任

法律分析:涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。法律依据:《中华人民共和国刑法》 第三百零三条 以营利为目的,聚众赌...查看全文

银行卡借给别人洗钱需要承担什么法律责任

法律分析:银行卡借给别人洗钱需要承担的法律责任是会被处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。银行卡借给别人洗钱一般是构成洗钱罪。法律依据:_x000D_ 《刑法...查看全文

将银行卡借给他人赌博要承担责任吗?

银行卡只能由本人使用,不得出借给他人,否则出借人可能承担法律连带责任,甚至刑事责任,如用于赌博、诈骗、洗钱、非法集资等犯罪行为。...查看全文

银行卡借别人诈骗,本人未知,要负法律责任吗

法律解析: 将银行卡借给别人,他人利用银行卡诈骗,只要有证据证明本人未实际参与诈骗犯罪的,就不需要承担法律责任。 【法律依据】: 《中华人民共和国民法典》 第一百四十八条 一方以欺诈手段,使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法...查看全文

银行卡借给别人用网络赌博用会负刑事责任吗

银行卡转借责任:持卡人转借银行卡给他人,发卡银行应责令改正并罚款1000元内。持卡人需了解对方是否有不法行为,明知情况下转借将承担法律责任,不知情则免罚。...查看全文

银行卡借给别人需要承担什么风险

借给他人银行卡存在风险,包括他人可能复制银行卡进行盗刷行为,以及刷卡后不及时还款会造成信用污点,影响个人信贷。银行卡属于哪个开户行可以通过账户管理信息或拨打客户服务电话查询。如果怕麻烦不想到网点查询,但你有网上银行账户,可以在网上...查看全文

银行卡借给别人需要承担什么风险

法律解析: 将银行卡借给他人,首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定,其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动,则要承担连带责任。以客户在没有取得银行同意的情况下,私自转让银行卡。 【法律依据】: 《中华人民共和国刑法》...查看全文

银行卡借给别人需要承担什么风险?

律师分析: 将银行卡借给他人,首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定,其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动,则要承担连带责任。以客户在没有取得银行同意的情况下,私自转让银行卡。 【法律依据】: 《中华人民共和国刑法》...查看全文

把银行卡借别人洗钱会承担什么责任

法律分析一、借卡给别人犯法吗 1、借卡给别人犯法。将银行卡借给他人,首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定。其次,如果拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动,持卡人要承担连带责任。 2、法律依据:《银行卡业务管理办法》 第二十八条 ...查看全文

把银行卡借别人洗钱会承担什么责任

银行卡借给别人洗钱需要承担的法律责任要视情况而定: (1)当事人不知情的,不需要承担责任; (2)明知时洗钱却借给他人的,需要承担刑事责任,以洗钱罪论处。明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒,构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所...查看全文