是否会因高利转贷而被法院起诉?

律师回答
摘要:高利转贷罪是一种涉及金融机构信贷资金高利转贷的行为,如果违法所得数额达到一定标准,就需要进行追诉。个人或单位的高利转贷行为,如果违法所得数额在五万元以上或十万元以上,就需要进行追诉。高利转贷罪属于公诉案件,由检察机关提起公诉。同时,我国《刑法》也对高利转贷罪规定了时效制度,犯罪经过一定期限后不再追诉,而追诉时效的期限也有所不同。如果20年后认为必须追诉的,须报请最高人民检察院核准后,可以追诉。
根据具体情境,高利转贷是否需要追诉需要进行判断。如果个人发生高利转贷且违法所得数额在五万元以上,或者如果单位发生高利转贷且违法所得的具体数额在十万元以上,就需要进行追诉。
一、高利转贷罪由谁来起诉
以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:
1、个人高利转贷,违法所得数额在五万元以上的;
2、单位高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;
3、虽未达到上述数额标准,但因高利转贷,受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。
高利转贷罪属于公诉案件,在我国由检察机关提起公诉。
二、高利转贷罪有时效吗
我国《刑法》第175条的规定,行为人犯高利转贷罪的,视违法所得数额大小承担不同的刑事责任:违法所得数额较大的,处3年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得1倍以上5倍以下的罚金;违法所得数额巨大的,处3年以上7年以下有期徒刑,并处违法所得1倍以上5倍以下的罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对直接负责人、主管人员,处3年以下有期徒刑或者拘役。我国《刑法》第八十七条规定,犯罪经过下列期限不再追诉:①法定最高刑为不满5年有期徒刑的,追诉时效的期限为5年。②法定最高刑为5年以上不满10年有期徒刑的,追诉时效期限为10年。③法定刑最高为10年以上有期徒刑的,追诉时效的期限为15年。④法定最高刑为无期徒刑、死刑的,追诉时效期限为20年。如果20年后认为必须追诉的,须报请最高人民检察院核准后,可以追诉。即高利转贷罪是有时效的,追诉时效最长为十年。
延伸阅读
结语:根据具体情境,高利转贷是否需要追诉需要进行判断。如果个人发生高利转贷且违法所得数额在五万元以上,或者如果单位发生高利转贷且违法所得的具体数额在十万元以上,就需要进行追诉。高利转贷罪由检察机关提起公诉,属于公诉案件。在我国,高利转贷罪有时效,追诉时效最长为十年。
法律依据
《中华人民共和国民法典》
第六百六十七条借款合同是借款人向贷款人借款,到期返还借款并支付利息的合同。
第六百八十条禁止高利放贷,借款的利率不得违反国家有关规定。借款合同对支付利息没有约定的,视为没有利息。借款合同对支付利息约定不明确,当事人不能达成补充协议的,按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息;自然人之间借款的,视为没有利息。

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