还清高利转贷后,是否可以追究刑事责任?

律师回答
摘要:高利转贷违法行为,根据违法所得数额和处罚次数的不同情况,决定是否追诉:个人高利转贷超过五万元、单位高利转贷超过十万元、或者受过两次以上行政处罚的再次从事高利转贷的情况,应予追诉。
看具体情况定。
涉嫌下列情形之一的,应予追诉:
1、个人高利转贷,违法所得数额在五万元以上的;
2、单位高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;
3、虽未达到上述数额标准,但因高利转贷,受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。
延伸阅读
追究高利转贷的法律责任:还清贷款后是否仍存在刑事追责?
在追究高利转贷的法律责任问题上,还清贷款后是否仍存在刑事追责是一个复杂的问题。一般情况下,还清贷款后,借款人不再承担违约责任,因为他们已经履行了借款合同的义务。然而,如果高利转贷涉及欺诈、诈骗、洗钱等犯罪行为,那么即使还清贷款,借款人仍可能面临刑事追责。这取决于具体的法律规定和相关证据。法律会根据事实和证据来判断借款人是否存在犯罪行为,并决定是否追究刑事责任。因此,还清贷款并不意味着借款人可以逃避刑事追责,而是要根据具体情况进行综合判断。
结语:高利转贷涉及的法律责任问题复杂,还清贷款后是否仍面临刑事追责取决于具体情况。一般情况下,借款人在还清贷款后不再承担违约责任。然而,如果高利转贷涉及欺诈、诈骗、洗钱等犯罪行为,即使还清贷款,借款人仍可能面临刑事追责。具体判断需依据法律规定和相关证据,综合考虑事实情况。请咨询专业律师获取具体法律建议。
法律依据
中华人民共和国证券投资基金法(2015修正):第十四章 法律责任 第一百四十九条 违反本法规定,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
中华人民共和国证券投资基金法(2015修正):第十二章 基金行业协会 第一百一十一条 基金行业协会履行下列职责:
(一)教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规,维护投资人合法权益;
(二)依法维护会员的合法权益,反映会员的建议和要求;
(三)制定和实施行业自律规则,监督、检查会员及其从业人员的执业行为,对违反自律规则和协会章程的,按照规定给予纪律处分;
(四)制定行业执业标准和业务规范,组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;
(五)提供会员服务,组织行业交流,推动行业创新,开展行业宣传和投资人教育活动;
(六)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;
(七)依法办理非公开募集基金的登记、备案;
(八)协会章程规定的其他职责。
中华人民共和国证券投资基金法(2015修正):第十四章 法律责任 第一百四十四条 基金服务机构未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统,或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的,处十万元以上三十万元以下罚款;情节严重的,责令其停止基金服务业务。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,撤销基金从业资格,并处三万元以上十万元以下罚款。

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