避免非法吸收公众存款罪的方法-法律问答|晖律网

避免非法吸收公众存款罪的方法

回答于2024-05-04 阅读（2888）

律师回答

摘要：非法吸收公众存款罪的处理及其定义。根据刑法规定，非法吸收公众存款构成犯罪者，将面临不同程度的刑罚和罚金。个人非法吸收或变相吸收公众存款在一定数额以上，单位在另一数额以上可立案侦查。非法吸收公众存款是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金并承诺在一定期限内还本付息的活动；变相吸收公众存款是指未经批准以吸收公众存款名义向社会不特定对象吸收资金，但承诺与吸收公众存款性质相同。

一、非法吸收公众存款罪怎么处理?
非法吸收公众存款构成犯罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
《刑法》第一百七十六条，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重
情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃，减少损害结果发
生的，可以从轻或者减轻处罚。
二、什么是非法吸收公众存款罪?
非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动;变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。
对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为是否立案侦查，取决于有没有涉嫌以下三种情形中的一种：
一是从非法吸收或者变相吸收公众存款的数额上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。
二是从非法吸收或者变相吸收公众存款的户数上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。
三是从造成的经济损失上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。
未经中国银行的批准，向社会对象吸收资金出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动是非法吸收公共存款。个人非法吸收或变相吸收存款在20万元以上，单位吸收存款在100万元以上可以立案侦查。

延伸阅读

结语：非法吸收公众存款罪的处理方式根据《刑法》第一百七十六条规定。对于构成犯罪的行为，根据数额的大小和情节的严重程度，可处以不同的刑罚，包括有期徒刑、拘役和罚金。如果数额巨大或有其他严重情节，刑罚将更为严厉。单位犯罪的，单位和直接负责的主管人员以及其他直接责任人员都将受到处罚。如果在提起公诉前积极退赃，可从轻或减轻处罚。非法吸收公众存款是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金并出具凭证，承诺还本付息的活动。立案侦查与涉及的数额、户数以及经济损失有关。个人非法吸收或变相吸收存款在一定数额以上，单位吸收存款在一定数额以上可以立案侦查。

法律依据

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十四条未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的经营许可证或者批准文件的，依照前款的规定处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十九条未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。

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