刚刚有警方打电话说我的有一张建行银行卡涉及洗钱案件，我没有办理过那个银行卡我该怎么办呢？
当接到警方电话称涉及洗钱案件的建行银行卡时，首先要保持冷静。核实自己是否办理过该银行卡，如果没有，可以向警方提供相关信息以证明自己的清白。同时，立即联系建行客服，说明情况并要求冻结该银行卡，以防止任何非法操作。此外，保留与警方通话的相关证据，如通话记录、警方人员的姓名和联系方式等，以备日后需要。如果警方要求提供个人信息或资金，务必谨慎，可以咨询律师或银行专业人士的意见。最重要的是，保护自己的合法权益，不要随意泄露个人信息，避免上当受骗。
（一）持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产，一经确认，应当直接列入可疑类或损失类。
（二）因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类。
（三）因系统故障、操作失误造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类。
（四）签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入次级类或可疑类。
商业银行信用卡业务监督管理办法：第七章 监督管理 第一百条 中国银监会及其派出机构依法对信用卡业务实施非现场监管和现场检查，对信用卡业务风险进行监测和评估，并对信用卡业务相关行业自律组织进行指导和监督。
在实施现场检查和风险评估的过程中，相关检查和评估人员应当遵守商业银行信用卡业务安全管理的有关规定。
商业银行信用卡业务监督管理办法：第七章 监督管理 第一百零九条 商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到2次的，由中国银监会或其派出机构立即暂停该商业银行相关新发卡业务或发展新特约商户的资格，责令限期改正；逾期未改正或安全隐患在短时间内难以解决的，中国银监会及其派出机构除采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定的监管措施外，还可以视情况分别采取以下措施：
（一）责令商业银行、相关分支机构或相关专营机构限制（或暂停）信用卡发卡业务或收单业务；
（二）责令商业银行、相关分支机构或相关专营机构限制（或暂停）发展新的信用卡业务持卡人；
（三）责令商业银行、相关分支机构或相关专营机构限制（或暂停）发展新的信用卡业务特约商户；
（四）责令停止批准增设营运中心等；
（五）责令停止开办新业务；
（六）其他审慎性监管措施。
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派出所打电话说我银行卡涉及诈骗？
律师分析： 首先你需要看对方打来的号码到底是什么，如果说是那些虚拟号码的话，那就没必要管了，基本肯定是骗子无疑。如果是对方的私人号码的话，这个基本上其实也可以断定是骗子，你不妨和他多聊聊天，然后套出他们的话来，最后直接录音转交公安...查看全文
银行办卡说我办有社保卡？
律师分析： 意思是你有一张邮政银行的社保联名银行卡，该卡是你在邮政银行的类户，现在新办邮政银行的卡必须拿社保联名银行卡到邮政银行，经银行工作人员现场面对面确认身份的，才可以配发新的邮政银行卡实体卡片给你使用。根据银行新规，同一个人...查看全文
银行说我银行卡涉案了让我销户
律师分析:请您联系警察反馈是否属实。银行卡丢失需要先挂失补卡，才能销户。法律依据:《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百条 人民法院对于可能因当事人一方的行为或者其他原因，使判决难以执行或者造...查看全文
公安局冻结我银行卡说我有涉案资金怎么办
法律分析： 银行卡被公安局冻结了一般是因为你的银行卡与一些法律、公安案件有关系。因为按法律，公安局不可以直接冻结个人银行账户，只有因办案或司法需要，公安局才可以报请法院冻结涉案的相关银行账户。当你的银行卡被公安局冻结时，不要担心，...查看全文
公安局冻结我银行卡说我有涉案资金怎么办
法律分析：银行卡被公安局冻结了一般是因为你的银行卡与一些法律、公安案件有关系。因为按法律，公安局不可以直接冻结个人银行账户，只有因办案或司法需要，公安局才可以报请法院冻结涉案的相关银行账户。当你的银行卡被公安局冻结时，不要...查看全文
公安局冻结我银行卡说我有涉案资金怎么办
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派出所打电话通知说我银行卡涉嫌赌博，要我过去，我该怎么处理
在处理与公安机关的电话沟通时,不要完全置之不理,否则可能会承担不利的后果。在初步判断对方是否为公安机关或诈骗行为时,可以决定如何回应。如果对方是真的公安机关,应该配合他们的调查。但如果不配合,可能会被视为不认罪,对案件处理不利。根...查看全文
派出所打电话通知说我银行卡涉嫌赌博，要我过去，我该怎么处理
你好，不要完全的不搭理，否则有可能要承担相应的不利后果。要初步的判定一下对方是真的公安机关，还是假的诈骗行为，从而决定下一步如何去做。 这是因为，如果...查看全文
今天银行客户打电话给我说我卡涉嫌赌博?
举报银行卡持有人赌博需向公安机关报案，依据《刑事诉讼法》第110条，任何单位和个人有权利也有义务向公安机关报案或举报犯罪事实或犯罪嫌疑人。公安机关、人民检察院或人民法院应接受报案、控告、举报，并移送主管机关处理。自首者适用相关规定...查看全文
今天银行客户打电话给我，说我的卡涉嫌赌博
举报银行卡持有人参与赌博的权利和义务，根据《刑事诉讼法》第110条，任何单位和个人都有权利也有义务向公安机关、人民检察院或人民法院报案或举报。公安机关、人民检察院或人民法院应接受报案、控告或举报，并移送主管机关处理。犯罪人自首的情...查看全文
异地警方冻结我银行卡也没给我打电话是为什么 异地警方冻结我银行卡也没给我打电话是为什么
一、异地警方冻结我银行卡也没给我打电话是为什么 银行卡被异地公安局冻结，可以选择及时打电话给客服咨询原因即可。 &nb...查看全文
银行打电话来说我银行卡被公安局查了？
律师分析： 如果只是一些网贷逾期，则冻结有可能是你欠款的公司到法院起诉你，并申请了诉前保全，应该是法院冻结，而不是公安局冻结。不知是谁告诉你市公安局冻结。公安局冻结银行卡，多为办案需要，例如你是否曾卖过银行卡等。如果有过这一类事，...查看全文
我的银行卡被法院冻结了，但银行也没有通知我，我该怎么办？
银行卡被法院冻结，根据《中华人民共和国民事诉讼法》第104条，被申请财产保全的当事人可提供担保请求解除保全措施；根据第242条，被申请强制执行的当事人在履行法律文书义务后，法院会解除冻结。法院可查询、扣押、冻结、划拨、变价财产，但...查看全文
银行卡被涉案洗钱，公安打电话叫我去说明情况，我有点怕，不去会坐牢吗
被公安机关传唤或拘留时，应积极配合调查，主动反映情况。拘留期限一般不超过10天，复杂案情可延长至14天，重大嫌疑分子可延长至37天。侦查人员有权搜查犯罪嫌疑人及相关地点。对公安办案不满可向纪检监察部门举报并请求赔偿。...查看全文
我的银行卡别人用来转账了，现在警方打电话给我说我涉嫌诈骗?
诈骗行为将承担法律责任。根据《刑法》第266条，诈骗公私财物数额较大者可被判处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处罚金；数额巨大或有严重情节者可被判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或有特别严重情节者可被判处十年以上...查看全文
我的银行卡涉嫌诈骗，警察要我去打银行流水，我应该怎么解释？
实事求是的说，那就没什么问题。 如果说你没有涉嫌诈骗，也没有参与过和诈骗有关的犯罪活动。也没有帮人洗钱，或者出卖自己的银行账户，也没有进行网络赌博的话...查看全文
朋友用我的银行卡洗钱我有什么风险?？
律师分析： 身份证属于唯一的个人身份的证明，依法不能出租出借，如果故意借给对方当然要承担法律责任（涉嫌洗钱罪），如果是对方利用不正当方法私自冒用你的身份证，因为你没有违法行为，当然不承担法律责任。 【法律依据】： 《中华人民共和...查看全文
今天银行打电话说我流水过大，原因是我网赌但我没说，要我去银行解释一下我该怎么搞
如果涉嫌网赌，建议主动投案解释并积极配合处理，有可能减轻甚至免除处罚。被冻结的银行卡资金无法使用，需向公安局说明情况并提供资金流水，等待解冻期限（三天或六个月）。持卡人可选择是否主动做笔录，不会影响个人征信或被刑拘。涉嫌赌博的资金...查看全文
一张银行卡洗钱会冻结所有银行卡吗
银行上反洗黑钱名单，所有银行卡不可用。依据《刑法》第191条，涉及毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂、金融诈骗等犯罪所得，为掩饰来源和性质，提供资金账户、转换财产、协助资金转移或汇往境外等行为，将被没收并处罚金或有期徒刑。单位...查看全文
接到电话说我银行卡有人使用诈骗？
律师分析： 提高警惕不要泄露个人信息，可以直接找公安机关核实这个情况。另外，下次再接到这种电话，可以询问对方的警号，警号具有唯一性，可以拨打110进行核对。 【法律依据】： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条 诈骗公私财物，...查看全文
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