取得借款诈骗罪证据的途径与方法

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摘要:借款诈骗罪的证据可以通过收集借款合同、对方恶意拖欠借款的证据等方式取得。对于数额较大的诈骗罪,刑罚为三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。认定诈骗罪需要的证据包括物证、书证、证人证言、被害人陈述、犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解、鉴定意见、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录、视听资料、电子数据。证据必须经过查证属实,才能作为定案的根据。
一、如何取得借款诈骗罪的证据
1、借款诈骗罪的证据可以通过收集借款合同,收集对方恶意拖欠借款的证据等方式取得,对于诈骗罪,数额较大的,承担的刑罚为三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。
2、法律依据:《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条
诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
二、认定诈骗罪需要哪些证据
1、物证;
2、书证;
3、证人证言;
4、被害人陈述;
5、犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解;
6、鉴定意见;
7、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录;
8、视听资料、电子数据。
9、证据必须经过查证属实,才能作为定案的根据。
延伸阅读
获取借款诈骗罪证据的有效方法
要获取借款诈骗罪证据的有效方法,可以采取以下步骤。首先,收集所有与借款相关的文件和记录,包括借款合同、还款凭证等。其次,调查借款人的信用状况,包括其还款能力、财务状况等。第三,收集证人证言,尤其是目击者或者与借款人有直接关系的人,他们可能提供关键的证据。第四,获取通信记录,包括短信、邮件、社交媒体等,以寻找任何涉及欺诈行为的证据。第五,寻求专业帮助,如雇佣私家侦探或律师,以协助调查和收集证据。最后,确保所有证据都得到正确保管,以便在需要时能够作为法庭证据使用。请注意,这些方法仅供参考,具体情况需根据实际情况采取相应措施。
结语:通过收集借款合同、对方恶意拖欠借款的证据等方式,可以取得借款诈骗罪的证据。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条,对于数额较大的诈骗罪,可能会处以三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。认定诈骗罪需要的证据包括物证、书证、证人证言、被害人陈述、犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解、鉴定意见、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录、视听资料、电子数据等。所有证据必须经过查证属实,才能作为定案的根据。在获取借款诈骗罪证据时,可以采取收集文件和记录、调查信用状况、收集证人证言、获取通信记录、寻求专业帮助等有效方法。确保所有证据得到正确保管,以便在需要时能够作为法庭证据使用。
法律依据
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定: 第五条 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在五千元以上不满五万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在五十万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”,包括以下情形:
(一)拾得他人信用卡并使用的;
(二)骗取他人信用卡并使用的;
(三)窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用的;
(四)其他冒用他人信用卡的情形。
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定: 第十二条 违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在五百万元以上的,或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失五十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。
中华人民共和国刑法(2020修正):第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第五节 金融诈骗罪 第一百九十六条 有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

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