高利转贷罪的刑罚如何?

律师回答
摘要:本文主要介绍了刑法条文中关于转贷牟利的规定,以及该罪的特征、量刑标准等。该罪主要针对具有信贷资格、已获得信贷资金的个人或单位,主观方面为故意以转贷牟利为目的。对于自然人犯罪,处罚为三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;对单位犯罪,判处罚金,并处主管人员有期徒刑或拘役。对于违法所得的认定,应以借款人高利转贷所得利息与应支付金融机构贷款利息之差为准。
一、刑法条文
第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
“数额较大”,是指个人违法所得在5万元以上,单位违法所得在20万元以上的;“数额巨大”,是指个人违法所得在20万元以上,单位违法所得在100万元以上的。
二、本罪特征
1、本罪主体为特殊主体,即具有信贷资格、已获得信贷资金的个人或单位。这一点对确定本罪十分重要。如何确定本罪意义上的“借款人”,可以参阅1996年6月28日中国人民银行发布的《贷款通则》。
2、本罪主观方面是故意,并以转贷牟利为目的。
3、本罪侵犯的直接客体是国家金融管理部门和金融机构对信贷资金的管理秩序以及金融机构信贷资金。
4、本罪的外在表现特征为:借款人在依正常程序贷得金融机构信贷资金后,以转贷为目的,将贷款高利转贷他人。
5、本罪结果犯,有非法获利并数额较大才构成犯罪。具体标准待定。
三、量刑标准
1、自然人犯本条所定之罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
2、单位犯本条所定之罪,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
适用上述罚金刑时,对“违法所得”应如何认定?是借款人高利转贷所取得的利息,还是借款人高利转贷所得利息与其应支付金融机构贷款利息之差?我们认为,本条立法之原意,在于惩戒借款人的转贷牟利行为,应以后者理解为妥。
延伸阅读
结语:以后者理解为妥,是指对于违法所得的认定应包括借款人高利转贷所得利息与其应支付金融机构贷款利息之差。本罪的量刑标准分为数额较大和数额巨大两个层次,根据具体情况判处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金,或处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。对于单位犯罪,判处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或拘役。这些是对本罪的量刑标准的规定。
法律依据
中华人民共和国证券投资基金法(2015修正):第十四章 法律责任 第一百四十九条 违反本法规定,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
中华人民共和国证券投资基金法(2015修正):第十四章 法律责任 第一百四十四条 基金服务机构未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统,或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的,处十万元以上三十万元以下罚款;情节严重的,责令其停止基金服务业务。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,撤销基金从业资格,并处三万元以上十万元以下罚款。
中华人民共和国证券投资基金法(2015修正):第一章 总则 第二条 在中华人民共和国境内,公开或者非公开募集资金设立证券投资基金(以下简称基金),由基金管理人管理,基金托管人托管,为基金份额持有人的利益,进行证券投资活动,适用本法;本法未规定的,适用《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券法》和其他有关法律、行政法规的规定。

声明:文章内容系晖律网认证专家律师结合国家法律法规及个人办案经验,并经专家审核校验后发布;若有部分内容因时效性等原因导致内容有误请联系我们进行处理。

相关法律问题
高利转贷罪的惩罚如何?

犯了高利转贷罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯该罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三...查看全文

高利转贷罪如何量刑

法律分析:高利转贷罪的量刑:一般处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。高利转贷罪是指违反国家规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。法律依据...查看全文

高利转贷罪的刑罚标准

自然人犯本法所定罪行,处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得1-5倍罚金。单位犯罪,对单位判处罚金,对主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或拘役。...查看全文

高利转贷罪刑罚规定

我国对高利转贷罪的量刑标准明确规定,罪犯将面临有期徒刑或拘役,以及违法所得的罚金。巨额数额的罪犯将面临更严厉的刑罚,包括有期徒刑和违法所得的罚金。单位犯罪将对主管人员和责任人员判处有期徒刑或拘役,并处罚金。...查看全文

"高利转贷罪刑罚规定"

高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。主观上只能由故意构成,过失不构成本罪。自然人犯该罪处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大者处三年以上七年以...查看全文

什么是高利转贷罪?如何认定高利转贷罪?

信贷诈骗罪的主旨是指出该罪所侵犯的直接客体、客观表现、主体和主观要件。该罪的直接客体是国家对信贷资金的发放和利率管理秩序,客观上表现为以转贷牟利为目的的套取大额信贷资金行为,主体为特殊主体即借款人,主观上只能由故意构成且以转贷牟利...查看全文

高利转贷罪的高利是如何认定的

法律分析:根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条,认定高利转贷罪,需要准确认定其犯罪对象,即何谓信贷资金。信贷资金,指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策,用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成:(1)...查看全文

高利贷转贷罪如何认定

法律解析: 高利转贷罪,是指个人或单位以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金后高利转贷给他人,违法数额较大的行为。从立法上看,刑法的罪状表述仅规定了“高利转贷”行为,并没有明确规定高出金融机构贷款利率多少幅度才算“高利”,因此,以...查看全文

高利贷转贷罪如何认定

高利转贷罪,是指以转贷牟利为目的,将套取的金融机构信贷资金高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。本罪侵犯的客体是国家金融信贷资金管理制度,客观方面表现为将套取的金融机构的信贷资金以高于银行的利率转贷他人,获取非法利益,违法所得数...查看全文

高利贷转贷罪如何认定?

律师分析: 高利转贷罪,是指个人或单位以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金后高利转贷给他人,违法数额较大的行为。从立法上看,刑法的罪状表述仅规定了“高利转贷”行为,并没有明确规定高出金融机构贷款利率多少幅度才算“高利”,因此,以...查看全文

高息转贷罪刑罚如何确定?

高息转贷罪的判刑标准及构成要件:个人犯罪处三年以下有期徒刑或拘役,单位犯罪处罚金,主管人员处三年以下有期徒刑或拘役。区别于贷款诈骗,高息转贷罪侵犯贷款使用权,非侵吞贷款。个人和单位承担刑事责任不同,单位主管人员按个人犯罪的刑事责任...查看全文

高利转贷罪相关刑罚的规定

高利转贷罪的数额巨大、立案标准及追诉期的规定。个人违法所得在5万元以上,单位违法所得在20万元以上的为数额较大;个人违法所得在20万元以上,单位违法所得在100万元以上的为数额巨大。高利转贷案的立案标准包括数额较大、数额巨大和受过...查看全文

高利转贷罪如何立案

法律分析:高利转贷罪的立案条件:_x000D_ 1、行为人以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人的违法数额达到10万元以上的,应予立案;_x000D_ 2、因高利转贷受过二次以上行政处罚,并在两年以上再犯的,应...查看全文

高利转贷罪如何认定?

高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。 对于高利转贷罪如何认定 根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条,认定高利转贷罪,需要准确认定其犯罪对象,即何谓信贷资金。信贷资金,指...查看全文

如何构成高利转贷罪?

高利转贷罪的要素是侵犯国家对信贷资金发放和利率管理秩序,表现为套取金融机构信贷资金高利转贷他人,主体为借款人,主观上必须是故意构成且以牟利为目的。...查看全文

高利转贷罪如何立案

《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第二十三条规定了高利转贷案的追诉标准和犯罪构成要件。高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人的行为。违法所得数额较大的个人或单位将受到刑事处罚,包括有...查看全文

如何构成高利转贷罪?

法律分析:构成高利转贷罪的要素为:侵犯的客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。主体为特殊主体,即借款人。本罪在主观上只能由故意构成,而...查看全文

如何认定高利转贷罪

法律分析:认定高利转贷罪一般为犯罪分子有以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。法律...查看全文

高利转贷罪是如何构成的?

高利转贷罪是由下列要件构成的:1、高利转贷罪的主体为一般主体;2、主观方面只能由故意构成;3、犯罪客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序;4、客观方面表现为以转贷牟利为目的,套取金...查看全文

高利转贷罪是如何构成的?

法律分析:高利转贷罪是由下列要件构成的:_x000D_ 1、高利转贷罪的主体为一般主体;_x000D_ 2、主观方面只能由故意构成;_x000D_ 3、犯罪客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序;_x000D_ 4、客观...查看全文