金融机构反洗钱规定是由中国人民银行颁布,为了预防洗钱活动,规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作,维护国家金融秩序的规定,其中对反洗钱的主管部门、各机构的监督管理职责、反洗钱措施等内容进行了明确规定。...查看全文

法律分析:洗钱罪的性质是，此罪不但直接扰乱经济秩序，妨害司法机关对犯罪的侦破，而且还间接侵犯“上游犯罪”被害人的财产所有权。在一定意义上，它又是“上游犯罪”的后续，严重侵害了社会管理秩序。犯此罪的，处五年以下有期徒刑或者拘...查看全文

反洗钱法中规定的反洗钱调查是指人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为。开展反洗钱调查应当按照规定程序经国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市一级以上派出机构...查看全文

律师分析： 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券...查看全文

律师解答： 关于反洗钱法律法规，包括但不限于以下法律法规： 1、《中华人民共和国反洗钱法》 2、《中华人民共和国刑法》 3、《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 4、《公安部、中国人民银行关于可疑交易线...查看全文

法律解析： 关于反洗钱法律法规，包括但不限于以下法律法规： 1、《中华人民共和国反洗钱法》 2、《中华人民共和国刑法》 3、《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 4、《公安部、中国人民银行关于可疑交易线...查看全文

律师分析： 1、大额可疑机制 无论是对公（就是两家企业间）还是对私（也就是个人）发生的任何交易，只要有交易发生了，涉及到动户（也就是你的帐户有资金出入）了，那么在一段时间后，反 洗 钱系统会根据交易情况生成各种各样的报表。很容易可...查看全文

我国反洗钱行政主管部门是 中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱...查看全文

洗钱罪是一种涉及违法经济秩序的经济类犯罪。其行为方式包括提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或其他结算方式协助资金转移以及协助将资金汇往境外等五种方式。洗钱罪的构成要件包括侵犯复杂客体、客观方面表现为违...查看全文

反担保的构成条件包括：第三人先向债权人提供担保、债务人或其他人向第三人提供担保、第三人为债务人提供担保时才能要求债务人提供反担保、反担保需采用书面形式并办理登记或转让手续。根据《中华人民共和国民法典》第六百八十一条规定，保证合同是...查看全文

中国人民银行及其分支机构按监管分工将反洗钱等级划分为A、B、C、D、E五类，其中A类为95分AAA100分，B类为80BBB...查看全文

反洗钱核心义务为：客户身份识别、保存客户身份资料和交易记录、报告大额和可疑交易。依法履行职责获得的信息应保密，不得向任何单位和个人提供。...查看全文

法律分析: 反洗钱分类评级为：法人机构自评、初评、初评结果反馈与意见征求、复评、复评结果告知。反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序...查看全文

律师分析： 反洗钱分类评级是指中国人民银行及其分支机构以反洗钱监管档案为依托，结合日常监管情况，按本办法对法人金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行评价，确定相应等级。 中国人民银行及其分支机构按照监管分工对法人金融机构开展反洗钱...查看全文

《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。2006年10月31日，中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起...查看全文

律师分析： 1、《中华人民共和国反洗钱法》；2、《中华人民共和国刑法修正案（六）》；3、《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》；4、《全国人大常委会关于加强反恐怖工作有关问题的决定》等等。 【法律依据】...查看全文

Q:什么是回溯性调查?有什么要求?具体怎么做?      A:法人金融机构应当对监控名单开展实时监测。涉及资金交易的应当在资金交易完成前开展监测，不涉及资金交易...查看全文

重。洗钱数额越大，所涉及到的处罚也就越严重了，情节严重的可以处5年以上10年以下的有期徒刑。洗钱罪量刑标准如下：自然人犯洗钱罪的，没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑等等。...查看全文

洗钱罪的量刑重。构成该罪的，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。并且应当没收洗钱罪的犯罪所得及其产生的收益。...查看全文

法律分析:洗钱罪的量刑重。构成该罪的，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。并且应当没收洗钱罪的犯罪所得及其产生的收益。法律依据:《《中华人民共...查看全文