涉嫌贷款诈骗罪的立案标准

律师回答
摘要:贷款诈骗的立案标准和量刑标准:贷款诈骗数额分为较大、巨大和特别巨大,量刑包括有期徒刑、拘役和罚金,情节严重则会加重刑罚;贷款诈骗数额特别巨大或有特别严重情节,将面临更严厉的刑罚。诈骗贷款行为是否构成犯罪不仅要考虑情节,也要考虑数额。如果未达到规定的数额标准,一般无法认定为犯罪行为。
一、贷款诈骗的立案标准是什么
贷款诈骗罪的诈骗数额分为:
①数额较大:个人进行贷款诈骗数额在1万元以上的,属于“数额较大”;
②数额巨大:个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的,属于“数额巨大”;
③数额特别巨大:个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的,属于“数额特别巨大”
二、诈骗贷款罪量刑标准是怎样的
1、触犯贷款诈骗罪,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。
2、触犯贷款诈骗罪,数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
所谓情节严重,是指数额巨大或者有其他严重情节的情况。其中数额巨大,根据有关司法解释的规定,是指贷款诈骗数额在1万元以上的。其他严重情节,则是指下列情节之一者:
(1)为骗取贷款,向银行或者金融机构的工作人员行贿,数额较大的;
(2)挥霍贷款,或者用贷款进行违法活动,致使贷款到期无法偿还的;
(3)隐匿贷款去向,贷款期限届满后,拒不偿还的;
(4)提供虚假的担保申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的;
(5)假冒他人名义申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的。
3、触犯贷款诈骗罪,数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
所谓情节特别严重,是指诈骗贷款数额特别巨大或者有其他特别严重的情节。数额特别巨大,是指贷款诈骗数额在20万元以上的。情节特别严重情节,是指下列情节之一者:
(1)为骗取贷款,向银行或者金融机构的工作人员行贿,数额巨大的;
(2)携带贷款逃跑的;
(3)使用贷款进行犯罪活动的。
在认定贷款诈骗行为是否构成贷款诈骗罪的时候,除了要考虑到情节外,其实数额也是不容忽略的一个问题。并且在一般情况下,对贷款诈骗行为定罪,往往都是从数额方面入手判断的。如果没有达到规定的数额标准,那么一般是无法认定构成犯罪。
延伸阅读
结语:贷款诈骗的立案标准根据数额划分为数额较大、数额巨大和数额特别巨大。贷款诈骗罪的量刑标准根据情节和数额进行判断,包括有期徒刑、拘役和罚金等处罚。情节严重或数额特别巨大的案件将面临更严厉的刑罚。在判断是否构成贷款诈骗罪时,除了考虑情节外,数额也是重要的判断依据。未达到规定的数额标准一般无法认定构成犯罪。
法律依据
中华人民共和国刑法(2020修正):第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第五节 金融诈骗罪 第一百九十六条 有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
中华人民共和国刑法(2020修正):第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第三节 妨害对公司、企业的管理秩序罪 第一百六十七条 国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员,在签订、履行合同过程中,因严重不负责任被诈骗,致使国家利益遭受重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役;致使国家利益遭受特别重大损失的,处三年以上七年以下有期徒刑。
中华人民共和国刑法(2020修正):第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第八节 扰乱市场秩序罪 第二百二十四条 有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

声明:文章内容系晖律网认证专家律师结合国家法律法规及个人办案经验,并经专家审核校验后发布;若有部分内容因时效性等原因导致内容有误请联系我们进行处理。

相关法律问题
涉嫌贷款诈骗罪的立案标准

贷款诈骗罪的立案标准是什么 【五年以上十年以下有期徒刑量刑格】 (一)贷款诈骗4万元以上不足5万元,具有下列情形之一的,认定有“其他严重情节”。贷款诈骗4万元的,基准刑为有期徒刑五年;每增加800元,刑期增加一个月;每增加情形之一...查看全文

涉嫌金融诈骗罪立案标准

金融诈骗罪的立案标准为:诈骗公私财物价值三千元至一万元以上,达到诈骗罪的数额较大标准,即可立案追诉。根据《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定,诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三...查看全文

贷款诈骗罪的涉案金额标准及立案标准

贷款诈骗罪的立案标准为涉案金额两万元以上,根据刑法第193条,犯罪行为人以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构的贷款,数额较大者将被处以刑罚和罚金。根据量刑标准,贷款诈骗罪可处以五年以下有期徒刑或拘役,并处二万元以上二十万元以下...查看全文

涉嫌诈骗罪立案标准是什么?

诈骗未遂,以数额巨大的财物为诈骗目标的,或者具有其他严重情节的,应当定罪处罚。利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗,诈骗数额难以查证,但具有下列情形之一的,应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重...查看全文

贷款诈骗罪的立案标准

贷款诈骗罪立案标准为: 最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》 第四十五条〔贷款诈骗案(刑法第一百九十三条)〕以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在五万元以上的,应予立案追诉...查看全文

贷款诈骗罪立案标准

法律分析:   一、根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第42条规定,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在1万元以上的,应予立案追究。   二、根据《刑法》第一百九十三条【贷款诈骗罪】...查看全文

贷款诈骗罪立案标准

贷款诈骗罪立案标准为: 最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》 第四十五条〔贷款诈骗案(刑法第一百九十三条)〕以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在五万元以上的,应予立案追诉...查看全文

诈骗罪与贷款诈骗罪的立案标准

法律分析: 根据法律规定,诈骗罪的立案标准:诈骗公私财物价值三千元,予以立案追究。贷款诈骗罪立案标准:以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在1万元以上的,应予立案追究。 法律依据: 《刑法》 第二百六十六条 诈骗...查看全文

诈骗罪与贷款诈骗罪的立案标准

法律分析: 诈骗罪的立案标准:诈骗公私财物价值三千元,予以立案追究。 贷款诈骗罪立案标准:以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在1万元以上的,应予立案追究。 法律依据: 《刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物,数...查看全文

涉嫌欺诈的立案标准

法律分析:一、涉嫌欺诈的立案标准我国法律没有规定欺诈罪这一罪名,行为人实施欺诈行为的,可能构成诈骗罪。诈骗罪的立案标准:1、诈骗公私财物,数额较大的处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处...查看全文

贷款诈骗立案标准

贷款诈骗罪的立案标准主要是:编造引进资金、项目等虚假理由;使用虚假的经济合同;使用虚假的证明文件;使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保;诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在1万元以上;主观上存在非法占有的目的。...查看全文

贷款诈骗立案标准

律师分析: 贷款诈骗是指借款人在获取贷款时采用虚假欺诈手段骗取贷款,或者利用贷款的钱物进行非法活动,从而达到非法获利的行为。贷款诈骗既损害了银行或借贷公司的利益,也侵犯了其他借款人的权益,是一种严重的金融犯罪行为。根据我国刑法规定...查看全文

贷款诈骗立案标准?

法律解析: 贷款诈骗是指借款人在获取贷款时采用虚假欺诈手段骗取贷款,或者利用贷款的钱物进行非法活动,从而达到非法获利的行为。贷款诈骗既损害了银行或借贷公司的利益,也侵犯了其他借款人的权益,是一种严重的金融犯罪行为。根据我国刑法规定...查看全文

诈骗贷款立案标准

诈骗贷款罪的立案标准:1、以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚款;2、数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑...查看全文

贷款诈骗立案标准

法律分析:贷款诈骗罪的立案标准主要是:编造引进资金、项目等虚假理由;使用虚假的经济合同;使用虚假的证明文件;使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保;诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在1万元以上;主观上存在非...查看全文

贷款诈骗立案标准?

律师分析: 贷款诈骗罪的立案标准主要是:编造引进资金、项目等虚假理由;使用虚假的经济合同;使用虚假的证明文件;使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保;诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在1万元以上;主观上存在非法占有...查看全文

贷款诈骗立案标准

法律解析: 贷款诈骗罪的立案标准主要是:编造引进资金、项目等虚假理由;使用虚假的经济合同;使用虚假的证明文件;使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保;诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在1万元以上;主观上存在非法占有...查看全文

贷款诈骗立案标准?

律师解答: 贷款诈骗是指借款人在获取贷款时采用虚假欺诈手段骗取贷款,或者利用贷款的钱物进行非法活动,从而达到非法获利的行为。贷款诈骗既损害了银行或借贷公司的利益,也侵犯了其他借款人的权益,是一种严重的金融犯罪行为。根据我国刑法规定...查看全文

贷款诈骗立案标准?

法律解析: 贷款诈骗是指借款人在获取贷款时采用虚假欺诈手段骗取贷款,或者利用贷款的钱物进行非法活动,从而达到非法获利的行为。贷款诈骗既损害了银行或借贷公司的利益,也侵犯了其他借款人的权益,是一种严重的金融犯罪行为。根据我国刑法规定...查看全文

涉嫌吸收公众存款罪和集资诈骗罪的立案标准

两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同,非法集资罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金,具有非法占有的主观故意;而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金,行为人承诺而且也意图还本付息。...查看全文