公开发行公司债券的投资者资格要求是什么?

律师回答
摘要:合格投资者应具备风险识别和承担能力,包括金融机构、理财产品发行机构、企事业单位、境外机构投资者、养老基金、个人投资者和其他认可的投资者。金融资产包括存款、股票、债券、基金、理财产品等。证券自律组织可设定更严格的资质条件。
本办法所称合格投资者,应当具备相应的风险识别和承担能力,知悉并自行承担公司债券的投资风险,并符合下列资质条件:
(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司等,以及经中国证券投资基金业协会(以下简称基金业协会)登记的私募基金管理人;
(二)上述金融机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金及基金子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品以及经基金业协会备案的私募基金;
(三)净资产不低于规定金额的企事业单位法人、合伙企业;
(四)合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII);
(五)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;
(六)名下金融资产不低于规定金额的个人投资者;
(七)经中国证监会认可的其他合格投资者。
前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等;理财产品、合伙企业拟将主要资产投向单一债券,需要穿透核查最终投资者是否为合格投资者并合并计算投资者人数,具体标准由基金业协会规定。
证券自律组织可以在本办法规定的基础上,设定更为严格的合格投资者资质条件。
延伸阅读
结语:根据上述规定,合格投资者应具备风险识别和承担能力,并符合特定的资质条件。这些条件包括金融机构、私募基金管理人、企事业单位法人、境外机构投资者、养老基金和社会公益基金、个人投资者以及其他经证监会认可的投资者。金融资产的范围包括存款、股票、债券、基金份额、保险产品等。对于理财产品和合伙企业,需核查最终投资者是否为合格投资者,并根据基金业协会的规定进行计算。证券自律组织可以进一步设定更严格的资质条件。
法律依据
中华人民共和国公司法(2018修正):第七章 公 司 债 券 第一百五十六条 公司债券,可以为记名债券,也可以为无记名债券。
中华人民共和国公司法(2018修正):第七章 公 司 债 券 第一百五十三条 本法所称公司债券,是指公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。
公司发行公司债券应当符合《中华人民共和国证券法》规定的发行条件。
中华人民共和国公司法(2018修正):第七章 公 司 债 券 第一百五十五条 公司以实物券方式发行公司债券的,必须在债券上载明公司名称、债券票面金额、利率、偿还期限等事项,并由法定代表人签名,公司盖章。

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