刑法中关于违规金融票证罪的规定有哪些?

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摘要:违规出具金融票证罪立案规定及对策:违反规定出具信用证等金融票证,数额在一百万元以上或多次违规、接受贿赂出具,或其他严重情节,依据刑法处罚。对于违规票据融资,应重点调查真实交易背景,防范信息披露遗漏风险。若存在违规票据融资,需勇于承认错误,充分披露并提示相关风险,展现积极向好态度。
一、刑法中关于违规出具金融票证罪的立案规定是什么
1、行为人违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明,数额在一百万元以上的;多次违规、或是接受贿赂出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的;其他情节严重的情形。
2、法律依据:根据《中华人民共和国刑法》第一百八十八条,银行或者其他金融机构的工作人员违反规定,为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明,造成较大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役;造成重大损失的,处五年以上有期徒刑。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
二、票据融资违法违规问题,有什么对策
1、违规票据融资一般未受处罚、整改到位的话不会构成挂牌障碍。故在对拟挂牌公司尽职调查时要重点关注是否存在票据融资的情形,并关注票据开具是否具有真实交易背景,防范公司及中介机构信息披露遗漏的风险。
2、当拟挂牌公司存在违规票据融资时,特别是违规融资金额较大的情况下,首先要勇于承认错误,真实、准确并智慧的在申报文件中合适的部分予以充分披露,并对相关风险予以必要的提示,不回避问题,同时让审核员看到公司表现出的一种积极向好的状态。
延伸阅读
结语:通过对违规出具金融票证罪的立案规定和票据融资违法违规问题的分析,我们可以得出以下结论和对策。对于违规出具金融票证罪,行为人应当遵守相关规定,否则将面临法律制裁。对于单位犯罪的情况,不仅单位将受到罚金处罚,还将对直接负责的主管人员和其他责任人员进行相应处罚。在面临票据融资违法违规问题时,拟挂牌公司应勇于承认错误,并在申报文件中充分披露相关情况,并对风险进行必要的提示。这样的积极态度能够让审核员看到公司的积极改善,并减少挂牌障碍的可能性。
法律依据
中华人民共和国中国人民银行法(2003修正):第七章 法律责任 第四十四条 在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的,中国人民银行应当责令改正,并销毁非法使用的人民币图样,没收违法所得,并处五万元以下罚款。
中华人民共和国票据法(2004修正):第六章 法律责任 第一百零四条 【票据业务中玩忽职守的法律责任】金融机构工作人员在票据业务中玩忽职守,对违反本法规定的票据予以承兑、付款或者保证的,给予处分;造成重大损失,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
由于金融机构工作人员因前款行为给当事人造成损失的,由该金融机构和直接责任人员依法承担赔偿责任。
中华人民共和国中国人民银行法(2003修正):第七章 法律责任 第四十二条 伪造、变造人民币,出售伪造、变造的人民币,或者明知是伪造、变造的人民币而运输,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款。

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