非法融资与非法集资的鉴别方法

律师回答
摘要:非法融资和非法集资是刑法中规定的不同种类的罪名,两者在人数和行为上有所区别。非法集资是指向两人或两个以上的人获得融资,超过法定融资对象人数上限的行为。非法融资主要指通过不法手段获得的融资,如通过造假骗取银行贷款。
非法融资和非法集资是刑法中规定的不同种类的罪名,非法集资涉及的两大主要罪名按照刑法规定,从事非法集资可能构成非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪。非法融资是指未经有关部门批准,并以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。两者之间还是又很大的区别,首先、两者在人数上有区别:
1、集资,是通过“集”获得资金,意味着至少向两人或者两个人以上的人获得融资。
2、融资,指通过一个以上主体(包括一个主体)获得融资。
其次,两者在行为上有所区别:
1、非法集资一般泛指超过法定融资对象人数上限获得社会资金的行为。比如有限责任公司最高股东上限为80人,但该公司通过股权融资的方式接受超过80人的投资,即可定性为非法集资。
2、非法融资主要体现在“非法”上,指通过不法手段获得的融资,比如通过证件和相关证明造假骗取银行贷款等。
延伸阅读
如何识别和防范非法融资和非法集资风险
识别和防范非法融资和非法集资风险是保护个人和企业利益的关键。首先,要了解非法融资和非法集资的特征,如高额回报承诺、缺乏合法资质等。其次,加强风险意识,谨慎选择合作伙伴,查阅相关法律法规和监管机构公告。第三,进行尽职调查,核实对方身份、资质和信誉。同时,密切关注市场动态,及时了解相关警示信息。此外,建立健全内部控制机制,加强合规培训和风险管理,确保及时发现和应对风险。最后,如发现可疑行为,应及时向执法机关举报。通过以上措施,我们可以更好地识别和防范非法融资和非法集资风险,保护自身利益和财产安全。
结语:非法融资和非法集资是刑法中的不同罪名,需要我们加强对其特征的认知和风险防范。识别和防范非法融资和非法集资的关键在于了解其特征,加强风险意识,进行尽职调查,密切关注市场动态,建立内部控制机制,并及时向执法机关举报可疑行为。通过这些措施,我们可以更好地保护自身利益和财产安全。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金。
单位犯前款罪的.对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

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