有没有非法集资罪这个罪名-法律问答|晖律网

有没有非法集资罪这个罪名

回答于2024-05-02 阅读（1987）

律师回答

摘要：非法集资罪名包括非法吸收公众存款、集资诈骗、擅自发行股票、公司、企业债券、非法经营、欺诈发行股票、债券、组织、领导传销活动、擅自设立金融机构等。个人非法集资罪的标准包括吸收金额、户数、经济损失和社会影响。非法集资可以通过追回犯罪所得和个人财产进行赔偿，返还比例由相关单位决定，未返还的损失由参与人自行承担，不能转嫁给其他金融机构或单位。

一、非法集资的罪名有哪些
非法集资的罪名有如下：
1.非法吸收公众存款罪；
指违反国家金融管理法律、法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。
2.集资诈骗罪；
指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。集资诈骗罪的行为人主观上具有非法占有他人财物的目的，意图直接占有所募集的资金。
3.擅自发行股票、公司、企业债券罪；
指未经国家有关主管部门批准，向社会不特定对象发行、以转让股权等方式变相发行股票或者公司、企业债券，或者向特定对象发行、变相发行股票或者公司、企业债券累计超过200人的，应当认定为刑法第一百七十九条规定的“擅自发行股票、公司、企业债券”。构成犯罪的，以擅自发行股票、公司、企业债券罪定罪处罚。
4.非法经营罪；
违反国家规定，未经依法核准擅自发行基金份额募集基金，情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
5.欺诈发行股票、债券罪；
6.组织、领导传销活动罪；
7.擅自设立金融机构罪。
二、个人非法集资罪的标准
个人非法集资罪的标准如下：
1.个人非法吸收公众存款数额在二十万元以上的；
2.个人非法吸收公众存款三十户以上的；
3.个人非法吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的；
4.造成恶劣社会影响或者其他扰乱金融秩序情节严重的情形。
三、非法集资怎么赔偿
非法集资可以用犯罪分子的违法所得与个人财产进行赔偿。
非法集资受害人发现自己被骗后，应该及时报警，缉拿归案的，会对追回的金钱会按照相关的比例返还给非法集资受害人。
追回的金钱，会由案发地人民政府组织有关成员单位成立专案组进行清退。如果不能清退集资款的，应由参与人自行承担损失。所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其它金融机构以及其它任何单位。

延伸阅读

结语：非法集资罪名包括非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪、非法经营罪、欺诈发行股票、债券罪、组织、领导传销活动罪和擅自设立金融机构罪。个人非法集资罪的标准为：非法吸收公众存款金额超过20万元、涉及30户以上、给存款人造成直接损失超过10万元或造成恶劣社会影响。非法集资的赔偿可以通过追回犯罪分子的违法所得和个人财产进行，受害人应及时报警，追回的资金将按比例返还给受害人。清退集资款由相关机构负责，未能清退的损失由参与人自行承担，不得转嫁给其他金融机构或单位。

法律依据

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第二百条单位犯本节第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第一百九十七条使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

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