空头支票的处罚措施有哪些?

律师回答
摘要:签发空头支票的处罚及防范措施:签发空头支票罚款为票面金额5%,持票人可要求赔偿2%;防范措施包括了解客户诚信、不收远期支票和及时举报无法兑现的支票。
一、签发空头支票的处罚是怎么样的
1、签发空头支票的处罚是如果行为不具有诈骗目的的,则由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款;并且持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。
2、法律依据:《票据管理实施办法》
第十一条支票的出票人,为在经中国人民银行批准办理支票存款业务的银行、城市信用合作社和农村信用合作社开立支票存款账户的企业、其他组织和个人。
第三十一条
签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的,由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款;持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。
二、空头支票的防范措施有哪些
1、结合对客户的了解和交易记录看客户诚信。诚信是当今商贸领域存在的最大问题之一,不少诈骗分子通过一系列的伪装,给人一种守合同、讲信用的表象,常用的伎俩是在进行小额交易时,基本都很讲信用,都以现金履行,通过数次的小额交易,变成“老客户”骗取信任后,以支票的形式,而且数额通常较大,如果出现此类情况,应特别小心。
2、坚决不收远期支票。“支票限于见票即付,不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的,该记载无效。”所以说,远期支票本身是违法的,要坚决拒收远期支票。
3、及时举报。一旦发现收到的支票到银行无法兑现,属于“空头”支票时,要及时向人民银行办公室、法律中心举报,便于银行及时进行处罚。
延伸阅读
签发空头支票的法律责任和刑罚有哪些?
签发空头支票是一种违法行为,涉及到的法律责任和刑罚是严肃的。根据相关法律规定,签发空头支票构成诈骗罪,可能面临刑事责任的追究。对于签发空头支票的行为,法律通常规定处以罚款、拘役或有期徒刑等刑罚。具体的刑罚程度将根据签发支票的金额、恶意程度以及是否有前科等因素来决定。此外,签发空头支票还可能导致民事责任的追究,被害人有权要求赔偿支票金额及相关损失。因此,签发空头支票是一项严重违法行为,违者将承担法律责任和相应的刑罚。
结语:签发空头支票是一项严重违法行为,涉及到的法律责任和刑罚是严肃的。根据相关法律规定,签发空头支票构成诈骗罪,可能面临刑事责任的追究。对于签发空头支票的行为,法律通常规定处以罚款、拘役或有期徒刑等刑罚。具体的刑罚程度将根据签发支票的金额、恶意程度以及是否有前科等因素来决定。此外,签发空头支票还可能导致民事责任的追究,被害人有权要求赔偿支票金额及相关损失。因此,签发空头支票是一项严重违法行为,违者将承担法律责任和相应的刑罚。
法律依据
中华人民共和国票据法(2004修正):第六章 法律责任 第一百零三条 【票据欺诈行为的行政责任】有前条所列行为之一,情节轻微,不构成犯罪的,依照国家有关规定给予行政处罚。
中华人民共和国票据法(2004修正):第二章 汇票 第六节 追索权 第六十四条 【拒绝证明的代替-法院司法文书、行政处罚决定】承兑人或者付款人被人民法院依法宣告破产的,人民法院的有关司法文书具有拒绝证明的效力。
承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动的,有关行政主管部门的处罚决定具有拒绝证明的效力。
中华人民共和国票据法(2004修正):第一章 总则 第一条 【立法目的】为了规范票据行为,保障票据活动中当事人的合法权益,维护社会经济秩序,促进社会主义市场经济的发展,制定本法。

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