非法集资人和非法集资协助人,要实行全链条责任追究与利益追缴了

律师回答

第二十七条为非法集资设立的企业、个体工商户和农民专业合作社,由市场监督管理部门吊销营业执照。为非法集资设立的网站、开发的移动应用程序等互联网应用,由电信主管部门依法予以关闭。
      律师解析:本条是关于非法集资持有的营业执照和运营的网站等处理规定。
      非法集资人为了进行非法集资,通常会注册一些投资类型的机构或其他的相应组织机构,当非法集资人的集资行为被认定为是非法集资时,非法集资人注册的类似企业,个体工商户或农村合作社等机构,应当依法予以吊销营业执照。

非法集资人在注册公司企业时,为了便于吸收资金,又通常会利用一些网站或移动应用程序进行非法集资。比如网络贷款经常会以此模式进行非法集资,因此应当将涉嫌非法集资的网站或者为非法集资人提供运营平台的移动应用程序等依法予以关闭运营。
      第二十八条国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构,地方人民政府有关部门以及其他有关单位和个人,对处置非法集资工作应当给予支持、配合。
      任何单位和个人不得阻挠、妨碍处置非法集资工作。
      张律师解析:本条是关于处置非法集资涉及的相关机构的规定。

非法集资条例实际上实施的是进行全链条进行防范和处置非法集资的工作,除了由非法集资处置牵头部门外,还有相应的金融监管部门及其分支机构以及地方政府的相关涉及部门,都应当对处置非法集资的工作予以配合和支持,任何单位或个人不得从行政程序上对防范和处置非法集资的工作进行阻挠或妨碍,否则会承担相应的法律责任。
      第二十九条处置非法集资过程中,有关地方人民政府应当采取有效措施维护社会稳定。
      律师解析:本条是关于处置非法集资维护社会稳定的规定。

第三十条对非法集资人,由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人为单位的,还可以根据情节轻重责令停产停业,由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书;对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,处50万元以上500万元以下的罚款。构成犯罪的,依法追究刑事责任。
      律师解析: 本条是关于对非法集资人予以罚款处罚追究刑事责任的相关规定。
      对非法集资人的惩罚措施应当从民事责任,行政责任和刑事责任等三个角度进行处置。对非法集资的采取的措施的对象包括非法集资机构和非法集资机构的法定代表人、主要负责人、直接负责的主管人员或其他直接责任人员。

当集资行为被认定为涉嫌非法集资时,非法集资机构应当予以停业,并吊销相应的营业执照等证书。对法定代表人或者主要负责人等人员予以警告处理,并处于相应数额的罚款。同时要明确这里所提到的罚款指的是行政罚款。
      如果集资行为涉嫌非法集资犯罪时,应当对相应的涉案人员予以追究其刑事责任,主要是指对法定代表人,股东,实际控制人,直接负责人或直接负责的主管人员,以及其他直接参与的负责人员等追究其非法集资的刑事责任。

第三十一条对非法集资协助人,由处置非法集资牵头部门给予警告,处违法所得1倍以上3倍以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
      律师解析:本条是对非法集资协助人追究其责任的规定。

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