最新版本的吸收客户资金不入账罪立案标准-法律问答|晖律网

最新版本的吸收客户资金不入账罪立案标准

回答于2024-04-28 阅读（60）

律师回答

摘要：吸收客户资金不入账罪的立案标准及认定条件，以及该罪与挪用公款罪的区别。标准包括吸收资金达到100万元以上并造成20万元以上经济损失。该罪必须具备重大损失和牟利目的，否则不构成犯罪。同时，要注意区分用账外客户资金非法拆借与挪用公款罪或挪用资金罪的行为。

一、哪些标准下吸收客户资金不入账罪才立案
1、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账的数额达到100万元以上的;
2、因其吸收客户资金不入账的行为造成了20万元以上直接经济损失的。
3、法律依据：《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》
第四十三条银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
(一)吸收客户资金不入账，数额在一百万元以上的;
(二)吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
二、如何认定吸收客户资金不入账罪
1、罪与非罪的界限
吸收客户资金不入账罪必须具备两个条件，一是要有造成重大损失的结果，二是要有牟利的目的，不具备这两个条件，不能构成犯罪。
2、本罪与挪用公款罪或者挪用资金罪的界限
注意将用账外客户资金非法拆借、发放贷款的行为与挪用公款罪和挪用资金罪区别开来。对于利用职务上的便利，挪用已经记入金融机构法定存款账户的客户资金归个人使用的，或者吸收客户资金不入账，却给客户开具银行存单，客户也认为该款已存入银行，该款却被行为人以个人名义借贷给他人的，均应认定为挪用公款罪或者挪用资金罪。

延伸阅读

吸收客户资金不入账罪的定罪标准和审判实践
吸收客户资金不入账罪是指以非法手段吸收客户资金，并未按约定将资金入账的行为。其定罪标准和审判实践主要包括以下几个方面。首先，吸收的资金数额必须达到一定标准，一般要求较大数额的资金。其次，必须能够证明被告故意吸收客户资金，并且明知不将资金入账。此外，还需要证明被告的行为具有一定的持续性和连续性，即不是偶发的行为。最后，审判实践中还会考虑被告是否存在其他违法犯罪行为，以及是否有退赔行为等情节。总之，吸收客户资金不入账罪的定罪标准和审判实践是根据相关法律规定和具体案件情况进行综合判断的。

结语：吸收客户资金不入账罪的立案标准主要有两个方面：一是吸收的资金数额达到100万元以上；二是造成的直接经济损失达到20万元以上。根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》，满足以上条件的银行或其他金融机构及其工作人员应予立案追诉。吸收客户资金不入账罪的认定需要同时具备造成重大损失和牟利的目的，否则不能构成犯罪。此罪与挪用公款罪或挪用资金罪有所区别，应当注意区分。定罪标准和审判实践还需综合考虑资金数额、被告的故意和持续性等因素。

法律依据

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第四节破坏金融管理秩序罪第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第一百九十七条使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪第二百条单位犯本节第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

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