信用卡管理妨害罪的认定方法

律师回答
摘要:妨害信用卡管理罪的认定及处罚标准:持有、运输伪造的信用卡或伪造的空白信用卡,非法持有他人信用卡,使用虚假身份证明骗领信用卡,出售、购买或提供伪造信用卡,窃取、收买或非法提供信用卡信息资料,以上行为构成妨害信用卡管理罪。根据行为情节轻重,处以有期徒刑、拘役和罚金的不同组合处罚。
妨害信用卡管理罪怎么认定
第一,本罪是《刑法修正案(五)》第1条增设的罪名。
第二,根据《刑法修正案(五)》的规定,“有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。
也就是说,具有上述情形的,构成妨害信用卡管理罪。
延伸阅读
信用卡管理妨害罪的认定标准与司法实践
信用卡管理妨害罪的认定标准与司法实践是一个涉及法律领域的重要问题。在实际司法实践中,对于信用卡管理妨害罪的认定,通常需要考虑以下几个方面的标准:首先,是否存在故意或恶意操作他人信用卡账户,以达到非法目的的行为;其次,是否给他人的信用卡账户造成了实际的损失或危害;还需要考虑行为人的主观故意和行为的客观结果之间的因果关系。同时,司法实践中还会参考相关的法律法规、先例和专家意见,以确保认定的准确性和公正性。在具体案件中,法官会根据证据的充分性和可信度进行综合评估,并依法做出认定。因此,信用卡管理妨害罪的认定标准与司法实践密切相关,需要综合考虑多个因素,以确保公平正义的实现。
结语:根据《刑法修正案(五)》第1条增设的罪名,妨害信用卡管理罪的认定依据包括:明知伪造信用卡而持有、运输;明知伪造的空白信用卡而持有、运输且数量较大;非法持有他人信用卡且数量较大;使用虚假身份证明骗领信用卡;出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或以虚假身份证明骗领信用卡。在司法实践中,认定妨害信用卡管理罪需要考虑行为人的故意或恶意操作他人信用卡账户、给他人账户造成实际损失或危害、以及主观故意与客观结果之间的因果关系。法官会根据充分、可信的证据综合评估,并参考相关法律法规、先例和专家意见,确保公平正义的实现。
法律依据
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定: 第六条 持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
对于是否以非法占有为目的,应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。
具有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”,但有证据证明持卡人确实不具有非法占有目的的除外:
(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;
(二)使用虚假资信证明申领信用卡后透支,无法归还的;
(三)透支后通过逃匿、改变联系方式等手段,逃避银行催收的;
(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;
(五)使用透支的资金进行犯罪活动的;
(六)其他非法占有资金,拒不归还的情形。
最高人民法院、最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定: 第二条 明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”;非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”:
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的;
(二)明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的;
(三)非法持有他人信用卡五十张以上的;
(四)使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的;
(五)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。
违背他人意愿,使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的,或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。
中华人民共和国刑法(2020修正):第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第四节 破坏金融管理秩序罪 第一百七十七条之一 有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯第二款罪的,从重处罚。

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