民间借贷是否构成刑事案件？-法律问答|晖律网

民间借贷是否构成刑事案件？

回答于2024-04-21 阅读（1543）

律师回答

摘要：民间借贷纠纷不一定属于刑事案件，主要取决于纠纷的性质。诈骗罪与借贷行为的界限在于是否存在非法占有的目的。债权人在借贷纠纷中只提供转账记录作为证据胜诉的概率较小，需要提供其他相关证据。这可能包括无利害关系的知情人证词、银行转账证明以及借款发生的短信、电话录音等。民间借贷纠纷通常属于民事纠纷，但如果借款人明显没有还款能力，则可能涉嫌诈骗罪。

一、民间借贷属于刑事案件吗?
1、民间借贷纠纷不一定属于刑事纠纷。
民间借贷纠纷属于什么案件，主要看民间借贷产生的纠纷而定，一般是属于民事纠纷，但涉及到诈骗、非法集资等就是属于刑事案件。
2、诈骗罪与借贷行为的界限
借款人由于某种原因，长期拖欠不还的，或者编造谎言或隐瞒真相而骗取款物，到期不能偿还的，只要没有非法占有的目的，也没有挥霍一空，不赖账，不再弄虚作假骗人，确实打算偿还的;还有些打借条之后伪造还款收条的，诈称已经还款的，仍属借贷纠纷，不构成诈骗。
二、发生借贷纠纷，债权人能拿出的证据是由转账记录起诉有多大胜算?
1、只有转账记录起诉胜诉的概率是比较小的，若是想要提高胜诉率，需要提交其他与债务纠纷有关的证据。
民事证据要具有客观性，关联性，合法性，对于一般的证据需要证明到排除合理怀疑。只有转账记录想要证明借款事实没有达到排除合理怀疑的程度，因为转账记录只能证明双方存在借贷关系，但借款是否归还和借贷的具体事项都需要进一步佐证。
2、只有转账记录、没有借条需要向法院提交的证据
(1)找无利害关系的知情人出庭作证，但是仅有人证还不够，还需要有物证协助。
(2)提供银行转账证明，证明双方有这笔资金的往来，但是如果仅有转账记录而没有其他证据能证明这笔钱是借款的话，也无法起诉。
(3)能证明借款发生的短信，电话录音等证据。欠条是指借个人或公家的现金或物品时写给对方的条子,就是借条.钱物归还后,打条人收回条子,即作废或撕毁。它是一种凭证性文书。通常用于日常生活以及商业管理方面。从法律的角度看，借条是表明债权债务关系的书面凭证，一般由债务人书写并签章，表明债务人已经欠下债权人借条注明金额的债务。
由于一方不履行还款义务引发的民间借贷纠纷，通常属于民事纠纷，发生此类纠纷后，可以采取协商、起诉等的方式解决。如果借款人在提出借款请求的时候，明显没有还款能力，那么借款人就有可能被认定为涉嫌犯了诈骗罪，而一旦罪名成立，有可能会被判处刑事处罚。

延伸阅读

结语：民间借贷纠纷属于民事纠纷，但涉及诈骗等行为可构成刑事案件。转账记录仅证明借贷关系存在，提高胜诉率需提交其他相关证据。无利害关系的知情人证词、银行转账证明等可协助证明借款事实。借条作为凭证性文书可证明债权债务关系。民间借贷纠纷一般可通过协商或起诉解决，若借款人明显无还款能力，可能涉嫌诈骗罪并受刑事处罚。

法律依据

最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定：第六条人民法院立案后，发现与民间借贷纠纷案件虽有关联但不是同一事实的涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料的，人民法院应当继续审理民间借贷纠纷案件，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。
最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定：第十九条经查明属于虚假民间借贷诉讼，原告申请撤诉的，人民法院不予准许，并应当依据民事诉讼法第一百一十二条之规定，判决驳回其请求。
诉讼参与人或者其他人恶意制造、参与虚假诉讼，人民法院应当依据民事诉讼法第一百一十一条、第一百一十二条和第一百一十三条之规定，依法予以罚款、拘留；构成犯罪的，应当移送有管辖权的司法机关追究刑事责任。
单位恶意制造、参与虚假诉讼的，人民法院应当对该单位进行罚款，并可以对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款、拘留；构成犯罪的，应当移送有管辖权的司法机关追究刑事责任。
最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定：第五条人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资等犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。
公安或者检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资等犯罪，当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的，人民法院应予受理。

声明：文章内容系晖律网认证专家律师结合国家法律法规及个人办案经验，并经专家审核校验后发布；若有部分内容因时效性等原因导致内容有误请联系我们进行处理。

相关法律问题

问民间借贷是民事案件还是刑事案件

答

民间借贷属于民事纠纷，民间借贷产生纠纷的可以向人民法院提起民事诉讼。根据相关法律规定，本规定所称的民间借贷，是指自然人、法人和非法人组织之间进行资金融通的行为。出借人向人民法院提起民间借贷诉讼时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证...查看全文

问民间借贷是否属于刑事案件？

答

借贷纠纷律师收集整理了关于民间借贷属于刑事案件吗？的相关法律知识，一、民间借贷属于刑事案件吗? 1、民间借贷纠纷不一定属于刑事纠纷。民间借贷纠纷属于什么案件，主要看民间借贷产生的纠纷而定，一般是属于...查看全文

问民间借贷是刑事案件吗？

答

法律解析：不是，民间借贷纠纷属于民事案件，不会涉及坐牢的问题，但如果民间借贷经人民法院判决确定的，当事人无理由拒绝履行判决的，符合法律规定的，有可能涉嫌拒绝履行判决、裁定刑事犯罪，一经定罪，有可能会坐牢。【法律依据】：《关...查看全文

问民间借贷是刑事案件吗？

答

律师分析：不是，民间借贷纠纷属于民事案件，不会涉及坐牢的问题，但如果民间借贷经人民法院判决确定的，当事人无理由拒绝履行判决的，符合法律规定的，有可能涉嫌拒绝履行判决、裁定刑事犯罪，一经定罪，有可能会坐牢。【法律依据】：《关...查看全文

问民间借贷是刑事案件嘛？

答

律师解答：不是，民间借贷纠纷属于民事案件，不会涉及坐牢的问题，但如果民间借贷经人民法院判决确定的，当事人无理由拒绝履行判决的，符合法律规定的，有可能涉嫌拒绝履行判决、裁定刑事犯罪，一经定罪，有可能会坐牢。【法律依据】：《关...查看全文

问民间借贷案件是否涉及刑事责任？

答

民间借贷纠纷属于民事纠纷，债权人可提起民事诉讼维护权益。涉及拒不执行判决裁定罪且情节严重者可被判刑。债权人可在起诉前或后申请财产保全，冻结对方财产。...查看全文

问民间借贷是否构成诈骗

答

民间借贷纠纷与诈骗罪之间的区别在于诈骗罪需要满足特定构成要件，包括侵犯公私财物所有权、使用欺诈方法骗取数额较大的财物、具有刑事责任能力的自然人等。只有当借款人的行为满足这些要件时，才可能构成诈骗罪。...查看全文

问民间借贷的构成要件

答

律师分析:依据我国相关法律的规定，民间借贷是属于一种民事法律行为，民间借贷成立的条件包括行为人具有相应的民事行为能力、意思表示真实、不违反法律规定等。法律依据:《中华人民共和国民法典》第一百四十三...查看全文

问民间借贷的构成要件？

答

律师分析：依据我国相关法律的规定，民间借贷是属于一种民事法律行为，民间借贷成立的条件包括行为人具有相应的民事行为能力、意思表示真实、不违反法律规定等。【法律依据】：《中华人民共和国民法典》第一百四十三条具备下列条件的民事...查看全文

问民间借贷是否会构成犯罪

答

民间借贷，一般不构成犯罪。民间借贷合同无效的情形：1、取得金融机构信贷资金，高利润转贷给借款人，借款人事先知道或者应当知道的；2、向其他企业借款或者向本单位职工集资取得的资金转贷给借款人牟利，借款人事先知道...查看全文

问民间借贷属于民事纠纷还是刑事案件？

答

问民间借贷案件刑事立案条件概述

答

民间借贷移送刑事的立案条件为：人民法院立案后，发现民间借贷涉嫌非法集资犯罪，则应裁定驳回起诉，移送公安机关。人民法院、检察院或公安机关应迅速审查报案、控告、举报和自首材料，认为有犯罪事实需要追究刑事责任时，应立案。...查看全文

问贷款逾期是否构成刑事案件？

答

贷款逾期不还可能构成刑事犯罪，取决于欠款时间和本金金额。本金金额达到一万以上，经银行两次催收后超过3个月仍不归还的，可能涉嫌诈骗罪，可判五年以下有期徒刑或拘役，并处二万至二十万元罚金。若数额较大但在立案前已全额偿还透支款息且情节轻...查看全文

问民间借贷移送刑事立案条件

答

当人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。公安或者检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决...查看全文

问民间借贷是否构成敲诈勒索

答

追索借款会不会构成敲诈勒索罪，要看追索的借款是否合法、追索的手段是否合法等因素而定。敲诈勒索罪是指以非法占有为目的，对被害人使用威胁或要挟的方法，强行索取公私财物，数额较大的行为。本罪不仅侵犯了公私财物的所有权，还危及他人的人身权...查看全文

问民间借贷是否构成非法经营

答

法律分析:民间借贷构成非法经营罪。如果公民个人或公司或企业若涉及放贷行为，其都有可能涉嫌成为犯罪的主体。其犯罪的罪名为“非法经营”罪。若犯罪主体在其违法犯罪过程中，还可能涉及其他犯罪的，如非法集资罪、故意伤害罪、非法拘禁罪...查看全文

问民间借贷是否构成敲诈勒索

答

法律分析:民间借贷不构成敲诈勒索，敲诈勒索是指以非法占有为目的，对被害人使用恐吓、威胁或要挟的方法，非法占用被害人公私财物的行为。而民间借贷属于合法的借贷关系，是受法律保护的。法律依据:《《中华人民共和国民...查看全文

问民间借贷是否会构成诈骗罪

答

民间借贷不一定就是诈骗罪，诈骗罪的表现形式有两种，虚构事实以及隐瞒真相；如果对方有借钱后有按时还款是不属于诈骗罪的。民间借贷与诈骗罪的区别:民间借贷纠纷是指借款人与出借人达成书面或口头的借贷协议，由借款人向出借人借款，因借款人不能...查看全文

问民间借贷不还是否构成犯罪

答

民间借贷不还一般不会坐牢，但特殊情况下还是会坐牢的。在贷款机构将借款人起诉到法院且法院下达判决书后，如果借款人拒不履行判决，会涉嫌拒不执行判决裁定罪，这项罪名是有可能会坐牢的。民间借贷法院会判刑吗民间借贷法院不会判刑。民间借贷...查看全文

问借用承兑票据是否构成民间借贷

答

民间借贷，是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之间进行资金融通的行为。当事人可以约定票据借用是否属于民间借贷。依照我国《票据法》第四条的规定，票据是文义证券，票据权利义务关系均以票据上记载的文字为准，相关票据当事人应...查看全文