银行卡跑分1万左右怎么处罚?

律师回答
摘要:银行卡跑分涉嫌诈骗罪,根据《刑法》第266条,金额较大处三年以下有期徒刑,巨大处三年以上十年以下有期徒刑,特别巨大处十年以上有期徒刑。洗钱行为也会受到惩罚,提供账户、协助转换财产、资金转移、汇往境外等行为都会受到处罚。单位犯罪将对单位判处罚金,并对主管人员和其他责任人员处罚。
结论:三年以下有期徒刑。解析:银行卡跑分一般金额达到三千左右就会被立案处罚;银行卡跑分如涉嫌诈骗罪;依据《刑法》第二百六十六条诈骗罪诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
延伸阅读
结语:根据《刑法》第二百六十六条,银行卡跑分涉嫌诈骗罪,金额较大的可处三年以下有期徒刑,数额巨大或有其他严重情节的可处三年以上十年以下有期徒刑,特别巨大或有其他特别严重情节的可处十年以上有期徒刑或无期徒刑。根据《刑法》第一百九十一条,涉及洗钱行为的,提供资金账户、协助转换财产、协助资金转移、协助汇往境外或其他掩饰行为的,可处五年以下有期徒刑或拘役,情节严重的可处五年以上十年以下有期徒刑,并处相应罚金。单位犯罪的,单位判处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法处罚。
法律依据
商业银行信用卡业务监督管理办法:第五章 收单业务管理 第八十七条 收单银行应当确保对收单业务受理终端所有打印凭条上的信用卡号码进行部分屏蔽,转账交易的转入卡号、预授权交易预留卡号和IC卡脱机交易除外。
收单银行和收单服务机构应当确保业务系统只能存储用于交易清分、资金结算、差错处理所必需的最基本的账户信息,不得以任何形式存储信用卡磁道信息、卡片验证码、个人标识码等信息。
商业银行信用卡业务监督管理办法:第四章 发卡业务管理 第三十四条 发卡银行应当建立信用卡卡片管理制度,明确卡片、密码、函件、信封、制卡文件以及相关工作人员操作密码的生成、交接、保管、保密、使用监控、检查等环节的管理职责和操作规程,防范重大风险事故的发生。
商业银行信用卡业务监督管理办法:第四章 发卡业务管理 第六十条 发卡银行应当提供信息查询服务,通过银行网站、用卡手册、电子银行等多种渠道向持卡人公示信用卡产品和服务、使用说明、章程、领用合同(协议)、收费项目和收费水平、风险提示等信息。

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