银行代客操作有什么风险-法律问答|晖律网

相关法律问题

问银行代客操作有什么风险？

律师分析：违规代客是银行员工在办理业务过程中代理银行和客户双方进行交易的行为。这种行为非常容易出现法律风险，除了民事法律风险之外，更为危险的是，可能引发诈骗、非法集资、职务侵占、挪用等刑事风险。【法律依据】：《中华人民共和...查看全文

问赠与行为有风险，谨慎操作

赠与行为可以撤销，但需符合规定：赠与人在财产转移前可任意撤销，但公益、道德义务性质的赠与合同除外；赠与人可根据法定规定撤销，如受赠人严重侵害、未履行扶养义务或合同约定；赠与人撤销权行使期限为一年，但继承人或法定代理人因受赠人违法导...查看全文

问银行如何对待高风险客户？

答

银行在审批贷款或信用卡时会查询申请人的信用记录和负债率。负债率过高可能会影响申请人的还款能力,使其被列入高风险客户名单。因此,申请贷款或信用卡时应尽量避免过度负债,以免影响申请结果。...查看全文

问银行贷款担保有什么风险

答

银行贷款担保人有以下风险：1、担保合同被确认无效后，担保人有过错的，应当根据其过错各自承担相应的民事责任；2、债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，可以向担保人主张相应权利；3、其他风险。一、债务...查看全文

问避免风险，合规操作

答

退休返聘人员合同需明确约定医疗保险等内容，用人单位与退休人员之间的关系为劳务关系，非劳动关系。退休返聘是指已退休的人通过与原雇主或其他雇主签订合同继续工作。...查看全文

问社保代扣银行卡号更换怎么操作

答

社保卡绑定的银行卡账户可以更换。具体更改流程如下:1、用户到新选择的代理银行提出申请,然后新的代理银行会给用户打印一份《某市社会保障卡申请换行回执单》。2、用户带上这份回执单,持社保卡以及居住地或单位所在地证明到当地社会保障卡服务...查看全文

问出借银行卡有什么法律风险

答

法律分析:出借银行卡的风险有对债务人的债务承担连带清偿责任，因为按照法律规定如果债务人借用他人账户从事民事行为，债务人没有向债权人履行还款义务的，债权人可以以债务人和银行账户的出借人作为共同被告提起诉讼。法...查看全文

问出售银行卡有什么法律风险

答

出售银行卡的法律风险有：被出售的银行卡可能会被犯罪分子用于实施电信诈骗、开设网络赌场等信息网络犯罪，在此情况下，出售者而自己也将沦为犯罪分子的“帮凶”，需要承担刑事责任。一、开设赌场罪是如何认定违法所得，是...查看全文

问银行贷款担保人有什么风险

答

法律分析:银行贷款担保人有以下风险:_x000D_ 1、担保合同被确认无效后，担保人有过错的，应当根据其过错各自承担相应的民事责任；_x000D_ 2、债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，可以向担保...查看全文

问规范操作与避免风险

答

发票连号不能报账，以防止违规报销。《中华人民共和国发票管理办法》规定了发票的管理和使用要求，税务机关负责统一管理，其他相关部门配合。违反法规的行为可举报，举报人有保密和奖励。...查看全文

问规范操作与风险防范

答

如果您发现一家公司拖欠债务未偿还，您可以采取措施收集相关证据，并向法院提起诉讼。法院出具判决书之后，对方仍不履行的，您可以向法院申请强制执行。在诉讼中，最好由律师代理，明确约定代理合同。如果对方欠钱不还，则可以考虑通过诉讼解决。如...查看全文

问法律风险与实际操作

答

成年人更改姓名后会对生活、工作等产生影响，特别是在证件、证明方面。除大学毕业证无法变更外，其他证件需要重新办理。若发生遗失、出险、理赔等情况时，证、名不符将带来无尽麻烦。...查看全文

问银行卡开通优盾有什么风险吗？

答

律师分析：强烈不建议这样做，你要承担相应的法律风险。如果借给对方，用来洗钱、进行毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，你就相当于是帮凶，要受到连带责任的。因为...查看全文

问银行卡给别人收款有什么风险

答

律师分析: 银行卡被人用人借用犯法，卡的所有人，也就是卡的主人要负法律责任，根据银行卡相关管理条例的规定，银行账户应当是实名制，任何人不得将自己的银行卡出租或者借给他人使用，一旦造成损失，应当承担相应的赔偿责任。所以，将银...查看全文

问银行卡借给别人有什么风险吗

答

法律分析：银行卡借给别人的风险有：被盗窃银行卡或者被侵占的风险；以及被他人冒用信用卡，恶意透支等风险。对于冒用信用卡、恶意透支等行为，可构成信用卡诈骗罪。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十六...查看全文

问银行卡开通优盾有什么风险嘛？

答

律师解答：强烈不建议这样做，你要承担相应的法律风险。如果借给对方，用来洗钱、进行毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，你就相当于是帮凶，要受到连带责任的。因为...查看全文

问银行卡开通优盾有什么风险吗？

答

法律解析：强烈不建议这样做，你要承担相应的法律风险。如果借给对方，用来洗钱、进行毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，你就相当于是帮凶，要受到连带责任的。因为...查看全文

问银行卡给别人收款有什么风险？

答

律师分析：银行卡被人用人借用犯法，卡的所有人，也就是卡的主人要负法律责任，根据银行卡相关管理条例的规定，银行账户应当是实名制，任何人不得将自己的银行卡出租或者借给他人使用，一旦造成损失，应当承担相应的赔偿责任。所以，将银行卡借给...查看全文

问银行大额风险暴露是什么意思，风险暴露的风险是什么

答

商业银行应对大额风险暴露进行有效管理，包括对单一客户或一组关联客户的信用风险暴露进行识别、计量、监测和防控。根据《商业银行大额风险暴露管理办法》，商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的10%，对非同业单一客户的风险暴...查看全文

问代客理财的风险提示有哪些

答

一、代客理财风险：外汇市场的火热，诸多不良企图的人，把目光直接投向准备初入汇市的新手，承诺替您理财能赚取多少倍的回报，切记天下没有免费的午餐，小编对你提醒如下：1、代客理财的行为在中国大陆只存在私下的代客理...查看全文