假流水骗贷罪立案标准

律师回答
摘要:骗贷罪是指通过欺骗手段获得贷款或其他金融机构的资金,给银行或金融机构造成损失的行为。 骗贷罪的处罚标准根据情节的严重程度而定,包括有期徒刑、拘役和罚金。 假流水骗贷罪的立案标准根据骗取的金额而定,涉及不同的刑期和罚金。 骗贷罪是通过欺骗手段获得贷款或其他金融机构资金的行为,将受到相应的刑事处罚,具体刑期和罚金根据情节和金额而定。
一、骗贷罪是什么意思
1、借款人在申请贷款的时候,会找人包装个人信息,在证明材料上剑走偏锋去做一个章,力求提高申贷成功率。
2、借款人想获得额度比较高的贷款,然而没房没车,也没有其他资产证明,以为花个千把块钱就搞定。
3、借款人无固定单位,银行流水少不符合申贷要求,所以想要提高贷款额度,做份假银行流水。
4、贷款人的征信多次逾期、逾期严重、黑名单等,征信已经黑无可黑,想办法制作假征信报告,这种操作比较困难,因为银行内部可以查到。
二、骗贷罪的处罚标准
1、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;
2、给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;
3、单位出现前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
那么用假银行流水单获得贷款就是骗取贷款罪,会根据情节的严重程度来具体判刑和处罚金的。
三、假流水骗贷罪立案标准
三年以下有期徒刑、拘役、管制、单处罚金法定基准刑参照点:
1、诈骗不足4000元的,为罚金刑;4000元以上不足5000元的,为管制刑;5000元的,为拘役三个月,每增加1670元,刑期增加一个月;1万元的,为有期徒刑六个月,每增加1000元,刑期增加一个月;
2、有第一百三十一条规定的情形之一,拟处拘役刑的,升格为有期徒刑;拟处管制、罚金刑的,升格为拘役刑。
三年以上十年以下有期徒刑法定基准刑参照点:
诈骗4万元的,为有期徒刑三年,每增加2000元,刑期增加一个月。
十年以上有期徒刑法定基准刑参照点:
诈骗20万元的,为有期徒刑十年,每增加4000元,刑期增加一个月。
延伸阅读
结语:骗贷罪是以欺骗手段获取贷款或其他金融机构支持,给银行或金融机构造成损失的行为。根据情节的严重程度,对此类罪行有相应的处罚标准。若造成重大损失或有其他严重情节,可判处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。对于假流水骗贷罪,立案标准根据诈骗金额来决定刑期和罚金。根据法定基准刑参照点,诈骗金额越高,刑期和罚金也会相应增加。这些规定旨在维护金融秩序和保护金融机构的利益。
法律依据
中华人民共和国刑法(2020修正):第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第五节 金融诈骗罪 第一百九十六条 有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
中华人民共和国刑法(2020修正):第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第三节 妨害对公司、企业的管理秩序罪 第一百六十七条 国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员,在签订、履行合同过程中,因严重不负责任被诈骗,致使国家利益遭受重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役;致使国家利益遭受特别重大损失的,处三年以上七年以下有期徒刑。
中华人民共和国刑法(2020修正):第二编 分则 第三章 破坏社会主义市场经济秩序罪 第八节 扰乱市场秩序罪 第二百二十四条 有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

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