网络金融诈骗的共同特征

律师回答
摘要:网络金融诈骗具有欺诈性质、传播途径广泛、受害者群体全球化、涉案金额大、跨境合作、技术复杂、追回困难等特点。为防范网络金融诈骗,可以对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率判断是否过高,查询相关企业是否经过国家批准的合法的上市公司,多与懂行的朋友和专业人士审慎商量、查询工商登记资料,防止成为非法集资发展线下的目标。如果实在无法判断是不是非法集资,可以向有关部门进行咨询。
一、国外网络金融诈骗的共同特征有哪些?
国外网络金融诈骗有以下几个共同点:
1. 欺诈性质:这些诈骗行为往往以欺诈为目的,利用互联网和金融服务平台进行虚假陈述、隐瞒真相,诱骗用户或投资者上当受骗。
2. 传播途径:诈骗分子通过各种手段,如社交媒体、电子邮件、网络广告等渠道,将诈骗信息传播至全球各地,让用户更容易受到愚弄。
3. 受害者群体:这些诈骗活动通常针对全球范围内的受害者,无论是个人还是企业,都可能成为诈骗的受害者。
4. 涉案金额:由于网络金融诈骗的隐蔽性和广泛性,涉案金额往往较大,给受害者带来巨大的经济损失。
5. 跨境合作:许多网络金融诈骗团伙跨国合作,跨越多个国家和地区的法律和监管体系,使得受害者难以追回损失。
6. 复杂技术:诈骗分子利用互联网、云计算、大数据等技术手段,实现信息收集、传输、处理等功能,使诈骗活动更加隐蔽和高效。
7. 追回困难:由于网络金融诈骗的复杂性和隐蔽性,受害者往往难以追回损失,甚至面临法律难题。
1、涉众性更强、地域范围更广。
2、风险传播速度更快、影响更大。
3、以金融创新为名,从业机构违规经营甚至进行非法金融活动的手段推陈出新,更加隐蔽和具有迷惑性。
4、境外互联网金融诈骗和非法集资活动向境内蔓延需引起高度警惕。
二、咨询一下网络金融诈骗防骗呢有哪些
网络金融诈骗防骗小知识:1、对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率,判断是否过高。多数情况下明显偏高的投资回报率很可能就是投资陷阱。我国规定,超过国家规定贷款利率4倍以上不受法律保护,可作为判断回报是否过高的参考。
2、通过政府网站,查询相关企业是否经过国家批准的合法的上市公司,是否可以发行公司股票、债券等。如果不具备发行,销售股票、出售金融产品,以及开展存贷款业务的主体资格,就涉嫌非法集资。
3、通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等。
4、要通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业的违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯。
5、多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策,防止成为非法集资发展线下的目标。
6、如果实在无法判断是不是非法集资,社会公众可向有关部门进行咨询,切不可盲目投资。
延伸阅读
结语:网络金融诈骗已经成为一个全球性的问题,其欺诈性质、传播途径、受害者群体、涉案金额、跨境合作以及复杂技术等特征使得受害者难以避免。因此,我们需要加强防骗意识,对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率,查询相关企业是否经过国家批准的合法的上市公司,多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策,防止成为非法集资发展线下的目标。如果实在无法判断是不是非法集资,社会公众可向有关部门进行咨询,以保护自己的财产安全。
法律依据
《中华人民共和国民法典》第一百四十八条一方以欺诈手段,使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为,受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。第一百四十九条第三人实施欺诈行为,使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为,对方知道或者应当知道该欺诈行为的,受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。第一百五十条一方或者第三人以胁迫手段,使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为,受胁迫方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。第二百六十六条诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

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