银行流水在司法审判中能否发挥作用?

律师回答
摘要:银行流水作为定罪依据需结合其他证据,仅凭银行流水难以定罪,而《刑事诉讼法》第五十条列举的物证、书证、证人证言等都可作为证据,但必须经过查证属实方可作为定案根据。
1.视情况而定。
2.银行流水可以作为定罪依据,但是必须结合其他证据。如果仅仅只有银行流水作为证据,很难据此定罪。
3.《刑事诉讼法》第五十条可以用于证明案件事实的材料,都是证据。
证据包括:
(一)物证;
(二)书证;
(三)证人证言;
(四)被害人陈述;
(五)犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解;
(六)鉴定意见;
(七)勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录;
(八)视听资料、电子数据。
证据必须经过查证属实,才能作为定案的根据。
延伸阅读
银行流水作为定罪的关键证据:法律解析与实践探讨
银行流水作为定罪的关键证据,在法律解析与实践中引发了广泛的讨论。银行流水记录了个人或组织的资金流动情况,是一种重要的财务证据。在一些刑事案件中,银行流水可以提供关于被告人资金来源、资金流向、交易模式等重要信息,有助于揭示犯罪行为的本质。然而,银行流水作为证据也存在一定的局限性,如可能受到伪造、篡改的风险,需要经过法庭鉴定等程序进行验证。因此,法律界对于银行流水作为定罪证据的认可程度存在差异。在实践中,法官、检察官、辩护律师等各方应根据具体案情、证据的可信度和合法性,综合考虑银行流水的证明力,并结合其他证据进行综合评估,以确保公正、公平地运用法律。
结语:银行流水作为定罪的关键证据,在法律解析与实践中引发了广泛讨论。它记录了资金流动情况,提供了重要信息,有助于揭示犯罪行为本质。然而,银行流水作为证据也存在局限性,需要经过验证程序。法律界对其认可程度存在差异。在实践中,各方应根据具体案情、证据可信度和合法性,综合考虑银行流水的证明力,并结合其他证据进行综合评估,以确保公正、公平地运用法律。视情况而定,银行流水可以作为定罪依据,但必须结合其他证据,才能准确定案。
法律依据
中华人民共和国商业银行法(2015修正):第八章 法律责任 第八十三条 有本法第八十一条、第八十二条规定的行为,尚不构成犯罪的,由国务院银行业监督管理机构没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款。
中华人民共和国商业银行法(2015修正):第八章 法律责任 第八十九条 商业银行违反本法规定的,国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形,取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。
商业银行的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款。
商业银行信用卡业务监督管理办法:第六章 业务风险管理 第九十三条 商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案,有效防范操作风险。以下风险资产应当直接列入相应类别:
(一)持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产,一经确认,应当直接列入可疑类或损失类。
(二)因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类。
(三)因系统故障、操作失误造成的风险资产应当直接列入可疑类或损失类。
(四)签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入次级类或可疑类。

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