将卡借给别人洗黑钱，是否会影响我？-法律问答|晖律网

将卡借给别人洗黑钱，是否会影响我？

回答于2024-04-30 阅读（1030）

律师回答

摘要：银行卡借给他人使用是违法的，因为这违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定。虽然自愿将银行卡借给他人使用是可以的，但是您将承担连带责任，因为他们使用该卡进行洗钱或从事其他非法交易活动。银行卡被冻结后，使用银行卡转账可能会产生风险。银行卡是信用卡或借记卡，如果被冻结，要明确原因。

将银行卡借给他人使用是违法的,因为这违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定。尽管自愿将银行卡借给他人使用是可以的,但是您将承担连带责任,因为他们使用该卡进行洗钱或从事其他非法交易活动。
一、身份证别人拿着可以干什么坏事
1、可以办银行卡洗钱：不法分子拿着本人身份证和被盗身份证可以方便地“代开”银行卡，然后将被盗身份证、银行卡一起卖给需要的人。办信用卡诈骗：部分被盗身份证被不法分子用以代开信用卡，从事金融诈骗。
2、双身份掩护犯罪：通过“身份证交易黑市”，可以买到与自己体貌特征相近的“真身份证”，如持有该身份证，就可以“分身”成形式上完全合法的两个人，如此在酒店登记住宿，乘坐长途客车、火车，网吧上网时均不会被发现。
二、朋友银行卡冻结了,用我卡转账今后会有麻烦吗
有一定的风险，要明确银行卡冻结的原因，银行卡被冻结：一、银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。二、可透支的银行卡,银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额,当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。三、银行卡是借记卡,如果被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上,那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。四、不论是什么银行卡,如果输入密码三次连续出错,银行系统会自动把银行卡密码锁住,与冻结差不多,但不是冻结。24小是过后会自动解除。五、银行卡到期没有重新办理新卡的,到期后银行会冻结你的过期银行卡。六、银行卡如果被连续挂失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。

延伸阅读

别人拿我的银行卡走账可以吗
不要轻易用自己的银行卡给别人走账,而且银行管理规定银行卡只准持卡本人使用。银行卡给别人走账可能涉及某些违法活动。比如利用你的银行卡收取违法收益或者利益、进行行贿受贿转账之用、被利用诈骗收钱之用、还可能会用于洗钱。持卡人将银行卡用于这些活动的话要承担相应的法律责任。

结语：将银行卡借给他人使用是违法的,因为这违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定。尽管自愿将银行卡借给他人使用是可以的,但是您将承担连带责任,因为他们使用该卡进行洗钱或从事其他非法交易活动。同时,身份证别人拿着可以做坏事,比如代开银行卡、诈骗、分身掩护犯罪等。银行卡冻结后,使用会有一定的风险,包括恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡也可能被银行冻结。银行卡到期没有重新办理新卡的,到期后银行会冻结你的过期银行卡。银行卡如果被连续挂失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。因此,在使用银行卡时,要遵守相关规定,避免违规操作。

法律依据

《银行卡业务管理办法》第二十八条个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名帐户；
凡在中国境内金融机构开立基本存款帐户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡；
银行卡及其帐户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。
《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。

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