几种被银行怀疑信用卡套现的行为-法律问答|晖律网

相关法律问题

问被银行怀疑非法套现冻结银行卡？

律师分析：冻结被告银行卡，是指人民法院对被告在银行、信用合作社等金融单位的存款所采取的不准其提取或转移的一种强制措施。法院依法应当向银行送达协助执行通知的民事裁定书，银行收到后，将不得向冻结了存款人支付或转移钱款。否则将会受到法...查看全文

问信用卡套现被银行发现会怎样

答

可能被银行风控，遭遇降额封卡不要以为银行查不出来，你纳入征信系统的所有贷款额度、还款情况、信用卡数量及每张信用卡额度、每张信用卡你用了多少钱，银行随时可以查。还有一些更细的，是你在个人征信查不到的，银行也可以看到。...查看全文

问银行信用卡套现违法嘛？

答

律师解答：信用卡套现是指持卡人通过其他手段将信用额度内的资金以现金的形式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡套现情节严重的，涉嫌构成违法经营罪。因为信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套...查看全文

问银行信用卡套现违法吗？

答

律师分析：信用卡套现是指持卡人通过其他手段将信用额度内的资金以现金的形式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡套现情节严重的，涉嫌构成违法经营罪。因为信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套...查看全文

问被银行发现信用卡套现的后果有哪些

答

1、会毁了你的信用卡，如果银行一旦查到你使用信用卡套现，轻的话你的信用卡会被降低额度，严重的话你的信用卡可能会被封。2、你的征信会被破坏掉，使用银行卡套现的性质和逾期是一样的，都是失信行为，如果你使用银行卡套现被银行发...查看全文

问被银行发现信用卡套现的后果有哪些

答

问什么行为会被认定为信用卡套现

答

1、同一时间、同一账户跨地区交易（网购及特异功能者除外）；2、交易金额与交易商户性质明显不符合常理，如在小型超市、餐饮店一次性消费金额过大（几万块买瓶水，用的是印尼盾吗？）；3、连续几个月频繁在同一家，同几...查看全文

问信用卡套现行为，违法吗

答

信用卡套现行为违法。是有可能要坐牢的，根据相关法律规定，违反国家规定，使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据以非法经营罪定罪处罚。情节严重的，处五年以下有期徒...查看全文

问银行对信用卡套现行为会采取哪些措施

答

1、短信、电话提醒对于有疑似套现交易的账户，银行先采取发送短信的方式，提醒持卡人合规用卡；或电话联系持卡人，要求持卡人对疑似套现的交易提供交易凭证，比如正规发票，以证明该交易的合规性、真实性。2、交易管控...查看全文

问套现信用卡的行为如何定罪？

答

根据《刑法》相关规定，帮助他人套现信用卡涉嫌非法经营罪，情节严重者将面临五年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；而情节特别严重者将面临五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或财产没收。此外，如果违反国...查看全文

问信用卡套现是合法的行为吗

答

信用卡套现不是合法的行为。违反国家规定，使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。实施上述行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20...查看全文

问银行卡套现行为是否违法？

答

刷卡套现是违法行为，根据法律规定，情节严重者将被追究刑责。金额在100万元以上或造成金融机构损失10万元以上的属于情节严重，将受到刑罚和罚金处罚；金额在500万元以上或造成金融机构损失50万元以上的属于情节特别严重，将受到更严厉的...查看全文

问信用卡套现是犯法行为吗

答

信用卡套现是犯法行为。根据法律规定，违规使用POS机等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的应以非法经营罪定罪处罚。为他人进行信用卡套现金额达100万元以上即构成犯罪，可处以5年以下有期徒...查看全文

问如何定性信用卡套现行为？

答

信用卡套现属于信用卡诈骗罪，罪行轻重根据数额和情节来定。数额较大者可处有期徒刑或拘役，罚金二万至二十万元；数额巨大或有严重情节者可处有期徒刑五至十年，罚金五万至五十万元；数额特别巨大或有特别严重情节者可处有期徒刑十年以上或无期徒刑...查看全文

问哪些行为属于信用卡套现

答

以下行为属于信用卡套现：1、信用卡套现，就是通过其他方式来支取信用卡额度内现金的行为；2、部分银行的信用卡有一个分期付款额度，消费可以分期付款，分期付款用的是信用卡的分期额度，对于信用卡内的可用额度不会减少...查看全文

问信用卡套现是违法行为吗

答

套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。经济犯罪具有以下三个特点：（1）发生在经济领域。即发生在国民经济的生产、交换、分配、消费诸环节。（2）主观上为...查看全文

问信用卡套现是犯法行为吗

答

问信用卡套现行为是否违法？

答

信用卡套现违法，根据相关法律规定，违反国家规定使用POS机等方法进行虚构交易或现金支付将受到刑事处罚。情节严重者将被定罪处罚，数额超过一定限制则被认定为情节特别严重。持卡人以非法占有为目的恶意透支也将被追究刑事责任，以信用卡诈骗罪...查看全文

问信用卡套现是违法行为吗？

答

信用卡套现是违法行为。根据法律规定，违规使用POS机等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的应以非法经营罪定罪处罚。为他人进行信用卡套现金额达100万元以上即构成犯罪，可处以5年以下有期徒...查看全文

问信用卡套现违反什么行为

答

信用卡套现是违法行为。违反国家规定，使用销售点终端机具(pos机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究...查看全文