银行怎样认定虚假交易

律师回答
摘要:银行认定虚假交易包括:虚构交易事实、违规利用信用记录、干扰信用积分等方式获取不当利益,妨害买家权益。使用POS机等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重者会被定罪处罚。
银行认定的虚假交易包括以下行为:用户通过虚构或隐瞒交易事实、规避或恶意利用信用记录规则、干扰或妨害信用记录秩序等不当方式获取虚假的商品销量、店铺评分、信用积分等不当利益,妨害买家权益。违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应以非法经营罪定罪处罚。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条_x000D_违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:_x000D_(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;_x000D_(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;_x000D_(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;_x000D_(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

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